Los valores gubernamentales son uno de los fondos más estables, ya que están libres de riesgos y garantizan un rendimiento fijo de la inversión cada año.
También garantiza un reembolso completo de la inversión de capital cuando vence el bono del gobierno.
Para mejorar el acceso a dichos valores gubernamentales, el Primer Ministro indio lanzó recientemente el Esquema de inversión directa minorista de RBI.
Este esquema permite a los pequeños inversionistas invertir en todo tipo de bonos del gobierno estatal y central con rendimientos asegurados.
¿Qué es un esquema directo minorista?
El Esquema de Inversión Directa Minorista es una iniciativa del gobierno indio para permitir que los inversores minoristas inviertan en valores gubernamentales directamente, sin problemas.
Los bonos del gobierno se pueden comprar y vender en línea.
El monto mínimo de inversión en el esquema directo minorista de RBI es de 10,000 XNUMX rupias y sus múltiplos.
Los valores del gobierno central, las letras del Tesoro y los valores del gobierno estatal se pueden comprar en línea bajo este esquema.
Todo lo que necesita como inversionista es abrir una cuenta Retail Direct Gilt con el Reserve Bank of India.
El máximo que puede invertir por oferta bajo este esquema es de dos millones de rupias.
Los distribuidores primarios, las empresas que comprar bonos del gobierno directamente del gobierno y luego venderlos a los inversionistas, se espera que presenten cotizaciones de compra y venta pronto para permitir que los inversionistas minoristas compren y vendan valores gubernamentales en el mercado secundario de bonos.
Presentación del esquema de inversión directa minorista en el mercado indio
La primera vez que se mencionó este esquema fue en febrero de 29021, bajo las enmiendas de la política monetaria india.
Sin embargo, el 12 de noviembre, el primer ministro de la India lanzó oficialmente el esquema, afirmando que "el esquema minorista directo fortalecerá la inclusión de todos en la economía, ya que atraerá a la clase media, empleados, pequeños empresarios y personas mayores con sus pequeños ahorros directamente y seguridad en títulos del gobierno.”
Antes del lanzamiento de este plan en particular, los grandes inversores institucionales, incluidos fondo de inversión empresas, compañías de seguros, bancos y organizaciones similares dominaron en gran medida el mercado de bonos de la India. Esto no dejó mucho espacio para que los pequeños inversores minoristas participaran y tuvieran una participación en el bono del gobierno para ellos.
Sin embargo, dado que los valores gubernamentales ofrecen uno de los volúmenes más altos en el mercado de renta fija debido a sus características libres de riesgo, también es uno de los horizontes más flexibles que pueden permitir a los inversores minoristas obtener flujos de efectivo regulares durante todo el período de inversión.
Por lo tanto, este lanzamiento es definitivamente muy esperado, ya que no solo beneficiará al gobierno a través de un aumento de capital, sino también a los inversores que obtendrán un interés seguro en el mismo.
¿Qué es la cuenta minorista directa de Gilt de RBI?
Todos los inversores minoristas individuales que deseen ingresar al mercado de valores del gobierno y disfrutar de los beneficios alineados pueden hacerlo abriendo y manteniendo la cuenta minorista directa Gilt del Banco de la Reserva de la India.
A través de esta cuenta, pueden invertir directamente en g-secs y también obtener exposición al RBI Retail Direct Investment Scheme.
Los inversores obtendrán acceso a los mercados primario y secundario.
En el mercado primario, comprarán directamente del Receiver Bank of India. Mientras que, en el mercado secundario, podrán comprar valores gubernamentales de otros inversionistas al precio vigente en el mercado.
La cuenta RDG se crea específicamente para el esquema RBI Retail Direct Investment y solo requiere unos pocos pasos fáciles para abrir en línea.
Todos los inversionistas primarios registrados pueden acceder a las emisiones primarias de g-sec junto con los sistemas de marcha de pedidos del sistema de negociación de transacciones (NDS-OM) también.
El NDS-OM es básicamente un sistema electrónico/en línea de conciliación de órdenes que concilia órdenes en el mercado secundario de valores gubernamentales.
Al utilizar la cuenta minorista directa de Gilt, se puede invertir en bonos del gobierno central, letras del Tesoro del gobierno de la India, préstamos de desarrollo estatal (SDL), bonos del gobierno estatal e incluso bonos soberanos de oro durante el período de tiempo especificado.
Por último, si hablamos de las ganancias con la cuenta Retail Direct Gilt, las ganancias de capital se calcularán en todos los valores que posea o negocie en un año financiero si opta por la inversión directa de g-sec.
Sin embargo, cuando invierte/comercia con fondos mutuos de Gilt, las ganancias de capital se calcularán para el período durante el cual tenga las unidades del fondo mutuo, sin importar cuántas operaciones se ejecuten durante la gestión del esquema.
¿Quién puede solicitar la Cuenta Retail Direct Gilt?
Las tres categorías de personas elegibles para solicitar el esquema son:
- De acuerdo con el esquema, todos los inversores minoristas son elegibles para registrarse en el esquema y mantener una cuenta Retail Direct Gilt. También deben tener un número de cuenta permanente (PAN), un número de teléfono móvil registrado, una cuenta bancaria de ahorro en rupias indias y una dirección de correo electrónico válida para poder invertir a través del Esquema de inversión directa minorista.
- Se puede abrir la cuenta Retail Direct Gilt de forma individual o conjunta con un segundo inversor minorista que pueda cumplir con los criterios establecidos anteriormente.
- Un inversor minorista no residente también puede invertir en bonos del gobierno si sus detalles se rigen por la Ley de gestión de divisas (1999).
Beneficios de invertir a través del Esquema de Inversión Directa Minorista
- Este esquema permitirá a todos los inversionistas, grandes o pequeños, la oportunidad de invertir directamente en valores gubernamentales y beneficiarse de los mismos.
- Este esquema es una solución integral que permite a los inversionistas ingresar a los mercados primario y secundario de valores gubernamentales.
- Pronto, NDS-OM lanzará un sistema de lotes impares en el que los inversores minoristas podrán negociar lotes minoristas específicos, lo que no requerirá que una gran parte de su dinero se invierta en un instrumento en sí.
- Este esquema permitirá a los inversionistas minoristas comerciar con valores gubernamentales según su elección, sin ninguna restricción.
- Los valores gubernamentales están totalmente libres de riesgo y ofrecen rendimientos asegurados a los inversores.
- El esquema también permitirá que todos los inversionistas abran y luego mantengan una cuenta de valores del gobierno sin costos adicionales.
- Existe la posibilidad de que los inversores minoristas reciban beneficios fiscales por invertir en títulos públicos directos.
¿Cómo se puede invertir en valores gubernamentales a través de este esquema?
- Visite la Portal en línea RBI Retail Direct y abra una cuenta de Retail Direct con el RBI.
- Complete un formulario en línea y envíe la contraseña de un solo uso que recibe en su número de teléfono móvil registrado
- Regístrese para acceder a valores gubernamentales en el mercado primario.
- Siga los pasos detallados adicionales que recibe con su identificación de correo electrónico válida
- Una vez que se haya registrado con éxito, puede comprar bonos del gobierno en el mercado primario a través de ventas de deuda primaria o en el propio mercado secundario.
- Las subastas de los bonos se llevan a cabo todos los viernes por el propio administrador de deuda del gobierno, el Banco de la Reserva de la India.
- Puede pagar la compra de bonos a través de la UPI o de las facilidades netas bancarias proporcionadas por el portal.
- La suma se debita cuando se presenta una oferta
¿Cuál es el estado de los bonos del gobierno a partir de ahora?
Actualmente, están en circulación alrededor de 97 valores gubernamentales que tienen plazos de entre 3 meses y 40 años.
Todos estos valores combinados totalizan alrededor de 79 lakh crore rupias. El gobierno central de la India espera tomar prestado hasta alrededor de 12 crore lakh de rupias mediante la emisión de bonos del gobierno para inversores institucionales y minoristas.
Tan pronto como se lanzó el esquema, hubo una afluencia masiva de registros en cuestión de unas pocas horas. Se realizaron 12,000 registros con participación activa de inversionistas titulares de Bonos Soberanos de Oro.
Beneficios de invertir en el mercado secundario a través del esquema de inversión RD
El nuevo esquema ofrece a los inversores acceso al mercado secundario, que es lo que más entusiasma a la mayoría de las personas. Esto se debe a que se sabe que la inversión en el mercado secundario proporciona mayores rendimientos en períodos más cortos.
Del mismo modo, invertir en valores gubernamentales a través del mercado secundario también es una nueva generación de inversores existentes que pueden obtener rendimientos significativos en poco tiempo.
Los inversores pueden acceder al portal del mercado secundario de g-sec a través del portal minorista directo en línea del banco central. Se emitirá una identificación de Clearing Corporation of India Ltd. a cada individuo que invierta en el mercado secundario.
A partir de entonces, los inversores pueden acceder en línea a la orden en marcha y a las solicitudes tranquilas.
Los inversores pueden colocar, comprar y vender pedidos a través de su cuenta minorista directa de gilt. Esto se debe hacer después de que envíen los fondos a través de un sistema de pago en línea. Al portal minorista. La medida en que su cuenta tiene saldo se puede utilizar para realizar compras de g-sec al instante.
Por fin, un inversor puede liquidar la operación en base a T+1, lo que significa un día después de la fecha de la transacción.
Entonces, ¿es este el momento adecuado para invertir en valores gubernamentales en este momento?
Definitivamente puede esperar comprar un bono mantenido hasta el vencimiento en el momento actual, ya que se espera que lo salve de la actual volatilidad de mercado a mercado. Será una apuesta adecuada para aquellos que buscan rendimientos constantes y seguridad de capital mientras invierten.
Sin embargo, dado que el esquema acaba de lanzarse, esperar entre 4 y 6 meses es un tiempo razonable para analizar hacia dónde se mueve el mercado y cómo se está comportando.
El éxito del esquema RBI Retail Direct Investment dependerá de la liquidez de estos bonos cuando un inversionista se presente para venderlos y si pueden venderlos a una tasa rentable.
Actualmente, cualquier persona que opte por esta ruta directa particular de ingresar al mercado de valores gubernamentales debe estar bien informado sobre el mercado y todos los factores que impactan y mueven los precios de estos valores.
También se recomienda obtener más información sobre lo que el gobierno está haciendo, ha hecho y planea hacer, para tener una idea de la posición actual del gobierno. Si es nuevo en el mundo de las inversiones, obtener asistencia profesional lo ayudará a tomar mejores y más sabias decisiones de inversión.
Aquí están los enlaces oficiales a RBI Retail Direct Scheme en caso de que desee más información:
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