آیا تا به حال به این فکر کرده اید که چگونه بازده سرمایه گذاری خود را محاسبه کنید؟
اگر چنین است، این مقاله یک خبر عالی برای شماست. شما قرار است تکنیکی به نام CAGR را یاد بگیرید.
این پست همه چیزهایی را که باید در مورد CAGR بدانید و نحوه استفاده از آن در محاسبات مالی خود را به شما آموزش می دهد.
در اینجا خلاصه ای سریع از آنچه در ادامه به آن می پردازیم آورده شده است:
CAGR چیست؟
CAGR مخفف "نرخ رشد سالانه مرکب" است و تقریباً برای هر چیزی که می تواند در طول زمان از نظر ارزش افزایش یا کاهش یابد قابل محاسبه است.
CAGR می تواند برای توصیف رشته های تحصیلی متعدد استفاده شود. با این حال، در درجه اول در امور مالی، اقتصاد و جمعیت شناسی استفاده می شود.
نرخ رشد مرکب سالانه (CAGR) یک سرمایه گذاری میانگین نرخ رشد سالانه یک سرمایه گذاری در یک دوره مشخص بیش از یک سال است.
به عبارت ساده، به شما نشان می دهد که سرمایه گذاری شما در هر سال برای یک بازه زمانی معین چقدر به دست آورده است.
CAGR مثبت به این معنی است که سرمایه گذاری های شما افزایش یافته است، در حالی که CAGR منفی به معنای کاهش سرمایه گذاری شما است.
چگونه CAGR را محاسبه کنیم؟
شما می توانید CAGR را با استفاده از سه پارامتر زیر محاسبه کنید:
- ارزش اولیه سرمایه گذاری
- ارزش نهایی سرمایه گذاری
- دوره سرمایه گذاری (سال)
فرمول ریاضی برای اندازه گیری CAGR:
به عنوان مثال، اگر ارزش اولیه 1,000 روپیه و ارزش پایانی 2,500 روپیه با دوره سرمایه گذاری 5 ساله باشد، CAGR به صورت زیر محاسبه می شود:
CAGR = (2,500/1,000)^(1/5)-1 = 20.11%
صبر کن!
نگران نباشید، نیازی به محاسبه دستی ندارید. من اینجا هستم تا زندگی شما را آسان کنم.
ما خودمان را داریم ماشین حساب آنلاین CAGR.
فقط مقادیر را وارد کنید و CAGR را در میکروثانیه دریافت خواهید کرد.
مزایا و معایب CAGR
CAGR یکی از قابل اعتمادترین معیارها برای تخمین رشد سرمایه گذاری شما است زیرا بهره مرکب را محاسبه می کند. برخلاف نرخ بازده مطلق، CAGR تخمین دقیق تری ارائه می دهد.
اجازه دهید نگاهی به جوانب مثبت و منفی CAGR بیندازیم:
مزایای CAGR:
- CAGR به شما کمک می کند تا درک بهتری از عملکرد شرکت در مقایسه با شرکت دیگر ارائه دهید. شما می توانید تصمیمات سرمایه گذاری دقیقی بگیرید که می تواند منجر به سود بیشتر برای شما شود.
- CAGR یک راه ساده برای ارزیابی و مقایسه بازده گذشته یک شرکت فهرست شده در فهرست ارائه می دهد بازار سهام که به شما کمک می کند تا نقاط قوت و ضعف شرکت ها را درک کنید.
- CAGR به شما در مقایسه بازده سرمایه گذاری خود با سایر سرمایه گذاری ها کمک می کند.
- CAGR همچنین به عنوان معیاری برای نوسانات و ریسک استفاده می شود، زیرا میزان عدم قطعیت در یک سرمایه گذاری یا سبد را نشان می دهد.
- مهمترین مزیت CAGR این است که نرخ سالانه سرمایه گذاری در a را محاسبه می کند صندوق متقابل طرح یا سهم سهام در یک افق زمانی خاص رشد کرده است. بنابراین، با محاسبه CAGR، می توانید تعیین کنید که آیا سرمایه گذاری شما به هدفی که قبلاً برای آنها تعیین کرده بودید رسیده است یا خیر.
- CAGR به شما در رفع نوسانات مرتبط با عملکرد کوتاه مدت کمک می کند.
معایب CAGR
CAGR یک معیار مفید برای بسیاری از اهداف است، اما محدودیت هایی دارد که باید از آنها آگاه باشید.
1. CAGR نوسانات بازار را نشان نمی دهد:
مهمترین محدودیت این است که CAGR چیز زیادی در مورد عملکرد واقعی سرمایه گذاری به شما نمی گوید.
یک عدد بازده سالانه منفرد هیچ حسی از آنچه در زیر میگذرد را ارائه نمیکند.
این می تواند نوسانات زیادی را در یک سرمایه گذاری پنهان کند یا باعث شود که یک سرمایه گذاری بسیار بی ثبات کمتر به نظر برسد.
به عنوان مثال، اگر Rs. سرمایه گذاری 10,000 روپیه افزایش می یابد. 15,000 در یک سال، سپس به روپیه کاهش یافت. 5,000 سال بعد، و سپس به Rs. 15,000 سال بعد، CAGR در این سه سال 0٪ است. اما ارزش واقعی پورتفولیوی شما در همه جا بود.
اگر این را نمی دانستید، فکر می کردید که پورتفولیوی شما در زمانی که چیزی جز باثبات بود، ثابت بوده است.
در واقع، در این مورد، استفاده از CAGR گمراه کننده خواهد بود زیرا این واقعیت را پنهان می کند که پورتفولیوی شما در یک نقطه 50٪ کاهش یافته است.
2. CAGR به حساب نمی آید به عنوان کسر از سرمایه گذاری:
CAGR فرض می کند که همه سود سهام یا پرداخت های بهره مجدداً در صندوق سرمایه گذاری می شود.
این بدان معناست که اگر از درآمد سرمایهگذاریهای خود زندگی میکنید و توزیعهای خود را مجدداً سرمایهگذاری نمیکنید، تصویری نادرست از عملکرد سرمایهگذاریتان به شما ارائه میدهد.
3. سرمایه گذاری
CAGR معیار خوبی برای مقایسه سرمایه گذاری ها با هزینه های اولیه و مقادیر نهایی متفاوت است.
با این حال، میزان پول شما را محاسبه نمی کند در ابتدا در سرمایه گذاری خود سرمایه گذاری کرده اید یا اینکه بعداً چقدر از آن انصراف داده اید.
4. دقت
CAGR تنها زمانی اندازه گیری دقیق بازده را ارائه می دهد که نرخ بازده هر سال ثابت باشد. این بدان معناست که اگر عملکرد پورتفولیوی شما بی ثبات است و هر سال تغییر می کند، CAGR تصویر دقیقی از عملکرد سرمایه گذاری شما در طول زمان به شما نمی دهد.
5. در SIP قابل اجرا نیست:
CAGR ممکن است معیار مناسبی برای محاسبه بازده سرمایه گذاری های انجام شده تحت برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) نباشد.
برای محاسبه CAGR فقط ارزش اولیه یک سرمایه گذاری در نظر گرفته می شود.
چگونه CAGR با XIRR یا سایر معیارهای مشابه متفاوت است؟
CAGR نرخ بازده ایده آل بین دو تاریخ است.
استفاده و درک آن آسان است، اما با برخی از معیارهای دیگر که ممکن است از آن استفاده کنید که همچنین سعی میکنند نرخ بازده «موثر» سرمایهگذاری را در مدتی نشان دهند، متفاوت است.
اجازه دهید سایر معیارهای مهم برای محاسبه نرخ بازگشت سرمایه را مورد بحث قرار دهیم:
XIRR چیست؟
XIRR (نرخ بازده داخلی توسعه یافته) یک تابع مالی است که می تواند نرخ بازده سرمایه گذاری را در زمانی که پرداخت ها و جریان های نقدی نامنظم هستند محاسبه کند.
در مقایسه با CAGR، XIRR روش دقیق تری برای محاسبه بازده سرمایه گذاری های انجام شده به صورت دوره ای در یک دوره زمانی است.
تاریخ های دقیقی را در نظر می گیرد که سرمایه گذاری ها در کل دوره سرمایه گذاری انجام شده و دریافت شده است.
به عبارت دیگر، XIRR سود مرکب به دست آمده از سرمایه گذاری های انجام شده را در فواصل زمانی به جای یک نقطه زمانی واحد محاسبه می کند.
با این حال، فرمول XIRR کامل نیست.
ممکن است تعجب آور باشد که هنگام محاسبه XIRR، هم سودهای محقق نشده و هم سودهای تحقق یافته لحاظ شده است. این فرمول همچنین فرض می کند که پول برداشت شده بازدهی مشابهی کسب می کند.
نرخ بازده مطلق (ARR) چقدر است؟
نرخ بازده مطلق مقدار پول به دست آمده یا از دست رفته در یک سرمایه گذاری در یک دوره زمانی مشخص است که به صورت درصد بیان می شود.
نرخ بازده مطلق با تقسیم مقدار بدست آمده یا از دست رفته در طول دوره بر ارزش اولیه سرمایه گذاری محاسبه می شود.
به عنوان مثال، اگر یک سرمایه گذار سهام را به قیمت 10,000 روپیه بخرد و یک سال بعد آنها را به قیمت 12,000 روپیه بفروشد، در این صورت 2,000 روپیه سود کرده است. با تقسیم این مقدار بر مقدار اصلی، نرخ بازده مطلق 20٪ به دست می آید.
نرخ بازده مطلق معیاری از عملکرد را ارائه می دهد که مستقل از زمان است و مقایسه سرمایه گذاری های مختلف را آسان تر می کند.
با این حال، تورم یا عوامل دیگری را که ممکن است در طول زمان بر ارزش پول نیز تأثیر بگذارند، در نظر نمی گیرد. به این ترتیب، تنها معیار محدودی از عملکرد را ارائه می دهد و باید همراه با سایر معیارها در نظر گرفته شود.
نتیجه
اگر به دنبال شروع یک برنامه سرمایه گذاری بلند مدت هستید، CAGR بهترین روش برای استفاده است.
می تواند به شما کمک کند رشد سرمایه گذاری های خود را پیگیری کنید و از نوسانات جلوگیری کنید.
با ردیابی CAGR برای هدایت عاقلانه سرمایه گذاری های خود برای کسب حداکثر بازده، گزینه های سرمایه گذاری خود را نزدیک نگه دارید.
پاسخ دهید