Efter många webbserier och filmer som skildrar affärsinvesterares livshistorier och deras investeringsfilosofi, har aktiemarknadsinvesteringar blivit ett modeord på global nivå.
Människor blir medvetna om exakt vad en aktiemarknad är, hur den fungerar och vad man ska göra för att få bättre vinst på aktiemarknaden.
Kort sagt kan jag säga att folk lägger sitt intresse för aktiemarknadsinvesteringar.
Och, naturligtvis, när jag pratar om aktiemarknaden investerar, jag kan inte låta bli att tänka på den legendariske investeraren Peter Lynch. Peter har inte bara utmärkt sig i investera, men han har också inspirerat många enskilda investerare att lära av sin investeringsfilosofi.
Här är sju investeringslektioner från Peter Lynch som kan hjälpa dig att bli en bättre investerare.
1. Varje reserv är en möjlighet att nå framgång:
Från årtionden av erfarenhet av aktiemarknadsinvesteringar säger Peter Lynch alltid: "Människor som lyckas på aktiemarknaden accepterar också periodiska förluster, motgångar och oväntade händelser. Kalamitösa droppar skrämmer dem inte ur spelet."
Precis som andra framgångsrika investerare kommer Peter Lynch också från kategorin att tro på långsiktiga investeringar som en nyckel för att få maximal avkastning.
Och när det kommer till långsiktiga investeringar har han alltid rådet sina medinvesterare att bryta kontakter med oro och kapitulationer, vilket kan fungera som känslor som leder till baksidan av din investeringskarriär.
På aktiemarknaden finns det tillfällen då marknaden bevittnar extrema fluktuationer, vilket leder till att investerare känner "oro".
Men för att vara en bra investerare måste du hitta och använda den oro för att vända tillbakagången till en möjlighet till framgång, även till priset av ett fynd.
En annan känsla som kallas "Kapitulation" drabbar investeraren när de möter sina investeringar faller på grund av marknadsdynamiken. Peter Lynch påpekar denna känsla och säger att de flesta investerare känner sig stolta över att vara långsiktiga investerare tills de möter sin höga fallback och tvingas bli kortsiktiga investerare.
Lektion: För att få bättre avkastning, håll dig till långsiktiga investeringar, men med bra och konkret forskning för att få vinst.
Bli inte rädd för det katastrofala marknadsfallet; ha lite tålamod, lita på din forskning och njut av din måltid. Ignorera surrarna som söker efter dina instinkter.
2. Följ aldrig antaganden eller tips om det inte är din forskning:
Peter Lynch säger att på marknaden letar många investerare efter lösningar för snabba vinstvinster eller tips för att vända sin investering till vinst genom att skugga det faktum att dessa så kallade "heta tips" oftast är höstbytet.
Det var därför han sa: "Investera aldrig i någon idé som du inte kan illustrera med en krita." Här hänvisar kritan till din investeringsinstinkt och studier. Han sa vidare: "Vet vad du äger."
Genom att säga dessa två rader försöker Peter skildra, enligt mig, om du får tips för investeringen, ta dem, men använd dem inte om du inte kan förklara eller projicera hur företaget kommer att prestera i nästa minut.
Innan du gör någon investering, gör din djupgående studie om företaget, som:
- Hur grundades det?
- Vilken var dess första finansiering, och hur mycket av finansieringen gjorde investeringen till en tillgång?
- Vad var eller är dess vinstmarginal på marknaden?
- Vilka är dess konkurrenter?
- Varför ska kunderna lita på det här företaget?
- Hur kommer det att prestera i framtiden, sett som dess nuvarande prestanda?
När du har fått alla dessa detaljer bör du leta efter riskerna med denna företagsinvestering, och om det händer, hur kommer du att få tillbaka din investering.
Lektion: Som investerare bör du vara aktiv och ha alla öron att veta när du ska investera mer och när du ska dra tillbaka din investering för att undvika rejäla förluster och säkra din hälsosamma sömnrutin.
3. Det är okej att göra misstag:
Peter säger ofta, "Låt era vinnare springa och skär ner era förlorare. Det är lätt att göra fel och göra tvärtom, dra ut blommorna och vattna ogräset.”
Genom att säga det försöker Peter förmedla att på en aktiemarknad är det vanligt att göra misstag, men låt inte din fallback förstöra din spänning för ytterligare investeringar. Vad du istället kan göra är att analysera din investering, lista ner de fakta du missat för att täcka, hitta fel och använda din nya forskning för att göra din investering rätt och lägga till nya rön till din checklista för att hitta framgång i dina framtida investeringar.
Lynch investerade i många aktier under sin investeringsresa, varav vissa gav honom tiofaldig vinst och viss medelmåttighet.
Således drog han en slutsats om de tiofaldiga vinsterna och namngav sådana aktier med termen "tio-bagger" att sådana aktier är för långsiktiga investeringar och inte kan prutas att säljas upp tills deras grundläggande dynamik förändras extremt.
Lektion: Du bör ha tålamod med dina tio-bagger- eller topppresterande aktieinvesteringar och njuta av en helrättsmåltid när den når sin mognad.
4. Var tidig men inte tidigare:
Peter Lynch sa en gång,
”Jag tänker ofta på att investera i tillväxtföretag när det gäller baseboll. Om du köper innan lineupen tillkännages. Du tar en onödig risk."
Med denna tanke försöker Peter säga att investeringar i växande företag, alltså startups med bättre framtidsmöjligheter, är en bra investering med ordentlig forskning. Men att investera i alla startups med förväntningar på att få bättre i framtiden utan att analysera deras tillgångar är mer som att stoppa handen i ett lejonhåla.
Du kan också förstå denna tanke genom att inte fatta beslut för tidigt eftersom vissa företag börjar få nya möjligheter i bulk och även får bättre intäkter. Men med tiden och deras stadiga eller förnedrande kvalitet på tjänsterna kan de förlora sin berömmelse.
Så investera inte i företag för tidigt, utan vänta på deras avveckling på marknaden och passa på att göra din affär med dem innan de höjer sina kurser.
Lektion: Investera i företag i sin andra eller tredje finansieringsrunda eftersom de redan har bevisat sin förmåga och fullföljt sina löften till investerare. Och för börsnoterade företag skulle jag rekommendera dig att observera minst fyra kvartal efter börsintroduktionen.
5. Kreativiteten till framgång:
Peter jämförde alltid aktiemarknadsinvesteringar med konst och vetenskap. Och det här var hans exakta ord, "Att tjäna pengar på aktiemarknaden är en kombination av vetenskap, konst och benarbete."
Varför sa han detta? Låt oss förstå dess betydelse:
Företagens grunder och vävda egenskaper har ett direkt underförstått samband med deras orsak-och-verkan-relation. Med enkla ord kan även en enda liten negativ händelse i ett företag påverka dess aktiekurser överdrivet.
Så, i förhållande till konst och vetenskap, investerar individen i företaget innan investeringar sker. Utredning kräver talang för att ställa rätt fråga till rätt person för att få det närliggande svaret, vilket hjälper dig att fatta beslutet om du ska investera eller inte.
Frågorna kan vara:
- Varför har företaget stått inför en marknadssituation tidigare?
- Vad orsakade det tidigare?
- Hur återhämtar de sig?
- Finns det några möjligheter för detta företag att möta liknande problem?
- Hur bereder detta tidigare tillstånd företaget i framtiden?
Lektion: Om du är en sådan här investerare som ställer sådana frågor innan du gör en investering, betrakta dig själv som en kreativ och kompetent aktiemarknadsinvesterare.
6. Det är hög tid:
Peter har aldrig följt termen "timing av marknaden", men istället, sa han, "Mångt mer pengar har gått förlorade genom att investerare förbereder sig för korrigeringar eller försöker förutse korrigeringar än vad som har gått förlorat i korrigeringar själva."
Som du också har sett ovan, tipsade Peter alltid om att göra en långsiktig investering med kvalitetsaktier/topprankade aktier, men tillsammans med detta sa han också att inte förbinda sig för alltid med den aktien.
Jag tror att han gör en poäng att inte dra tillbaka kvalitetslager i förtid utan att vänta på rätt tidpunkt för att göra det snarare än att hålla fast vid det längre än nödvändigt.
Peter insisterade också på att behålla investeringsbladet och granska det med några månaders mellanrum för att kontrollera:
- Varför köpte du den från första början?
- Vilka var dess grunder?
- Hur presterar de än tidigare?
- Vilka är förändringarna i deras grunder?
- Finns det ett hopp om att hålla fast vid det ett tag till?
- Eller ska jag dra tillbaka det, få vinsten och stänga kapitlet?
Genom att analysera och svara på dessa frågor kan du antingen låsa upp nya möjligheter att köpa mer aktier när dess dynamik förändras om det finns chanser att återhämta dig, eller sälja dem till någon annan till bästa kostnad och få vinst.
Lektion: Peter använde alltid denna checklista för att få ut det mesta av sin investering på aktiemarknaden, vilket du kan göra på samma sätt genom att lägga till din investeringschecklista.
7. Hitta dig själv:
Peter såg och upplevde dynamiken på aktiemarknaden och kategoriserade marknaden i sex etiketter:
- Långsamma odlare: Denna kategori av företag är stora, mogna, stabila och värda att investera i om du letar efter en stadig inkomst. De betalar högt utdelning till investerare med en årlig ökningskvot på 8-10 %. Men Peter tycker inte riktigt att de är relaterade till den enorma investeringen.
- Ståliga: Denna kategori av företag har högre chanser till tillväxt, med potentiella priser på 12-18% per år.
- Snabbodlare: Denna kategori av företag är lönsam beroende på olika tidsperioder. Så du kan undersöka sådana företag, göra en investering och hålla fast vid den tills den förväntade avkastningen levereras. t.ex, Rakesh Jhunjhunwala upptäckte Titan i denna kategori; dess aktiekurs var 3 INR 2003, och nu är den värderad till cirka 2491.85 – 2550 INR per aktie.
- Cyklisk: Peter Lynch betraktar denna kategori som den mest pålitliga för investeringar, eftersom dess företag mestadels sysslar med lyxprodukter och cykliska trender. Peter säger att de möter många fluktuationer under en viss tidsperiod, vilket innebär att om de går in på fel marknad så drabbas de av en hög förlust, och om de är på rätt marknad får de höga vinster. Så du bör hitta sådana aktier, investera i dem under deras driftstopp och sälja dem genom att hitta rätt möjlighet. Bilföretag tillhör denna kategori.
- Vändningar: På aktiemarknaden hittar du många företag vars grafer går ner och de är på väg att gå i konkurs, men det finns tillfällen då många företag har vänt bordet till högre vinster efter att ha klarat de höga förlusterna. Så för risktagare är sådana företag värda att investera i, som ger hög avkastning med höga risker.
- Tillgångsspel: Dessa kategorier av företag har många tillgångar som är förbundna med marknaden och undervärderade. Här kan tillgångarna vara kontanter, andra investeringar, fastigheter, etc. Många investerare värderar inte dessa tillgångar och företag under deras driftstopp. Sådana företags aktier kan klassificeras av marknaden när deras tillgångar agerar.
Slutsats:
Peter Lynch är det största exemplet som investerare. Oavsett om du precis har börjat din investeringsresa eller är mitt uppe i den, kan replikera hans råd i ditt tänkesätt hjälpa dig att få bättre avkastning.
Så läs dem en gång till om du känner dig värd att läsa.
Har du några tvivel?
Låt oss veta i kommentarsfältet. Jag skulle gärna rensa bort det.
Kommentera uppropet