يأتي الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية مع نظام عائد منظم تمامًا على الاستثمار والذي يكون في الغالب واقعيًا ويتجنب المخاطرة.
وهذا يتيح للمستثمرين الحصول على عوائد كبيرة على المبلغ الذي يستثمرونه.
في الغالب، تعد صناديق الاستثمار العقارية ساحة استثمار مثالية للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على دخل ثابت على مدار الأشهر دون الكثير من المخاطر.
يمكن للمستثمرين الحصول على مكاسب رأسمالية بعد بيع وحدات REIT الخاصة بهم وحتى أرباح على الاستثمارات ، وتعزيز إمكانات عائداتها.
ما هي صناديق الاستثمار العقاري؟
وثوقية الإستثمار العقاري، REIT، أو اختصارًا لـ REIT، هو كيان تم إنشاؤه بغرض توجيه الأموال التي يمكن استثمارها في امتلاك أو تشغيل أو تمويل العقارات التي تنتج دخلاً كبيرًا.
إذا كنت، كمستثمر، ترغب في الوصول إلى سوق العقارات، فيمكنك القيام بذلك بسهولة من خلال الاستثمار في أسهم صندوق الاستثمار العقاري والتعرف على العديد من الشركات العقارية العاملة في هذا المجال. دون الاستثمار في أي الأسهم العقارية.
يوجد حاليًا 3 صناديق استثمار عقارية في الهند تم تسجيلها واعتمادها من قبل مجلس الأوراق المالية وتم إدراجها في سوق الأوراق المالية الهندي.
لبدء الاستثمار في أي من صناديق REIT التالية، ستحتاج إلى حساب demat. إذا لم يكن لديك واحدة، قم بالتسجيل في زيرودا - الوساطة الموصى بها رقم 1 لدينا.
فيما يلي أفضل 3 صناديق REIT في الهند.
1. صندوق مايندسبيس ريت
مايندسبيس ريت هي واحدة من المحافظ الأفضل تصنيفًا في سوق العقارات في الهند.
وتشمل المحفظة، التي ترعاها مجموعة K Raheja Corp، مساحات مكتبية مُدارة بشكل جيد في بيون ومومباي وتشيناي وحيدر أباد.
زادت الشركة إيراداتها إلى حوالي 1600 كرور روبية في السنوات الأربع الماضية وارتفعت بنسبة 5 بالمائة في عام 2021.
حتى صافي قيمة أصول السهم ارتفع إلى 345.2 من 326.1 هذا العام (2021).
أفضل شيء في الاستثمار في صندوق الاستثمار العقاري هذا هو أنه يقدم 90٪ من NDCF كعائد بعد الضريبة، إلى جانب جميع الشركات ذات الأغراض الخاصة المملوكة لصندوق الاستثمار العقاري.
فقط شركة Mindspace Hyderabad تتقاسم ملكيتها مع حكومة ولاية أندرا براديش. يتم تداوله حاليًا عند 322.0 روبية هندية.
النقاط الرئيسية في Mindspace REIT –
- كما ارتفع صافي الدخل التشغيلي (NOI) لصندوق الاستثمار العقاري وارتفع إلى 1374.1 كرور.
- تبلغ نسبة القرض إلى القيمة 14 بالمائة
- العائد التوزيع هو في 7 في المئة
- صافي الدين إلى NOI هو 2.5 مرة
- انخفضت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك إلى 669 كرور
- وزادت النقدية والاستثمارات قصيرة الأجل إلى حوالي 360 كرور روبية.
- لدى Mindspace REITY أكبر توزيع معفى من الضرائب
2. صندوق الاستثمار العقاري التابع للسفارة
السفارة REIT هو صندوق الاستثمار العقاري الثاني في قائمتنا، والمدرج في سوق الأوراق المالية الهندية، بدعم ورعاية من قبل شركة إمباسي وبلاكستون.
لقد كان أول صندوق استثمار عقاري مدرج على الإطلاق في البورصة، وهو أيضًا أكبر صندوق موجود في آسيا بأكملها من حيث المساحة.
يعمل صندوق الاستثمار العقاري هذا على مساحة 42.4 مليون قدم مربع ويتضمن ثمانية مجمعات مكتبية ومحطة طاقة شمسية بقدرة 100 ميجاوات وفندقين في محفظته.
تبلغ مساحة التشغيل المكتملة لصندوق الاستثمار العقاري 32.3 مليون قدم مربع، مع نسبة إشغال تقترب من 90 بالمائة في عام 2021. وأكبر الأسواق لصندوق الاستثمار العقاري هذا هي بنغالور ومومباي وبيون.
نمت إيرادات الشركة بشكل كبير على مر السنين، حيث وصلت إلى 2360 كرور روبية في عام 2021.
منذ زيادة إعادة تمويل ديون الشركة، انخفض متوسط تكلفة الاقتراض لـ Embassy REIT إلى حوالي 7 بالمائة. يتم تداوله حاليًا عند 360.13 روبية هندية.
النقاط الرئيسية لـ Embassy REIT –
- لديهم متوسط انتهاء عقد الإيجار المرجح لمدة 7 سنوات.
- نمت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بنسبة 14 بالمائة في عام 2021
- نمت أمة الإسلام بنسبة 12 بالمائة في عام 2201
- تبلغ هوامش التشغيل 86 بالمائة
- شهد الربع الثالث من عام 2021 قيام الشركة بجمع 5200 كرور روبية من خلال الأمراض غير المعدية لإعادة تمويل الديون التي تحتفظ بها.
- يركز Embassy REIT بشكل كبير على منطقة NCR ومنطقة بنغالور.
3. صندوق بروكفيلد الهند ريت
أحدث REIT للانضمام إلى الاثنين الآخرين في سوق الأسهم الهندية هو بروكفيلد الهند ريت.
وهي تحت رعاية Brookfield AMC، وهي المحفظة العقارية التجارية الوحيدة المُدارة مؤسسيًا. تنتشر عقاراتهم التجارية على مساحة 14 مليون قدم مربع في نويدا وجوروجرام ومومباي وكلكتا.
وهم أيضًا بصدد الاستحواذ على 8.2 مليون قدم مربع أخرى لتوسيع مشاريعهم.
السوق الرئيسي لشركة Brookfield India REIT هو منطقة دلهي NCR، والتي تضم أكثر من 50٪ من إجمالي قيمة أصول الشركة.
من المؤكد أن المحفظة لديها القدرة على أن تشهد زيادة في العلامة التجارية في السوق من 31 بالمائة إلى 34 بالمائة في عام 2023. ويتم تداولها حاليًا عند 294.1 روبية هندية.
بعض البيانات الأخرى حول Brookfield India REIT –
- المتوسط المرجح لانتهاء عقد الإيجار هو 7 سنوات
- تشكل TCS وCognizant وAccenture معظم المساحة المؤجرة.
- ويبلغ إجمالي ديون الشركة 2120 كرور روبية.
- لديهم قيمة منخفضة تبلغ 18 بالمائة
- ارتفع التدفق النقدي من العمليات من 21.5 كرور إلى 80.7 كرور في عام 2021.
- يبلغ التدفق النقدي من التمويل 205.5 كرور روبية في عام 2021.
- إنه يوفر أعلى معدل إشغال وعائد توزيعات أرباح.
خِتاماً
جميع صناديق الاستثمار العقارية الثلاثة المذكورة تتداول في كل من بورصة بومباي والبورصة الوطنية.
وهي صناديق الاستثمار العقارية الثلاثة الوحيدة المدرجة حتى الآن وتتمتع بإمكانيات كبيرة لتحقيق عوائد كبيرة في المستقبل.
يمكن تداولها في البورصة مثل أي سهم آخر وتتطلب حساب Demat كتفويض.
تتمتع صناديق الاستثمار العقارية بنطاق وإمكانات كبيرة لتمكين المستثمرين من جني الأموال من تداول شركات المحافظ العقارية هذه. كما أن الحد الأدنى من معايير الاستثمار للاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية ليس كثيرًا ويتطلب منك فقط استثمار 15,000 روبية هندية.
إذا كنت ترغب في الاستفادة من الدخل الثابت وتقليل المخاطر، فإن صناديق الاستثمار العقارية هي أفضل ساحة استثمارية بالنسبة لك!
برابال تشودري
هل يمكن للهنود غير المقيمين / الهنود غير المقيمين في الخارج الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري الهندية؟
عيوش بهاسكار
نعم ، يُسمح للهنود غير المقيمين بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري.