Bạn đã bao giờ tự hỏi làm thế nào để tính toán lợi nhuận từ các khoản đầu tư của mình?
Nếu vậy, bài viết này là một tin tuyệt vời cho bạn. Bạn sẽ học một kỹ thuật gọi là CAGR.
Bài đăng này sẽ dạy cho bạn mọi thứ bạn cần biết về CAGR và cách sử dụng nó trong các tính toán tài chính của bạn.
Dưới đây là tóm tắt nhanh về những gì chúng tôi sẽ trình bày tiếp theo:
CAGR là gì?
CAGR là viết tắt của “Tỷ lệ tăng trưởng hàng năm tổng hợp” và nó có thể được tính toán cho hầu hết mọi thứ có thể tăng hoặc giảm giá trị theo thời gian.
CAGR có thể được sử dụng để mô tả nhiều lĩnh vực nghiên cứu. Tuy nhiên, nó chủ yếu được sử dụng trong tài chính, kinh tế và nhân khẩu học.
Tỷ lệ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) của một đầu tư là tốc độ tăng trưởng trung bình hàng năm của một khoản đầu tư trong một khoảng thời gian xác định dài hơn một năm.
Nói một cách dễ hiểu, nó cho bạn biết số tiền đầu tư của bạn đã kiếm được mỗi năm trong một khoảng thời gian nhất định.
CAGR tích cực có nghĩa là các khoản đầu tư của bạn tăng lên, trong khi CAGR âm có nghĩa là các khoản đầu tư của bạn giảm xuống.
Cách tính CAGR?
Bạn có thể tính toán CAGR bằng cách sử dụng ba tham số sau:
- Giá trị đầu tư ban đầu
- Giá trị cuối cùng của khoản đầu tư
- Thời gian đầu tư (năm)
Công thức toán học để đo CAGR là:
Ví dụ: nếu giá trị ban đầu là 1,000 Rs và giá trị cuối cùng là 2,500 Rs với thời gian đầu tư là 5 năm, thì CAGR được tính như sau:
CAGR = (2,500 / 1,000) ^ (1/5) -1 = 20.11%
Chờ đợi!
Đừng lo lắng, bạn không cần phải tính toán thủ công. Tôi ở đây để làm cho cuộc sống của bạn dễ dàng.
Chúng tôi có rất riêng của chúng tôi Máy tính CAGR trực tuyến.
Chỉ cần nhập Giá trị và bạn sẽ nhận được CAGR trong micro giây.
Ưu và nhược điểm của CAGR
CAGR là một trong những số liệu đáng tin cậy nhất để ước tính mức tăng trưởng của khoản đầu tư của bạn vì nó tính lãi kép. Không giống như tỷ lệ lợi nhuận tuyệt đối, CAGR cung cấp một ước tính chính xác hơn.
Hãy cùng chúng tôi xem xét những ưu và nhược điểm của CAGR:
Ưu điểm của CAGR:
- CAGR giúp bạn hiểu rõ hơn về hiệu quả hoạt động của công ty so với công ty khác. Bạn có thể đưa ra các quyết định đầu tư chính xác có thể mang lại lợi nhuận cao hơn cho bạn.
- CAGR cung cấp một cách đơn giản để đánh giá và so sánh lợi nhuận trước đây của một công ty niêm yết trong thị trường chứng khoán điều đó giúp bạn hiểu được điểm mạnh và điểm yếu của các công ty.
- CAGR hỗ trợ bạn so sánh lợi nhuận đầu tư của mình với lợi nhuận từ các khoản đầu tư khác.
- CAGR cũng được sử dụng như một thước đo về sự biến động và rủi ro, vì nó cho biết mức độ không chắc chắn trong một khoản đầu tư hoặc danh mục đầu tư.
- Lợi thế quan trọng nhất của CAGR là nó tính toán tỷ lệ hàng năm mà tại đó một khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ kế hoạch hoặc một cổ phần vốn cổ phần đã phát triển trong một khoảng thời gian cụ thể. Do đó, bằng cách tính toán CAGR, bạn có thể xác định xem các khoản đầu tư của mình có đạt được mục tiêu mà bạn đã đặt ra trước đó hay không.
- CAGR giúp bạn làm dịu sự biến động liên quan đến hiệu suất ngắn hạn.
Nhược điểm của CAGR
CAGR là một số liệu hữu ích cho nhiều mục đích, nhưng nó có một số hạn chế mà bạn cần lưu ý.
1. CAGR không chỉ ra sự biến động của thị trường:
Hạn chế quan trọng nhất là CAGR không cho bạn biết nhiều về hiệu suất đầu tư thực tế.
Một con số lợi nhuận hàng năm duy nhất không cung cấp bất kỳ ý nghĩa nào về những gì đang diễn ra bên dưới.
Nó có thể che giấu nhiều biến động trong một khoản đầu tư hoặc làm cho một khoản đầu tư cực kỳ biến động trông ít như vậy.
Ví dụ, nếu Rs của bạn. 10,000 khoản đầu tư lên đến Rs. 15,000 trong một năm, sau đó giảm xuống Rs. 5,000 vào năm tiếp theo, và sau đó tăng lên Rs. 15,000 năm tiếp theo, CAGR trong ba năm đó là 0%. Nhưng giá trị danh mục đầu tư thực tế của bạn đã ở khắp nơi.
Nếu bạn không biết điều này, bạn sẽ nghĩ rằng danh mục đầu tư của bạn đã ổn định khi nó ổn định.
Trên thực tế, trong trường hợp này, sẽ là sai lầm nếu sử dụng CAGR bởi vì nó che giấu thực tế rằng danh mục đầu tư của bạn đã giảm 50% tại một thời điểm.
2. CAGR không tính như các khoản khấu trừ từ đầu tư:
CAGR giả định rằng tất cả cổ tức hoặc các khoản thanh toán lãi được tái đầu tư trở lại quỹ.
Điều đó có nghĩa là nếu bạn đang sống bằng thu nhập từ các khoản đầu tư của mình và không tái đầu tư các khoản phân phối của mình, thì điều đó sẽ cung cấp cho bạn một bức tranh không chính xác về hiệu suất đầu tư của bạn.
3. Các khoản đầu tư
CAGR là một số liệu tốt để so sánh các khoản đầu tư với các chi phí ban đầu và giá trị cuối cùng khác nhau.
Tuy nhiên, nó không chiếm bao nhiêu tiền bạn ban đầu đã đầu tư vào khoản đầu tư của bạn hoặc số tiền sau đó bạn rút khỏi nó.
4. Độ chính xác
CAGR chỉ đưa ra một thước đo chính xác về lợi nhuận nếu tỷ suất sinh lợi không đổi mỗi năm. Điều này có nghĩa là nếu hiệu suất danh mục đầu tư của bạn không ổn định và thay đổi hàng năm, CAGR sẽ không cung cấp cho bạn bức tranh chính xác về hiệu suất đầu tư của bạn theo thời gian.
5. Không áp dụng trong SIP:
CAGR có thể không phải là thước đo thích hợp để tính toán lợi nhuận cho các khoản đầu tư được thực hiện theo Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP).
Chỉ giá trị ban đầu của một khoản đầu tư được xem xét để tính CAGR.
CAGR khác với XIRR hoặc các chỉ số tương tự khác như thế nào?
CAGR là tỷ lệ hoàn vốn lý tưởng giữa hai ngày.
Nó dễ sử dụng và dễ hiểu, nhưng nó khác với một số số liệu khác mà bạn có thể sử dụng, nó cũng cố gắng thể hiện tỷ lệ hoàn vốn “hiệu quả” trên một khoản đầu tư trong một thời gian.
Hãy để chúng tôi thảo luận về các số liệu quan trọng khác để tính toán tỷ suất lợi nhuận trên vốn đầu tư:
XIRR là gì?
XIRR (Tỷ lệ hoàn vốn nội bộ mở rộng) là một hàm tài chính có thể tính toán tỷ lệ hoàn vốn đầu tư khi các khoản thanh toán và dòng tiền không đều đặn.
So với CAGR, XIRR là một cách chính xác hơn để tính toán lợi tức của bạn trên các khoản đầu tư được thực hiện định kỳ trong một khoảng thời gian.
Nó tính đến ngày chính xác mà các khoản đầu tư được thực hiện và nhận được trong toàn bộ thời gian đầu tư.
Nói cách khác, XIRR tính toán lãi kép thu được từ các khoản đầu tư được thực hiện theo từng khoảng thời gian thay vì tại một thời điểm duy nhất.
Tuy nhiên, công thức của XIRR không hoàn hảo.
Có thể ngạc nhiên khi cả lợi nhuận chưa thực hiện và đã thực hiện được bao gồm trong khi tính toán XIRR. Công thức cũng giả định rằng số tiền được rút ra sẽ kiếm được lợi nhuận tương tự.
Tỷ lệ hoàn vốn tuyệt đối (ARR) là gì?
Tỷ suất sinh lợi tuyệt đối là số tiền thu được hoặc mất đi trên một khoản đầu tư trong một khoảng thời gian, được biểu thị bằng phần trăm.
Tỷ suất sinh lợi tuyệt đối được tính bằng cách chia số tiền thu được hoặc bị mất trong kỳ cho giá trị ban đầu của khoản đầu tư.
Ví dụ, nếu một nhà đầu tư mua cổ phiếu với giá 10,000 Rs và bán chúng với giá 12,000 Rs một năm sau đó, thì anh ta đã thu được lợi nhuận 2,000 Rs. Chia giá trị này cho giá trị ban đầu sẽ có tỷ suất sinh lợi tuyệt đối là 20%.
Tỷ suất sinh lợi tuyệt đối đưa ra một thước đo hiệu suất không phụ thuộc vào thời gian, giúp dễ dàng so sánh các khoản đầu tư khác nhau.
Tuy nhiên, nó không xem xét lạm phát hoặc các yếu tố khác cũng có thể ảnh hưởng đến giá trị của tiền theo thời gian. Do đó, nó chỉ cung cấp một thước đo hạn chế về hiệu suất và cần được xem xét cùng với các thước đo khác.
Kết luận
Nếu bạn đang muốn bắt đầu một kế hoạch đầu tư dài hạn, thì CAGR là phương pháp tốt nhất để sử dụng.
Nó có thể giúp bạn theo dõi sự tăng trưởng của các khoản đầu tư của mình và tránh biến động.
Theo dõi các lựa chọn đầu tư của bạn bằng cách theo dõi CAGR để hướng dẫn các khoản đầu tư của bạn một cách khôn ngoan nhằm kiếm được lợi nhuận tối đa.
Bình luận