Con el mercado global de bonos verdes proyectado para alcanzar $ 1 billón para 2023 según la Iniciativa de Bonos Climáticos, los inversionistas ahora están compitiendo para hacer inversiones conscientes del medio ambiente y promover la agenda climática.
En enero de 2023, el tamaño del mercado de bonos verdes en la India era de 20 mil millones de dólares. Esto representa el 3.8% del mercado total de bonos corporativos en circulación en la India, cuyo valor supera los 500 mil millones de dólares.
Entre los principales candidatos en el mundo en desarrollo, India, en los últimos años, se ha convertido en uno de los destinos favorables para invertir en el mercado de bonos verdes, reafirmando las sólidas oportunidades de inversión disponibles al mando del inversor.
Para analizar más a fondo esta propuesta, esta guía lo ayudará a comprender las perspectivas y los pasos para invertir en bonos verdes privados y soberanos en la India.
¿Cómo son los bonos verdes?
Con el advenimiento de la agenda global de protección ambiental, surgió el concepto de bonos sostenibles, que se enfoca en realizar inversiones dirigidas a proyectos amigables con el clima. Los bonos sostenibles incluyen bonos sociales, de sostenibilidad y verdes (GSS).
Los bonos verdes ocupan la parte mayoritaria de las inversiones totales y funcionan fundamentalmente como bonos tradicionales en los que una entidad, ya sea una empresa o un país, emite bonos o pagarés para recaudar dinero de los inversores, que utilizan para financiar proyectos e infraestructuras conscientes del medio ambiente.
Además, estos bonos se emiten por un período de tiempo fijo y, con el vencimiento, los inversores reciben su dinero junto con una determinada tasa de interés.
Los bonos verdes son únicos porque los fondos recaudados están destinados específicamente a invertir en proyectos sostenibles. Estos proyectos pueden incluir energía renovable, agua limpia o el desarrollo de infraestructura energéticamente eficiente.
Para una breve revisión de la historia, el Banco Mundial emitió el primer bono verde en 2008 y ganó una popularidad sustancial después del Acuerdo Climático de París de 2015. A partir de 2022, se han emitido más de 2 billones de dólares en bonos verdes en todo el mundo, y se prevé que la cifra alcance los 5 billones de dólares para 2025.
India: los poderosos en desarrollo
Es cierto que India llega tarde cuando se trata de aventurarse en el mercado de bonos verdes a nivel nacional.
Sin embargo, al analizar el crecimiento de la emisión de bonos verdes en los 2 años anteriores, es perceptible que el mercado verde de la India se disparará sustancialmente en los próximos años. En 2021, el valor total de GSS la inversión en bonos fue de $ 7.85 mil millones, que es un 585% más que en 2020. De esta cifra, $ 6.11 mil millones se invirtieron solo en bonos verdes.
Es un impulso significativo que destaca la voluntad de las empresas de emitir instrumentos de deuda verde en el mercado para promover proyectos e inversiones conscientes del clima. Lo que hace que el caso de la India sea fascinante es el potencial de crecimiento de los proyectos verdes y renovables en los próximos años con el objetivo de promover la agenda del gobierno de neutralizar las emisiones de carbono para 2070 y cuadriplicar su capacidad de energía renovable para 2030.
Esto nos ayuda a difundir un plan para comprender el alcance y la viabilidad de realizar inversiones verdes en un país en desarrollo con la economía de más rápido crecimiento del mundo.
Además, el Gobierno de India dio un gran paso en el Presupuesto Financiero Anual 2022-23 al lanzar Bonos Verdes Soberanos por primera vez. Ahora ha lanzado un marco para el público en general y emitió bonos por $1.9 millones, los cuales pasarán a licitación pública a partir del 25 de enero de 2023.
Este paso asegura aún más la disposición del gobierno para reconocer los bonos verdes como instrumentos financieros factibles y tomar medidas para crear un ecosistema favorable con apoyo regulatorio para que los inversionistas realicen inversiones a largo plazo en proyectos verdes.
Por lo tanto, con este desarrollo, los inversionistas ahora pueden invertir en bonos verdes privados y soberanos en el país. Veamos cómo usted, como inversor, puede elegir varios bonos verdes, incluidos los soberanos, para invertir en India.
Cómo invertir en bonos verdes
Los inversores tienen la opción de invertir en bonos verdes públicos y privados. Aquí sabrás como podrás hacerlo:
Bonos Verdes Soberanos
Los bonos verdes soberanos serán emitidos por el RBI a través de Subastas de Precio Uniforme. El proceso será similar a la emisión de valores gubernamentales (G-secs), donde el gobierno tomará prestado el dinero para financiar proyectos públicos a una tasa de interés uniforme.
Según el calendario RBI, 16000 millones de rupias en verde bonos se incluirá en la licitación pública en dos tramos a 8000 millones de rupias cada uno el 25 de enero y el 9 de febrero, respectivamente. Estos bonos se emitirán con un plazo de vencimiento de 5 y 10 años y también podrán negociarse como otros bonos.
Los inversores minoristas pueden pujar por estos bonos en el RBI-Retail Direct plataforma, que es un sitio web del gobierno para facilitar la licitación de G-secs en mercados primarios y secundarios para inversores individuales. Puede registrarse en esta plataforma siguiendo el siguiente proceso:
- Visita el sitio web de RBI-Retail Direct sitio web.
- Crear una cuenta única o conjunta. Recibirá una OTP en su número de teléfono móvil registrado y su identificación de correo electrónico.
- Después de confirmar OTP, deberá cargar el cheque cancelado o dar permiso para la verificación en línea de los detalles de su cuenta.
- En dos días, recibirá una notificación para acceder a la plataforma.
Puede invertir en bonos verdes aquí después de cumplir con los criterios exigidos por el RBI, que son similares a invertir en cualquier otro valor del gobierno. Sin embargo, los requisitos pueden ser abrumadores para muchos inversores y es posible que tampoco sean elegibles para invertir en él directamente.
Por lo tanto, puede invertir en bonos a través de firmas de corretaje como Zerodha o plataformas especializadas en negociación de bonos como Wint Wealth también. Estas plataformas le permiten invertir en bonos gubernamentales y privados emitidos por varias empresas.
Invertir en bonos verdes privados
Al igual que el gobierno, las entidades privadas como las corporaciones multinacionales también emiten bonos verdes a una tasa de interés fija para que el público financie proyectos sostenibles.
Estos bonos entran en la categoría de bonos corporativos y tienen mecanismos similares para invertir en ellos, excepto por el hecho de que los bonos verdes se emiten con una agenda específica en mente.
La emisión de bonos verdes está efectivamente regulada por las directrices de SEBI sobre “Títulos de deuda verde”, garantizando así que las empresas no emitan pagarés falsos bajo la égida de los bonos verdes.
Puede comprar bonos verdes privados de dos maneras:
- Puede contactar directamente con las empresas del mercado primario. Liberan notificaciones para la emisión de bonos en sus sitios web, o también puede solicitar a través de su banco. En cualquier caso, debe tener una cuenta Demat para almacenar sus bonos de forma segura. Sin embargo, es un proceso más lento para los inversores con capital limitado, y los inversores institucionales y las instituciones financieras no bancarias que tienen un capital inmenso suelen aprovechar esta opción.
- Además de comprar bonos verdes directamente de la empresa, usted, como inversor minorista, puede comprar estos bonos como fondos de inversión o fondos cotizados (ETF) en el mercado secundario. Estos son ofrecidos por varios bancos y organizaciones de fondos mutuos en sus plataformas o a través de casas de bolsa. Mientras tanto, plataformas especializadas como Ganar riqueza, goldenpie.com y thefixedincome.com también ofrecen a los inversores minoristas fácil acceso a bonos creíbles junto con materiales de investigación que explican la calificación crediticia, el riesgo de incumplimiento, el riesgo de liquidez y el riesgo de tasa de interés de la empresa y los bonos.
Con India en la piedra de toque para convertirse en la tercera economía más grande del mundo para 3, el gobierno y las empresas han aumentado sus inversiones en la construcción de infraestructura sostenible en el país.
Con esta perspectiva general positiva, el mercado de bonos verdes de la India tiende a crecer a un ritmo sin precedentes, y ahora los inversores minoristas también tienen la oportunidad de invertir en la historia de crecimiento y obtener rendimientos sustanciales.
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