Ray Dalio és un dels inversors més talentosos del món i el fundador del fons de cobertura de més èxit: Bridgewater Associates.
Des de la fundació fins al març de 2021, Bridgewater Associates tenia uns 140 milions de dòlars en actius gestionats. D'acord amb la Article de Forbes, el patrimoni net de Ray Dalio es calcula al voltant de 20 mil milions de dòlars.
Ray ha guanyat milers de milions aprenent del passat i fent inversions basades en les seves troballes. Al llarg del seu viatge com a inversor, Ray Dalio va creure i encara creu en obtenir beneficis amb accions cares per reinvertir en lloc d'utilitzar un enfocament de compra i retenció.
Les filosofies d'inversió de Ray Dalio són bastant senzilles. Però el que pot semblar extremadament senzill al principi és molt més complex del que podríeu pensar.
Podeu trobar més informació sobre les seves creences sobre la inversió en borsa als seus llibres, Principis (2017), Principis per fer front a l'ordre mundial canviant (2021), i Principis per navegar per grans crisis de deute (2018).
En aquests llibres, ha esmentat les seves experiències d'inversió en borsa, els seus errors, com va superar els seus errors i algunes lliçons importants per ser un bon inversor.
Sé que heu vingut aquí per trobar maneres provades de convertir-vos en un millor inversor; no et preocupis! Et tinc cobert.
He llegit aquests llibres escrits per Ray Dalio i he reunit algunes de les seves interessants lliçons d'inversió en borsa que hauríeu de conèixer.
Per tant, endinsem-nos en el món de la inversió tal com ens ha suggerit Ray Dalio.
1. Els principis són importants
En el seu llibre-Principis, Ray va esmentar la confiança en els principis que l'han ajudat a portar una carrera d'inversor d'èxit a través de la presa de decisions correcta. Ray va dir una vegada:
"Sense principis, estaries obligat a reaccionar davant les circumstàncies que et surten sense tenir en compte el que més valores i com prendre decisions per aconseguir el que vols. Això t'impedirà aprofitar al màxim la teva vida".
Si teniu principis, guiaran les vostres accions. Pretenen limitar la quantitat de presa de decisions que s'ha de fer enmig del caos perquè les decisions es puguin prendre de manera ràpida i eficaç. Els principis estan pensats per ajudar-vos a prendre les millors decisions possibles en una gran varietat de circumstàncies.
No hi ha manera d'evitar errors en les inversions, però tenir grans principis pot ajudar a reduir-ne la freqüència i la intensitat.
Ray Dalio està tractant de dir transmetent aquests pensaments que, en el vostre viatge com a inversió, sempre hauríeu de:
- Definiu les vostres necessitats
- Trobeu els vostres actius o accions adequats per invertir-hi sent honest sobre les vostres necessitats
- Planifica l'estratègia d'inversió per obtenir la rendibilitat suposada
- Mantingueu-vos determinat a la vostra estratègia d'inversió i gaudiu del vostre èxit i de la vostra vida d'inversor més ric.
2. Fes la teva pròpia investigació
Des de la infància, Ray va tenir l'hàbit de publicar moltes revistes que parlaven i mostraven els resultats anuals dels gràfics d'èxit i caiguda de les empreses de fortuna. Després de fer la seva recollida de dades sobre les empreses, solia esbrinar les accions per invertir i elaborar la seva estratègia d'inversió única i individual.
La seva actitud de fer els seus propis estudis per trobar èxit ha donat lloc a una gran gestió a Bridgewater Associates.
Ray Dalio va dir una vegada:
"Per guanyar diners als mercats, cal pensar de manera independent i ser humil"
És impossible saber-ho tot sobre qualsevol cosa, però és especialment impossible saber-ho tot sobre quelcom tan complex i caòtic com el sistema financer global. Així que t'has de decidir sobre les coses, el que significa que no pots confiar només en el que et diuen els altres. Has de pensar per tu mateix.
Així, com Ray Dalio, no us enamoreu de la investigació d'una altra persona sense dur a terme la vostra per trobar el vostre èxit únic.
3. Estigueu en companyia de persones de les quals podeu aprendre alguna cosa nova
En el seu viatge inicial d'inversor, Ray Dalio sempre es va preparar i va fer preguntes als inversors que considerava bons en la seva feina. Estava buscant com pensaven els inversors sobre el futur de l'economia i els mercats, com ho fa ara.
Amb el pas del temps, va desenvolupar aquest procés en una manera més formalitzada de pensar sobre el món i quins esdeveniments hi podrien produir-se amb tota probabilitat desenvolupant un conjunt de principis que l'ajudarien a fer-ho.
Aquesta manera de pensar el món va portar al seu primer gran èxit d'inversió quan va predir i va invertir en l'entorn d'estancament que va començar el 1968.
"Busqueu persones que tinguin moltes preguntes fantàstiques. Les persones intel·ligents són les que fan les preguntes més reflexives, en lloc de pensar que tenen totes les respostes. Les grans preguntes són un indicador molt millor d'èxit futur que les grans respostes."
Dalio mai va crear una jerarquia d'ocupacions, de manera que fins i tot un barber, un xef o un líder immobiliari podria ser un bon inversor. Creia en la raó per sobre de totes les altres. Va utilitzar el seu procés de raonament per trobar el mètode adequat per investigar les accions, prendre la decisió correcta i obtenir beneficis més alts.
Per tant, quan veieu que algun inversor fa molt bé la seva feina, feu-li sempre algunes preguntes, que us poden ajudar a millorar els vostres mètodes d'inversió i a obtenir millors beneficis.
4. Sigueu analítics per trobar l'èxit futur
No és com tots els inversors d'èxit sempre troben èxit en les seves inversions.
No, definitivament no! Però tenien índexs de precisió més alts a l'hora de predir el creixement de l'empresa en què invertien. Van cometre errors en el seu passat, però sempre tendeixen a analitzar els seus errors i aprendre a no repetir-los. I Ray sempre ha donat suport al procés de presa de decisions mitjançant una anàlisi exhaustiva.
Ray, des dels seus dies a l'escola, va aprendre a acceptar el seu fracàs com a resultat dels seus errors o dels altres. Sempre va prendre el fracàs com un enfocament positiu per corregir els errors i ser encara més eficaç a l'hora de preveure l'èxit de la inversió.
Una de les claus més importants per maximitzar el potencial és sentir-se còmode amb el fracàs. La majoria de la gent té massa por de fracassar perquè volen evitar quedar malament o sentir-se avergonyit. Però si pots superar aquesta por, llavors pots aprendre ràpidament, millorar ràpidament i anar més enllà dels teus límits actuals.
Per tant, accepta sempre les teves debilitats, analitza-les, aprèn d'elles i sigues més eficaç la propera vegada per trobar l'èxit. No us avergonyiu mai dels errors perquè els errors són els que juguen un paper efectiu a l'hora de fer el vostre PRO en el vostre viatge d'inversió.
5. Creeu la vostra cartera d'inversions plena de diversitat
En analitzar l'enfocament d'inversió de Ray, vaig pensar que creia en descobrir oportunitats d'inversió en diferents sectors que no pas centrar-se en un sol tipus d'entitat. Fins i tot a Bridgewater Associates, va aconseguir construir una cartera diversificada amb assignacions d'actius mixtes.
"El més important que podeu tenir és una bona combinació estratègica d'assignació d'actius. Per tant, el que ha de fer l'inversor és tenir una cartera equilibrada i estructurada, una cartera que funcioni bé en diferents entorns. No sabem que guanyarem. Hem de tenir apostes diversificades”.
La idea bàsica d'una cartera d'inversió diversificada és reduir el risc. Com? Invertint en diferents tipus d'inversions, podeu reduir els vostres riscos de perdre diners en un tipus d'inversió sense disminuir necessàriament la vostra rendibilitat global.
També podeu augmentar el ritme a què guanyeu diners afegint nous i diferents tipus d'inversions a la vostra cartera. També podeu reduir el risc assegurant-vos que les empreses o altres entitats en què invertiu operen en diferents indústries i utilitzen models operatius diferents. D'aquesta manera, si una indústria, com l'automòbil, es troba en uns moments econòmics difícils, encara tindreu altres inversions que no es veuran afectades per l'economia pobra.
Una cartera diversificada no hauria d'incloure només accions de diverses empreses, sinó també bons i els fons d'inversió. És possible que vulgueu afegir béns arrels a la vostra cartera d'inversions si teniu el capital per fer-ho. Els béns immobles són un actiu tangible que sempre es pot vendre a canvi d'efectiu i es pot llogar mentre s'hi aferra per produir ingressos.
Les teves circumstàncies personals determinaran com serà per a tu una cartera ben diversificada. Com més diners tinguis disponibles per invertir, més opcions tindreu disponibles per repartir els vostres riscos.
Per tant, mentre invertiu en accions, assegureu-vos sempre que les vostres accions estiguin ben equilibrades i estructurades en termes de indústria. Aquesta cartera us ajudarà a obtenir beneficis d'una entitat si un altre sector pateix pèrdues.
6. Invertiu en les vostres àrees d'interès
Ray sempre diu:
"El risc creix de no saber en què t'estàs involucrant".
La inversió en borsa requereix un estudi en profunditat i, per això, és necessari el vostre interès per conèixer una marca concreta. Si no teniu interès en una acció concreta, no podreu aprofundir sobre l'empresa, ja que la trobeu avorrida o pesada, així que trobeu l'empresa que us pugui interessar.
Warren Buffett, el millor inversor de tots els temps, també defensa invertir en coses que entengueu. Això es basa en la teoria que si no ho entens, no ho pots predir, i si no ho pots predir, no tens ni idea de si està infravalorat.
7. No siguis mai un decisor reactiu
A la borsa, res és segur: hi ha dies en què una empresa obté un gràfic progressiu i caigudes. Per tant, quan una empresa amb bons resultats es troba sobtadament amb una caiguda, no sigueu reactiu a recuperar la vostra inversió venent accions amb el benefici principal, però confieu en la vostra investigació, ateneu-vos-hi i trobeu el vostre benefici.
Ray Dalio va dir una vegada:
Podeu relacionar aquest escenari amb l'escenari actual de guerra entre Rússia i Ucraïna quan es va estavellar un mercat global. Molts inversors van aprofitar la caiguda per comprar accions de bones empreses a preus baixos, i alguns van plorar mentre venien les seves accions amb pèrdues.
Per tant, en aquests escenaris, sigueu sempre la primera categoria d'inversor que trobi oportunitats fins i tot en la caiguda del mercat amb la vostra forta recerca per obtenir beneficis més elevats en el futur.
8. Tot té la seva data de caducitat
Molts inversors cometen errors en considerar un esdeveniment dolent com a conseqüència de tota la vida.
Ray Dalio no creu en aquestes creences; diu: res dura per sempre, ni l'èxit ni la caiguda. Si esteu segur de la vostra investigació i raonament, trobareu èxit, però el vostre únic dubte en la vostra investigació us pot fer arribar a la vostra caiguda.
A més, és possible que les accions que abans donaven beneficis més elevats no us donen la mateixa rendibilitat en el futur.
“En el comerç has de ser defensiu i agressiu alhora. Si no ets agressiu, no guanyaràs diners, i si no ets a la defensiva, no et quedaràs".
Ray vol que sàpigues que quan invertiu en accions, assegureu-vos de comprovar el progrés de l'empresa amb freqüència. D'aquesta manera, si l'empresa avança segons el calendari, sabreu que la vostra investigació és correcta. Però si l'empresa té problemes, podeu portar la vostra inversió a un altre lloc. Un ull proactiu per a les vostres àrees d'inversió és clau per convertir-vos en un inversor d'èxit.
Recapitulació
Així, doncs, del viatge d'inversió de Ray Dalio, aquí teniu els vostres punts clau:
- Definiu principis, seguiu-los fins al final i no us deixeu mai aclaparar per una recerca fascinant que no és vostra.
- Aprèn dels teus errors per fer la inversió adequada.
- No trieu mai un camí monòton, sinó un camí amb moltes sorpreses, però convincent i rendible.
- Trobeu els vostres interessos i feu els vostres actius.
- Sigues analític i aprèn dels teus errors. Està bé cometre errors, trobar èxit.
- Mai s'afanya a prendre decisions en temps de crisi, especialment a la borsa.
- Recordeu que el vostre èxit i caiguda són temporals.
Et recomano que repeteixis aquestes lliçons d'inversió de Ray Dalio en la teva pràctica diària i esdevinguis un inversor en borsa d'èxit.
Crec en compartir el coneixement que la comunitat hauria de saber sobre la inversió en borsa. Si tens dubtes sobre la filosofia d'inversió de Ray Dalio, no dubtis a preguntar-ho, estaré encantat d'aclarir els teus dubtes i ajudar-te a construir la teva carrera d'inversor.
Feliç inversió!
Deixa un comentari