امروزه سرمایه گذاری چیزی است که همه مایل به انجام آن هستند زیرا یکی از بهترین راه ها برای ایجاد ثروت است.
به عنوان یک سرمایه گذار، باید بدانید که بازار سهام در واقع بهترین راه برای کسب درآمد است، اما اگر تحقیق درستی برای سهامی که در آن سرمایه گذاری می کنید انجام ندهید، قطعا می تواند شما را در یک بحران مالی قرار دهد.
وقتی صحبت از تحقیقات بازار سهام شد، بسیاری از سرمایه گذاران مهنیش پابرایی - یک تاجر، سرمایه گذار و بشردوست هندی-آمریکایی را بت خود می دانند و مسیر سرمایه گذاری او را برای موفقیت در سفر سرمایه گذاری خود در بازار سهام دنبال می کنند.
Mohnish Pabrai صندوق سرمایه گذاری Pabrai و بنیانگذار و مدیر عامل Dhandho Funds را تأسیس کرد.
اگرچه مهنیش پابرایی نام آشنای غرب نیست، اما میداس سرمایهگذاری هند است.
سابقه او در شناسایی شرکتهای رشد امیدوارکننده، شناسایی ایرادات آنها و انتظار بازار برای شناسایی پتانسیلهای آنها، او را به یکی از معتبرترین سرمایهگذاران تبدیل کرده است.
بیایید اکنون چند درس سرمایه گذاری از رویکرد سرمایه گذاری مهنیش پابرایی بیاموزیم.
1. ریسک کم، بازده بالا را هدف بگیرید
مهنیش به عنوان یک سرمایه گذار در کنار یک کارآفرین، همیشه معتقد بود که یک سرمایه گذار است که در سمت امن بازی می کند. او می گوید که کارآفرینان در مقابله با عدم قطعیت عالی هستند و همچنین در به حداقل رساندن ریسک بسیار خوب هستند.
به عنوان یک کارآفرین، او یک چیز را یاد گرفت و آن این است که خطرات ناشی از هر بخش سرمایه گذاری را به حداقل برساند. in.
بنابراین، از بازار سهام، اگر نمی توانید پول بیشتری به دست آورید، حداقل می توانید با بازی ایمن، خطرات ناشی از سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید. در هر صورت، شما درآمد زیادی ندارید، اما حتی ضرر هم نمی کنید. اگرچه بازی کردن بی خطر است، اما من می خواهم این رویکرد سرمایه گذاری را یک رویکرد هوشمندانه بنامم.
پابرایی از کلمه گجراتی استفاده می کند "Dهندو" که به معنای تلاش هایی است که ثروت ایجاد می کند.
به طور خاص، در زمینه سرمایه گذاری، وی به سرمایه گذاری های تجاری با بازده بالا با ریسک پایین پایین اشاره می کند. اینها مشاغلی هستند که حتی اگر همه چیز به درستی پیش برود، باز هم می توانید درآمد کسب کنید.
سرمایه گذاران Dhandho سعی نمی کنند باهوش باشند یا از کسی پیشی بگیرند. آنها به سادگی کسب و کارهایی را با حاشیه ایمنی بخرید – آنها به اندازه کافی قیمت پایینی می پردازند که اگر آنها هستند اشتباه، آنها چیز زیادی از دست نخواهند داد اگر حق با آنها باشد و بازار در نهایت متوجه شود، وجود دارد مقدار زیادی از بالا.
او رویکرد سرمایه گذاری خود را با دو روی سکه مقایسه می کند با گفتن. "سرها را می برم، دم ها را خیلی از دست نمی دهم."
این رویکرد می تواند درک شود کم خطر، و بالا عدم اطمینان زیرا حتی اگر سود زیادی از سرمایه گذاری به دست نیاورند، حداقل می توانند انتظار داشته باشند که حداقل ریسک را دریافت کنند.
به طور خلاصه، مهنیش پابرایی به عنوان یک شخصیت تجاری، به سرمایه گذاری در سهام «کم ریسک و بازده بالا» به جای «بازدهی پرخطر و بالاتر» معتقد است.".
2. سرمایه گذاری همه چیز در مورد انتظار است
مهنیش می گوید
"بزرگترین مزیت یک سرمایه گذار ارزشی بهره هوشی نیست. صبر و انتظار است. منتظر یک زمین مناسب، و سال ها انتظار برای یک زمین مناسب."
-مهنیش پابرایی
در دو دهه اخیر، بازار سهام شاهد آن بوده است سهم از بالا و پایین. در طول این مدت، وجود دارد بارها بوده است که بازار در یک روز بیش از 10 درصد سقوط کرده است.
با این حال، سرمایه گذارانی مانند مهنیش پابرایی نگران چنین نوسانی در بازار نیستند. آنها می دانند که اگر سهام خوب را در زمان مناسب بخرند و آنها را نگه دارند در امتداد دوره، آنها می توانند بازده غیرقابل تصوری را ارائه دهند.
اجازه دادن به سرمایه گذاری های شما از طریق ترکیب کردن، می تواند پول زیادی برای شما ایجاد کند. سرمایه گذارانی که دارایی آنها به طور تصاعدی رشد کرده است هر دو سهامی را فراموش کرده اند که در آن سود اولیه خود را کسب کرده اند، یا از آن بازده برای تنوع بخشیدن به سهام دیگر استفاده کرده اند. دارایی.
دلیل عدم دریافت سرمایه گذاران کامل ارزش ترکیب است که هر بار که سهام بالا می رود، ذهن آنها شروع به بازی با آنها می کند. این موجودی که بخش کوچکی از آن بود مقام ناگهان به بخش بزرگی تبدیل می شود و بسته به اینکه از منظر سود یا زیان به آن نگاه می کند، ترس یا طمع را برمی انگیزد.
این می تواند باعث شود شما بسازید همه جور اشتباهات، مانند فروش پس از یک بزرگ افزایش قیمت (چون ذهن شما می گوید خیلی بزرگ است) یا نه فروش زمانی که باید (چون ذهن شما می گوید هنوز خیلی کوچک است).
«وقتی سهام میخرید، پول در نمیآورید. و وقتی سهام می فروشید پول در نمی آورید. شما با صبر کردن پول در می آورید.»
-مهنیش پابرایی
3. اشتباهات بهترین معلمان هستند
مانند سایر سرمایه گذاران موفق بازار سهام، مهنیش پابرایی نیز توصیه می کند از اشتباهات چیزی یاد بگیرید و دفعه بعد آنها را تکرار نکنید.
مهنیش می گوید که اشتباهات بهترین معلمان هستند. آدم از موفقیت درس نمی گیرد. مطلوب است که از شکست های دیگران به طور نایب درس بگیری، اما زمانی که آنها مال خودت باشند، این امر بسیار محکم تر می شود.
از این طریق، او اشاره می کند که به عنوان یک سرمایه گذار، باید اشتباهات خود را هر زمان که با سقوط در بازار سهام مواجه شدید، بپذیرید. زیرا در بورس، مواقعی وجود دارد که حق با شماست و زمانی که اشتباه می کنید. به عنوان مثال، یک خط سهام می تواند 10٪ کاهش و حتی 50٪ افزایش یابد، بنابراین واقعا فراتر از انتظار شما است.
Tدر اینجا تنها یک چیز می تواند به موفقیت شما در بازار سهام کمک کند و آن نگرش مثبت شما نسبت به درس گرفتن از اشتباهاتتان است.
بنابراین، برای اینکه سرمایهگذاری دارای نرخ دقت سود بالاتری باشید، باید ریزشهای خود و سایر افراد را تجزیه و تحلیل کنید و سهام با سود بالاتری را پیدا کنید که ریسکهای کمتری دارند. راست سرمایه گذاری.
باید در نظر بگیرید اشتباهات شما به عنوان فرصتی برای اصلاح نقاط ضعف و موفقیت در سرمایه گذاری بعدی.
4. در مناطق درک خود بازی کنید
در بازار سهام، علاقه شما به شرکت یک عمده نقشی در کمک به شما برای کسب سود. به همین دلیل است که مهنیش پابرایی می گوید:
"تنها راه یکی باید خرید سهام در صورتی است که تجارت اساسی را درک کنید. شما در دایره صلاحیت می مانید. کسبوکارهایی را میخرید که درک میکنید.»
-مهنیش پابرایی
شما باید شرکتی را که بیشتر به آن علاقه دارید انتخاب کنید، سرمایه گذاران را پیدا کنید که عبارتند از کسب سود از چنین سهامی، رویکرد سرمایه گذاری آنها را دنبال کنید، نقاطی را که در آن اشتباه می کنند تجزیه و تحلیل کنید، و حرکت درست خود را در زمان مناسب انجام دهید و حماسه سرمایه گذاری خود را بنویسید.
بهترین سرمایه گذاران می توانند به یک شرکت نگاه کنند و مزیت های رقابتی آن را با تجزیه و تحلیل تجارت آن ارزیابی کنند in. این ممکن است واضح به نظر برسد، اما بسیاری از مردم به اشتباه فکر می کنند که یک تجارت است تعریف شده است توسط محصولات یا خدمات خود آنها یک شرکت را با صنعت آن اشتباه می گیرند.
با این حال، در عمل، صنعتی که یک شرکت در آن رقابت می کند، اغلب اهمیت کمتری نسبت به نحوه رقابت آن در صنعت دارد.
برای مثال، شرکتهایی که مدارهای مجتمع تولید میکنند، همگی در یک صنعت - نیمهرساناها - هستند، اما با شرایط بسیار متفاوتی رقابت میکنند. برخی محصولات خود را به سازندگان کامپیوتر مانند Dell می فروشند. دیگران به تولیدکنندگان لوازم الکترونیکی مانند نوکیا می فروشند. هنوز، دیگران فروش به شرکت های خودروسازی مانند جنرال موتورز.
این تفاوت ها به این معنی است که هر شرکتی با ریسک های متفاوتی روبرو است و چشم اندازهای متفاوتی برای رشد و سودآوری دارد.
حتی در یک صنعت واحد، می تواند اختلاف قابل توجهی بین چشم انداز شرکت ها وجود داشته باشد.
پس همیشه بازی کن در مناطق شما حداکثر علاقه خود را به آن می یابید و در آن می توانید از تخصص تحلیلی خود استفاده کنید.
5. همیشه فهرستی از سوالات برای بررسی سهام تهیه کنید
برای کسانی که که تازه به سرمایه گذاری، سخت است که بدانید برای ایجاد دانش خود از کجا شروع کنید. بهترین مکان برای شروع با سهام نیست، بلکه با تجارت است. و بهترین راه برای یادگیری کسب و کار با پرسیدن سوال است
ساخت لیستی از سوالات و هر بار که قصد خرید سهام در یک شرکت را دارید از آن استفاده کنید. این به شما کمک می کند تا از بسیاری از اشتباهات اجتناب کنید و روی چیزهایی که مهم هستند تمرکز کنید.
Mohnish Pabrai، در کتاب خود - "سرمایه گذار Dhandho" مجموعه ای از سوالات را فهرست کرده است که باید از آنها برای بررسی سهامی که علاقه مند به خرید آنها هستید استفاده کنید.
- آیا این دسته سهام در حوزه مورد علاقه و شایستگی های شما قرار می گیرد؟
- ارزش ذاتی کسب و کار در حال حاضر چیست؟ آیا می توانید با اطمینان بیشتری روی آن سرمایه گذاری کنید؟ نسبت انحراف آن در آینده آینده چقدر است؟
- مدیریت سرمایه سهامداران را چگونه خرج می کند؟
- آیا از سرمایه گذاری حداکثری سرمایه خود در این سهام اطمینان دارید؟
- آیا این سهام دارای ریسک پایینی است؟ اگر بله، چه مقدار منفی آن را دارد شامل?
- آیا این تجارت ریشه عمیقی دارد؟
- این تجارت ادعای چند سطح صداقت را دارد؟
بنابراین، قبل از سرمایه گذاری در هر سهمی، به تمام این سوالات پاسخ دهید و اعتماد به نفس خود را برای خرید سهام افزایش دهید و منتظر زمان مناسب برای فروش آن و کسب سود طبق فرض باشید.
6. در تجارت ساده اما فعال سرمایه گذاری کنید
مهنیش همیشه توصیه کرده است که کسب و کاری را پیدا کنید که درک آن ساده باشد و با حداقل ضرر و با موفقیت در حال اجرا باشد تا از بازدهی بهتر سرمایه خود مطمئن شوید، حتی اگر مجبور باشید مدت زیادی صبر کنید.
تو نباید روی پیش بینی اینکه کدام شرکت تمرکز کنید رفتن به آمازون بعدی باشید"، بلکه در کسب و کارهایی سرمایه گذاری کنید که می توانند بدون نیاز به اتفاقات دورافتاده فوق العاده رشد کنند.
اینشتین همچنین به قدرت سادگی پی برد و این کلید پیشرفت او در فیزیک بود. وی خاطرنشان کرد که پنج مرتبه صعودی عقل بود، "هوشمند، باهوش، درخشان، نابغه، ساده." برای اینشتین، سادگی بالاترین سطح عقل بود.
-مهنیش پابرایی
تحت تاثیر وارن بافتمهنیش می گوید وقتی به سرمایه گذاری فکر می کنید باید چیزی پیش پا افتاده و معمولی پیدا کنید اما چیزی که همه به آن نیاز دارند. به عنوان مثال، کوکاکولا و ژیلت. این شرکت ها ده ها سال است که وجود دارند و چیزی که آنها می فروشند مد روز یا جدید نیست، اما چیزی است که همه روزانه می خرند و استفاده می کنند.
از سوی دیگر، مردم در مورد محصولات جدید بسیار هیجان زده می شوند و جدید شرکت های فناوری مانند فیس بوک یا اینستاگرام. و گاهی اوقات این شرکت ها می توانند باشند خوب سرمایه گذاری ها اما مهنیش می گوید که تو باید مراقب باشید زیرا آنها نیز سرمایه گذاری های مخاطره آمیزی هستند.
از این گذشته، هیچ کس نمی داند که آیا آنها در دراز مدت موفق خواهند شد یا خیر. او می گوید که وقتی به سرمایه گذاری پول خود فکر می کنید، حتماً هر دو نوع فرصت را در نظر بگیرید: مشاغل خسته کننده اما پایدار. همچنین شرکت های در حال رشد سریع با محصولات و خدمات هیجان انگیز.
7. یافتن فرصت ها در بحران بازار را بیاموزید:
مهنیش پابرایی در کتاب موزاییک - چشم اندازهای سرمایه گذاری اشاره کرد که:
سقوط بازار و بحرانهای مالی زمانی است که باید دست و پا زد و به سمت آن رفت کار "
– مهنیش پابرایی
این فرصت زمانی به دست می آید که قیمت سهام پایین می آید، اما تغییری در ارزش تجاری ایجاد نمی شود. پابرایی می گوید که سرمایه گذاران نباید در طول یک بحران وحشت زده شوند یا اعتماد خود را از دست بدهند.
مهنیش، سرمایهگذار ارزشی میگوید که سرمایهگذاران سهام باید بیاموزند که در یک بحران بازار فرصتهایی را پیدا کنند. بسیاری از بزرگترین ثروت ها ساخته می شوند in بحران. زمانی است که هیچ کس نمی خواهد کاری انجام دهد. اما اگر پول دارید، می توانید با خرید تخفیف، ثروت زیادی به دست آورید.
کلمات نهایی
سرمایهگذاری سهام بازیای است که فرصتهای زیادی برای برنده شدن با در دست داشتن استراتژی درست و نقصهایی برای باخت بازی با عدم تحقیق دارد. پس به بهترین درسهای فوق الذکر برای سرمایه گذاری توسط مهنیش پابرایی مراجعه کنید. یاد بگیرید، تمرین کنید و از جشن خود لذت ببرید.
آیا سوالاتی در رابطه با این وبلاگ دارید؟
لطفا در اظهار نظر دریغ نکنید!
سرمایه گذاری مبارک!
پاسخ دهید