Ray Dalio es uno de los inversores más talentosos del mundo y el fundador del fondo de cobertura más exitoso: Bridgewater Associates.
Desde la fundación hasta marzo de 2021, Bridgewater Associates tenía alrededor de 140 mil millones de dólares en activos bajo gestión. De acuerdo con la Artículo de Forbes, el valor neto de Ray Dalio se calcula en alrededor de 20 mil millones de dólares.
Ray ha ganado miles de millones aprendiendo del pasado y haciendo inversiones basadas en sus hallazgos. A lo largo de su viaje como inversionista, Ray Dalio creyó y aún cree en obtener ganancias de acciones caras para reinvertir en lugar de utilizar un enfoque de compra y tenencia.
Las filosofías de inversión de Ray Dalio son bastante simples. Pero lo que puede parecer extremadamente simple al principio es mucho más complejo de lo que piensas.
Puede encontrar más sobre sus creencias sobre la inversión en bolsa en sus libros, Principios (2017) Principios para tratar con el orden mundial cambiante (2021), y Principios para navegar en crisis de grandes deudas (2018).
En estos libros ha mencionado sus experiencias de inversión en bolsa, sus errores, cómo superó sus errores y algunas lecciones importantes para ser un buen inversor.
Sé que ha venido aquí para encontrar formas comprobadas de convertirse en un mejor inversionista; ¡No te preocupes! Te tengo cubierto.
He leído estos libros escritos por Ray Dalio y he recopilado algunas de sus interesantes lecciones de inversión en bolsa que debería conocer.
Entonces, sumerjámonos en el mundo de las inversiones como lo sugiere Ray Dalio.
1. Cuestiones de principios
En su libro Principios, Ray mencionó la confianza en los principios que lo ayudaron a llevar una carrera de inversionista exitosa a través de la toma de decisiones correctas. Ray dijo una vez,
“Sin principios, se vería obligado a reaccionar ante las circunstancias que se le presentan sin considerar lo que más valora y cómo tomar decisiones para obtener lo que desea. Esto le impediría aprovechar al máximo su vida”.
Si tienes principios, ellos guiarán tus acciones. Su objetivo es limitar la cantidad de decisiones que se deben tomar en medio del caos para que las decisiones se puedan tomar de manera rápida y efectiva. Los principios están destinados a ayudarlo a tomar las mejores decisiones posibles en una amplia variedad de circunstancias.
No hay forma de evitar errores en las inversiones, pero tener buenos principios puede ayudarte a reducir su frecuencia e intensidad.
Ray Dalio está tratando de decir al transmitir tales pensamientos que, en su viaje como inversión, siempre debe:
- Define tus necesidades
- Encuentre sus activos o acciones adecuados para invertir siendo honesto acerca de sus necesidades
- Planificar la estrategia de inversión para obtener el rendimiento supuesto
- Manténgase decidido a su estrategia de inversión y disfrute de su éxito y de una vida de inversionista más próspera.
2. Haga su propia investigación
Desde la infancia, Ray se acostumbró a publicar muchas revistas que hablaban y mostraban los resultados anuales de los gráficos de éxito y caída de las compañías de fortuna. Después de recopilar datos sobre las empresas, solía averiguar las acciones en las que invertir y elaborar su estrategia de inversión única e individual.
Su actitud de hacer sus propios estudios para encontrar el éxito ha resultado en una gran gestión en Bridgewater Associates.
Ray Dalio dijo una vez,
“Para ganar dinero en los mercados, hay que pensar de forma independiente y ser humilde”
Es imposible saberlo todo sobre cualquier cosa, pero es especialmente imposible saberlo todo sobre algo tan complejo y caótico como el sistema financiero mundial. Así que tienes que tomar tus propias decisiones sobre las cosas, lo que significa que no puedes simplemente confiar en lo que otras personas te dicen. Tienes que pensar por ti mismo.
Entonces, al igual que Ray Dalio, no se deje engañar por la investigación de otra persona sin realizar la suya propia para encontrar su éxito único.
3. Esté en compañía de personas de las que pueda aprender algo nuevo
En su viaje inicial como inversionista, Ray Dalio siempre se preparaba y hacía preguntas a los inversionistas que consideraba buenos en su trabajo. Estaba buscando cómo pensaban los inversores sobre el futuro de la economía y los mercados, al igual que lo hace ahora.
Con el tiempo, desarrolló este proceso en una forma más formal de pensar sobre el mundo y qué eventos podrían ocurrir en él con mayor probabilidad mediante el desarrollo de un conjunto de principios que lo ayudarían a hacerlo.
Esta forma de pensar sobre el mundo lo llevó a su primer gran éxito de inversión cuando predijo e invirtió en el entorno de estanflación que comenzó en 1968.
"Busque personas que tengan muchas preguntas interesantes. Las personas inteligentes son las que hacen las preguntas más reflexivas, en lugar de pensar que tienen todas las respuestas. Las grandes preguntas son un indicador mucho mejor del éxito futuro que las grandes respuestas."
Dalio nunca creó una jerarquía de ocupaciones, lo que significa que incluso un peluquero, un chef o un líder inmobiliario podría ser un buen inversionista. Creía en la razón por encima de todo lo demás. Usó su proceso de razonamiento para encontrar el método correcto para investigar las acciones, tomar la decisión correcta y obtener mayores ganancias.
Por lo tanto, cuando vea que un inversor está haciendo muy bien su trabajo, siempre hágale algunas preguntas, que pueden ayudarlo a mejorar sus métodos de inversión y ayudarlo a obtener mejores ganancias.
4. Sea analítico para encontrar el éxito futuro
No es que todos los inversores exitosos siempre encuentren el éxito en sus inversiones.
¡No, definitivamente no! Pero tenían tasas de precisión más altas al predecir el crecimiento de la empresa en la que invirtieron. Cometieron errores en el pasado, pero siempre tienden a analizar sus errores y aprenden a no repetirlos. Y Ray siempre ha apoyado el proceso de toma de decisiones a través de un análisis exhaustivo.
Ray, desde sus días de escuela, aprendió a aceptar su fracaso como resultado de sus errores o los de otros. Siempre tomó el fracaso como un enfoque positivo para remediar los errores y ser aún más efectivo al pronosticar el éxito de la inversión.
Una de las claves más importantes para maximizar el potencial es sentirse cómodo con el fracaso. La mayoría de las personas tienen demasiado miedo de fallar porque quieren evitar verse mal o sentirse avergonzados. Pero si puede superar ese miedo, entonces puede aprender rápidamente, mejorar rápidamente e ir más allá de sus límites actuales.
Por lo tanto, siempre acepte sus debilidades, analícelas, aprenda de ellas y sea más efectivo la próxima vez para encontrar el éxito. Nunca se avergüence de los errores porque los errores son los que juegan un papel efectivo en hacer su PRO en su viaje de inversión.
5. Cree su cartera de inversiones llena de diversidad
Al analizar el enfoque de inversión de Ray, me di cuenta de que creía en descubrir oportunidades de inversión en diferentes sectores en lugar de centrarse en un solo tipo de entidad. Incluso en Bridgewater Associates, logró construir una cartera diversificada con asignaciones de activos mixtas.
“Lo más importante que puede tener es una buena combinación de asignación estratégica de activos. Entonces, lo que el inversor debe hacer es tener una cartera estructurada y equilibrada, una cartera que funcione bien en diferentes entornos. No sabemos que vamos a ganar. Tenemos que tener apuestas diversificadas”.
La idea básica de una cartera de inversión diversificada es reducir el riesgo. ¿Cómo? Al invertir en una variedad de diferentes tipos de inversiones, puede disminuir sus riesgos de perder dinero en un tipo de inversión sin necesariamente disminuir sus rendimientos generales.
También puede aumentar la tasa a la que gana dinero agregando nuevos y diferentes tipos de inversiones a su cartera. También puede reducir el riesgo asegurándose de que las empresas u otras entidades en las que invierta operen en diferentes industrias y utilicen diferentes modelos operativos. De esa manera, si una industria, como la industria automotriz, atraviesa tiempos económicos difíciles, aún tendrá otras inversiones que no se ven afectadas por la mala economía.
Una cartera diversificada no debe incluir solo acciones de varias empresas, sino también bonos y fondos de inversión . Es posible que desee agregar bienes raíces a su cartera de inversiones si tiene el capital para hacerlo. Los bienes raíces son un activo tangible que siempre se puede vender por dinero en efectivo y se puede alquilar mientras se conserva para generar ingresos.
Sus circunstancias personales dictarán cómo se ve una cartera bien diversificada para usted. Cuanto más dinero tenga disponible para invertir, más opciones tendrá para distribuir sus riesgos.
Por lo tanto, al invertir en acciones, siempre asegúrese de que sus acciones estén bien equilibradas y estructuradas en términos de la industria. Esta cartera lo ayudará a obtener ganancias de una entidad si otro sector sufre pérdidas.
6. Invierta en sus áreas de interés
Ray siempre dice,
“El riesgo crece por no saber en qué te estás metiendo”.
La inversión en bolsa exige un estudio profundo, y para ello es necesario tu interés por conocer una marca en particular. Si no tiene interés en una acción en particular, no podrá profundizar en la empresa, ya que le resultará aburrido o engorroso, así que busque la empresa que pueda interesarle.
Warren Buffett, el mayor inversor de todos los tiempos, también aboga por invertir en cosas que entiendes. Esto se basa en la teoría de que si no lo entiendes, no puedes predecirlo, y si no puedes predecirlo, no tienes idea de si está infravalorado.
7. Nunca seas un tomador de decisiones reactivo
En el mercado de valores, nada es seguro: hay días en que una empresa tiene un gráfico progresivo y caídas. Por lo tanto, cuando una empresa que funciona bien de repente se encuentra con una caída, no sea reactivo para recuperar su inversión vendiendo acciones a la ganancia principal, pero confíe en su investigación, apéguese a ella y encuentre su margen de ganancias.
Ray Dalio dijo una vez,
Puede relacionar este escenario con el actual escenario de guerra entre Rusia y Ucrania cuando un mercado global colapsó. Muchos inversores aprovecharon la caída para comprar acciones de buenas empresas a precios bajísimos, y algunos derramaron lágrimas al vender sus acciones con pérdidas.
Entonces, en tales escenarios, sea siempre la primera categoría de inversionista en encontrar oportunidades incluso en la caída del mercado con su sólida investigación para obtener mayores ganancias en el futuro.
8. Todo Tiene Su Fecha De Caducidad
Muchos inversores cometen errores al considerar un mal evento como una consecuencia de por vida.
Ray Dalio no cree en tales creencias; él dice: nada dura para siempre, ni el éxito ni la caída. Si está seguro acerca de su investigación y razonamiento, encontrará el éxito, pero su única duda en su investigación puede hacer que se encuentre con su perdición.
Además, las acciones que solían generar mayores ganancias en el pasado podrían no brindarle el mismo rendimiento en el futuro.
“En el comercio tienes que ser defensivo y agresivo al mismo tiempo. Si no eres agresivo, no vas a ganar dinero, y si no estás a la defensiva, no te vas a quedar con el dinero”.
Ray quiere que sepas que cuando inviertes en acciones, asegúrate de verificar el progreso de la empresa con frecuencia. De esa manera, si la empresa avanza según lo previsto, sabrá que su investigación fue correcta. Pero si la empresa está experimentando problemas, puede llevar su inversión a otra parte. Un ojo proactivo para sus áreas de inversión es clave para convertirse en un inversionista exitoso.
Recapitulación
Entonces, del viaje de inversión de Ray Dalio, aquí están sus conclusiones clave:
- Defina principios, sígalos hasta el final y nunca se deje abrumar por investigaciones fascinantes que no sean suyas.
- Aprende de tus errores para hacer la inversión correcta.
- Nunca elijas un camino monótono, sino un camino con muchas sorpresas, pero a la vez convincente y rentable.
- Encuentra tus intereses y haz tus activos.
- Sea analítico y aprenda de sus errores. Está bien cometer errores, para encontrar el éxito.
- Nunca se apresure a tomar decisiones en tiempos de crisis, especialmente en el mercado de valores.
- Recuerda, tu éxito y tu caída son temporales.
Le recomiendo que repita estas lecciones de inversión de Ray Dalio en su práctica diaria y se convierta en un inversor bursátil exitoso.
Creo en compartir el conocimiento que la comunidad debe saber sobre la inversión en bolsa. Si tiene alguna duda sobre la filosofía de inversión de Ray Dalio, no dude en preguntar, estaré encantado de aclarar sus dudas y ayudarle a desarrollar su carrera como inversor.
Invertir feliz!
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