با دیجیتالی شدن جهان، سرمایه گذاری در بازار سهام برای عموم مردم قابل دسترس تر شده است.
به لطف ظهور کارگزاران آنلاین و پلتفرمهای سرمایهگذاری، سرمایهگذاران اکنون میتوانند بدون زحمت بر داراییهای خود نظارت کنند، سهام و کالاهای خود را معامله کنند و یک سبد متنوع از تلفنهای هوشمند خود ایجاد کنند.
دو کارگزار آنلاین از این قبیل که در هند محبوبیت زیادی به دست آورده اند هستند Zerodha و INDmoney. در حالی که هر دوی این پلتفرمها خدمات مشابهی را ارائه میدهند، ویژگیهای منحصر به فرد خود را دارند و انواع مختلفی از سرمایهگذاران را هدف قرار میدهند.
زیرودا بزرگترین و قابل اعتمادترین کارگزار آنلاین هند است که هزینه کم را ارائه می دهد پلتفرم تجاری با ابزارها و امکانات پیشرفته از سوی دیگر، INDmoney یک پلت فرم جامع مدیریت ثروت است که شخصی سازی شده را ارائه می دهد مشاوره سرمایه گذاری و کل زندگی مالی شما را مدیریت می کند.
در این مقاله، ما خدمات حساب demat ارائه شده توسط Zerodha و INDmoney را با هم مقایسه می کنیم و به شما کمک می کنیم تصمیم بگیرید کدام پلتفرم برای شما مناسب است. بنابراین، بیایید شیرجه بزنیم!
I. مروری کوتاه بر Zerodha و INDmoney
(i) صفرا
Zerodha، بزرگترین شرکت کارگزاری تخفیف آنلاین هند، روش سرمایه گذاری مردم در بازار سهام را متحول کرده است.
Zerodha که در سال 2010 توسط دو نفر پویا Nithin Kamath و Nikhil Kamath تأسیس شد، به داشتن بیش از 1 کرور مشتری و کمک به بیش از 15٪ از کل حجم سفارشات خرده فروشی در هند به صورت روزانه افتخار می کند.
این سازمان که دفتر مرکزی آن در بنگالورو است، انقلابی در بخش کارگزاری سهام ایجاد کرده است.
هدف Zerodha حذف همه واسطه ها است تا همه بتوانند خدمات مالی مقرون به صرفه و با کیفیت بالا را دریافت کنند.
Zerodha با پلتفرم کاربر پسند و فناوری پیشرفته خود ساخته است تجارت سهام برای تودهها قابل دسترسی است و در نتیجه بازار سهام هند را دموکراتیک میکند.
(ii)INDmoney
INDmoney یک شرکت نسبتاً تازه وارد در دنیای سرمایه گذاری و مدیریت ثروت در هند است.
در سال 2019 راه اندازی شد و تاکنون بیش از 7 میلیون کاربر جمع آوری کرده است و به سرعت محبوبیت پیدا می کند. برخلاف سایر برنامه های سرمایه گذاری، INDmoney چیزی بیش از یک برنامه سرمایه گذاری است. این یک برنامه برنامه ریزی ثروت خانواده است که به کاربران کمک می کند امور مالی خود را برنامه ریزی کنند و پول خود را عاقلانه سرمایه گذاری کنند.
INDmoney با دسترسی به بیش از 5000 سهام و 6000 صندوق سرمایه گذاری مشترک طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را به کاربران خود ارائه می دهد. این کسب و کار توسط آشیش کاشیاپ تأسیس شده است و دفتر مرکزی آن در گورگان، هاریانا قرار دارد.
هدف INDmoney استانداردسازی مدیریت ثروت و در دسترس قرار دادن آن برای همه، صرف نظر از سواد مالی یا تجربه آنهاست.
II. هزینه ها و هزینه ها
(i) صفرا
هزینه افتتاح حساب: - وقتی صحبت از کارمزد و هزینه به میان می آید، Zerodha قیمت رقابتی را در صنعت کارگزاری سهام هند ارائه می دهد. کارمزد افتتاح حساب آنلاین برای سهام، F&O و ارز است 200 INRو همینطور است 300 INR برای معاملات کالا هزینه های آفلاین هستند 400 INR و 600 INR بود.
هزینه های نگهداری سالانه: -هزینه های نگهداری حساب یا AMC هستند 300 INR + 18٪ GST در سال، که به صورت سه ماهه شارژ می شود یعنی 75 INR + GST هر 90 روز که به طور خودکار از حساب شما کسر می شود.
هزینه کارگزاری: - کارگزاری برای معاملات تحویل سهام هیچ کارمزدی دریافت نمی کند و برای معاملات درون روز و آتی، هزینه ای را دریافت می کند. 0.03٪ یا 20 / سفارش، هر کدام کمتر باشد. هزینه ثابت از 20 INR در هر معامله برای گزینه ها شارژ می شود.
سایر هزینه ها: - علاوه بر این، این شرکت هزینههای STT یا CTT، هزینههای تراکنش، هزینههای GST 18٪ (که فقط برای کارگزاری، SEBI و تراکنش دریافت میشود)، هزینههای SEBI 10 INR به ازای هر تراکنش ارزش کرور، و هزینههای تمبر دریافت میکند. هزینه های DP 13.5 INR به ازای هر اسکریپ در پایان روز صرف نظر از مقدار سهام فروخته شده محاسبه می شود.
Zerodha یک ماشین حساب ارائه می دهد که به مشتریان کمک می کند تا کل کارمزدها و هزینه های خود را با وارد کردن ارزش معاملاتی و نوع معامله خود محاسبه کنند.
(ii)INDmoney
افتتاح حساب و AMC:- INDmoney یک مدل قیمت گذاری ساده و شفاف برای خدمات حساب demat خود دارد. آنها هیچ کارمزد افتتاح حساب یا هزینه های AMC را دریافت نکنید که ممکن است گزینه بسیار خوبی برای مبتدیان برای صرفه جویی در هزینه های ارزشمند باشد.
هزینه کارگزاری: - INDmoney یک کارگزاری ساده 0.05٪ از کل ارزش معاملاتی، حداکثر تا سقف 20 INR، صرف نظر از نوع معامله، دریافت می کند.
سایر هزینه ها: - علاوه بر این، آنها هزینه های تراکنش توسط NSE و BSE، هزینه های STT، هزینه تمبر، و هزینه های گردش مالی SEBI را 0.0001٪ در معاملات سهام و معاملات روزانه دریافت می کنند.
برای فروش تحویل، هزینه های DP 13.5 INR/اسکریپ دریافت می شود. علاوه بر این، سرمایه گذاران این گزینه را دارند که سهام فیزیکی خود را به صورت غیر مادی با 250 INR/گواهی تبدیل کنند و GST به ترتیب برای این هزینه ها قابل اعمال خواهد بود.
به طور کلی، مدل قیمت گذاری INDmoney کاملاً جذاب است و یک جایگزین مقرون به صرفه برای سایر رقبای قیمتی در بازار است.
III. تجربه رابط کاربری
(i) صفرا
معامله گران تازه کار و متخصص ممکن است به راحتی در Zerodha به دلیل طراحی کاربرپسند آن معامله و سرمایه گذاری کنند. داشبورد به خوبی سازماندهی شده است و تمام داده های لازم را در یک مکان جمع آوری می کند.
بدون نیاز به مرور بخشهای گیجکننده، میتوانید چندین فهرست پیگیری تنظیم کنید و سفارشها، موقعیتها و موجودی وجوه خود را در سایت بررسی کنید. بیش از 70 درصد از تراکنش ها با استفاده از برنامه موبایل انجام می شود که به همان اندازه نسخه دسکتاپ توانایی دارد.
این نرم افزار ممکن است مطابق با سلیقه شما باشد، از جمله جابجایی بین حالت های تاریک و روشن. همچنین میتوانید با باز کردن همزمان چهار نمودار مجزا بر روی صفحه، بسیاری از سهام را به طور همزمان تجزیه و تحلیل کنید.
به لطف رابط کاربری ساده و در عین حال موثر، می توانید به راحتی تجارت کنید و روی پول خود تمرکز کنید.
(ii)INDmoney
وقتی صحبت از رابط کاربری و تجربه کاربری INDmoney به میان می آید، مهم است که توجه داشته باشید که با Zerodha متفاوت است زیرا فقط یک برنامه تجارت.
این بیشتر یک برنامه مدیریت ثروت است که طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری مانند سهام، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، بیمه، بخش اعتبار و موارد دیگر را ارائه می دهد.
با این حال، اگر از برنامه فقط برای اهداف تجاری یا سرمایهگذاری استفاده میکنید، ممکن است لازم باشد مدتی را برای عادت کردن به رابط اختصاص دهید، که به دلیل بخشهای مختلف میتواند کمی درهمهم باشد.
این برنامه به زیربخش های مختلفی مانند Indstocks، سهام ایالات متحده، صندوق های سرمایه گذاری متقابل، Super Saver و موارد دیگر تقسیم می شود. برای مشاهده موقعیت ها و تراکنش های خود، باید از طریق این بخش ها حرکت کنید.
برنامه موبایل تقریباً مشابه پلتفرم دسکتاپ است و یک رابط جامع ارائه می دهد. همچنین میتوانید به ویدیوهای آموزشی روی داشبورد دسترسی داشته باشید تا در مورد گزینههای مختلف سرمایهگذاری اطلاعات کسب کنید.
با این حال، اگر فقط به دنبال نیازهای معاملاتی هستید، بیشتر زمان را در یک یا دو بخش فرعی در برنامه سپری خواهید کرد. علیرغم اینکه رابط کاربری کمی به هم ریخته است، طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را ارائه می دهد که آن را به گزینه ای جذاب برای کسانی که به دنبال راه حل های مدیریت ثروت هستند تبدیل می کند.
IV. گزینه های سرمایه گذاری
(i) صفرا
(الف) سهام و ETF
زیرودا در درجه اول یک شرکت کارگزاری سهام است که گزینه های سرمایه گذاری مختلفی را به مشتریان خود ارائه می دهد. محصول شاخص آن، KITE، یک پلت فرم بصری برای تجارت و سرمایه گذاری در سهام در هر دو NSE و BSE فراهم می کند.
Zerodha از طریق ابزارهای معاملاتی پیشرفته و رابط کاربری آسان خود، سرمایه گذاران را قادر می سازد تا بدون هیچ سر و صدایی سهام را خریداری و بفروشند.
توانایی سرمایه گذاری در سهام برای اهداف تجاری بلند مدت و کوتاه مدت یکی از مزایای اصلی گزینه سرمایه گذاری سهام Zerodha است.
در حالی که معاملات روزانه به سرمایه گذاران امکان خرید و فروش سهام در همان روز را می دهد، معاملات مبتنی بر تحویل به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا سهام را برای مدت زمان طولانی تری نگه دارند. پرداختن به ETF های شاخص های مختلف نیز در اپلیکیشن KITE امکان پذیر است.
(ب) صندوق های سرمایه گذاری مشترک
سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک یک استراتژی ساده و محبوب برای تنوع بخشیدن به سبد سهام و شاید کسب سود است. در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک سنتی، برنامه COIN Zerodha یک پلت فرم عالی برای سرمایه گذاری مستقیم در بیش از 2000 صندوق سرمایه گذاری مشترک مستقیم ارائه می دهد و سالانه 1.5٪ در هزینه ها صرفه جویی می کند.
بر اساس اهداف شما و سطح تحمل ریسک، COIN انتخاب گسترده ای از راه حل های صندوق سرمایه گذاری مشترک را ارائه می دهد. از صندوقهای سرمایهگذاری کلان، سرمایهگذاری کوچک، پسانداز مالیاتی، جهانی یا با درآمد ثابت، COIN همه چیز را دارد.
در دسترس بودن چندین ابزار و اطلاعاتی که به شما در تحقیق و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری برای نیازهای سرمایه گذاری شما کمک می کند، چیزی است که COIN را از سایر پلتفرم های صندوق سرمایه گذاری متمایز می کند. میتوانید داراییهای خود را پیگیری کنید و با استفاده از ابزارهای سادهای مانند غربالگری وجوه و یک انتخاب هوشمندانه انجام دهید ردیاب نمونه کارها.
(ج) F&O و کالاها
معاملات آتی و گزینه ها (F&O) و کالاها می تواند برای مبتدیان کمی ترسناک باشد، اما با پلتفرم کاربر پسند Zerodha، برای همه آسان و در دسترس می شود.
از طریق Kite، Sensibull و Streak، Zerodha معاملات یکپارچه کالاهای مختلف مانند فلزات، نفت، و کالاهای کشاورزی را در MCX و معاملات آتی و گزینه های شاخص در NSE ارائه می دهد.
جذابیت تجارت F&O این است که شما ممکن است از آن سود ببرید، چه زمانی که بازار در حال افزایش و هم در حال سقوط است.
در نتیجه، آزادی بیشتر و تنوع بیشتری از گزینه های معاملاتی وجود دارد. تجارت کالا وسیله ای برای تنوع بخشیدن به دارایی های شما و شاید شما را در معرض طیف وسیعی از مشاغل قرار دهد.
د) عرضه های اولیه عمومی
پیشنهادهای عمومی اولیه یا IPOها روشی فوق العاده برای کسب و کارها هستند تا با معرفی سهام خود به عموم مردم، پول جمع کنند. میتوانید فرصتهای اولیه را در شرکتهای نوزاد پیش از اینکه در بازار بزرگ شوند، پیدا کنید.
Zerodha به شما اجازه می دهد تا از طریق برنامه Kite خود در IPO های آینده سرمایه گذاری کنید، که به شما امکان می دهد سفارشات خود را بین ساعت 10 صبح روز افتتاحیه تا 4:30 بعد از ظهر روز پایانی شماره ثبت کنید. شما می توانید حداکثر 3 پیشنهاد در برنامه IPO ارائه دهید، که به شما انعطاف پذیری برای سرمایه گذاری بر اساس ترجیحات خود می دهد.
بنابراین اگر به دنبال سرمایهگذاری در شرکتهای جدید و هیجانانگیز هستید و بالقوه بازدهی قابلتوجهی کسب میکنید، سرمایهگذاری IPO با Zerodha ممکن است همان چیزی باشد که به آن نیاز دارید.
(ه) ابزارهای درآمد ثابت
برای افرادی که به دنبال انتخاب های سرمایه گذاری مطمئن تر هستند، سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت ممکن است حرکت عاقلانه ای باشد. Zerodha از طریق برنامه COIN خود، انواع محصولات با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه طلا و اوراق بهادار دولت.
برای سرمایه گذارانی که به دنبال نرخ بازدهی بالاتر از سپرده ثابت استاندارد و امنیت بیشتر سرمایه گذاری در دارایی های تحت حمایت دولت هستند، اوراق بهادار دولتی یک جایگزین فوق العاده است. هر زمان که مناقصه باز شد، می توانید در انواع اوراق قرضه دولتی مانند اوراق قرضه با تاریخ GOI و اوراق خزانه سرمایه گذاری کنید.
یکی دیگر از گزینه های محبوب سرمایه گذاری است اوراق قرضه طلای مستقل (SGBs). این اوراق هم سود سرمایه و هم 2.5 درصد سود در سال را برای شما فراهم می کند سرمایه گذاری در طلای دیجیتال فرم. شما همچنین می توانید در ETF های طلا سرمایه گذاری کنید، که ممکن است حدود 1٪ هزینه هزینه داشته باشد.
(ii)INDmoney
(الف) سهام هند و ETF
سرمایه گذاری در سهام هند و ETF با INDmoney هرگز آسان تر نبوده است! این برنامه یک حساب demat ارائه می دهد که به شما امکان می دهد در سهام و ETF های فهرست شده در NSE و BSE سرمایه گذاری کنید. چیزی که در مورد Indmoney واقعاً چشمگیر است، نحوه طبقهبندی سهام هند است – گزینههایی برای سرمایهگذاران خرد بر اساس موضوع، قدرت فنی، سود سهام و سهام خاص صنعت وجود دارد.
این برنامه همچنین غربالگرهای مختلفی را ارائه می دهد تا به شما کمک کند گزینه های گسترده موجود را فیلتر کنید و پیدا کردن سرمایه گذاری مناسب که با اهداف و ریسک ریسک شما مطابقت دارد را برای شما آسان تر می کند. INDmoney همچنین ETFهای تمام شاخصهای اصلی کشور را ارائه میدهد و این فرصت را برای شما فراهم میکند تا سبد سهام خود را متنوع کنید و ریسک را کاهش دهید.
(ب) صندوق های سرمایه گذاری مشترک
پلتفرم کامل ارائه شده توسط INDmoney خرید، ردیابی و مدیریت پرتفوی خود را برای سرمایه گذاران آسان می کند. کاربران همچنین ممکن است یک گزارش عملکرد، تجزیه و تحلیل در زمان واقعی عملکرد خود و خدمات مشاوره ای بر اساس آن اطلاعات دریافت کنند.
صندوقهای معاملاتی، صندوقهای سرمایهگذاری برتر، صندوقهای بدهی، صندوقهای ترکیبی، صندوقهای طلا، و صندوقهای نقدی تنها تعدادی از جایگزینهای صندوق سرمایهگذاری مشترک هستند که INDmoney ارائه میکند. هر یک از این صندوق ها یک گزینه همه کاره و کاربردی برای افرادی است که به دنبال سرمایه گذاری در صندوق های مشترک هستند زیرا سرمایه گذاران می توانند برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) را در هر یک از آنها شروع کنند.
ج) سپرده ثابت
سرمایهگذاری در سپردههای ثابت میتواند راهی مطمئن و راحت برای کسب بازده ثابت سرمایهگذاریهای شما باشد و INDmoney آن را آسانتر از همیشه میکند. با داشبورد سپرده ثابت اختصاصی، مدیریت FD های شما هرگز ساده تر از این نبوده است.
شما می توانید کل سبد سپرده ثابت خود را ردیابی کنید و میانگین درصد بازده سرمایه گذاری خود را، همه در یک مکان دریافت کنید.
به علاوه، با ویژگی INDprotect، میتوانید مطمئن باشید که سرمایهگذاریهایتان تأیید شده و ایمن هستند. INDmoney همچنین اطلاعات دقیقی درباره بهترین طرحهای سپرده ثابت ارائه شده توسط بانکهای مختلف، از جمله دوره تصدی، نرخ بهره و حداقل مبلغ سرمایهگذاری ارائه میکند.
(د) سهام ایالات متحده
INDmoney's گزینه سرمایه گذاری سهام ایالات متحده یکی از ویژگی های کلیدی است که آن را از سایر حساب های demat در هند متمایز می کند. با INDmoney، سرمایه گذاران می توانند به سهام ایالات متحده و همچنین وجوه و ETF های ایالات متحده دسترسی داشته باشند و حتی در برنامه پاداش سهام ایالات متحده که امکان سرمایه گذاری کسری در سهام جهانی را فراهم می کند، شرکت کنند.
این ویژگی از طریق Finzoomers Services Private Limited امکان پذیر شده است و دسترسی به بورس های اصلی ایالات متحده مانند NASDAQ و NYSE را فراهم می کند. سرمایه گذاران این فرصت را دارند که سبد خود را در سطح بین المللی متنوع کنند و شاید با انتخاب این گزینه سرمایه گذاری، در معرض برخی از شرکت های برتر قرار گیرند.
V. ویژگی ها و مزایا
(i) صفرا
- پنجره نمودار انعطاف پذیر که می تواند در سراسر دسکتاپ جابجا شود.
- نمودارهای متعدد در یک صفحه با بیش از 100 نشانگر.
- نوسانات قیمت در زمان واقعی.
- انواع سفارش، از جمله سفارشات براکت، سفارشات پس از بازار و غیره.
- سفارشات را از طریق نمودار بدون نیاز به بستن صفحه نمایش دهید.
- دسترسی به بهترین نمودارها - TradingView و ChartIQ.
- نگهداری و گزارش سود زیان برای اهداف مالیاتی و تجزیه و تحلیل.
- اساسی و تجزیه و تحلیل فنی از سهام برای بررسی دقیق قبل از سرمایه گذاری.
- هشدارها و یادآوریهایی برای اطلاع شما هنگام عبور قیمت از سطوح خرید/فروش از پیش تعیینشده شما.
(ii)INDmoney
- مجهز به هوش مصنوعی تجزیه و تحلیل سهام برای بینش عمیق تر در مورد سود، سودآوری و ارزش گذاری.
- فیلترهای قابل تنظیم و گزینه های مرتب سازی برای یافتن سهام بر اساس معیارهای خاص.
- توصیه های خرید و فروش بی طرفانه و عینی بر اساس محاسبات هوش مصنوعی.
- تعادل خودکار پرتفوی صندوق سرمایه گذاری مشترک از طریق ویژگی STP.
- پیشبینیها و رتبهبندیهای تحلیلگران از کارشناسان صنعت برای تصمیمگیریهای آگاهانهتر سرمایهگذاری.
- بینش دقیق شرکت از جمله پارامترهای حیاتی.
- معاملات روزانه برای کسب سود سریع در دسترس است.
- سفارشات پس از بازار با هزینه 10 روپیه در دسترس هستند. در هر سفارش.
نتیجه
پس از مقایسه INDmoney و Zerodha از جنبه های مختلف، مشخص می شود که هر دو پلتفرم نقاط قوت و ضعف خود را دارند. INDmoney یک پلت فرم عالی برای مدیریت پول و سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده است، اما وقتی صحبت از حساب های demat و معاملات می شود، Zerodha انتخاب بهتری است.
زیرودا در دنیای Demat شهرت بیشتری دارد و پلت فرم آنها برای معامله گران فعال طراحی شده است. اگرچه هزینه های آنها ممکن است کمی گران باشد، ویژگی ها و مزایایی که ارائه می دهند ارزش آن را دارد.
پشتیبانی مشتری آنها عالی است و یک رابط کاربر پسند دارند که امکان تجارت و سرمایه گذاری آسان را فراهم می کند.
از سوی دیگر، رابط INDmoney ممکن است کمی پیچیده باشد، اما آنها ویژگیهای زیادی مانند تجزیه و تحلیل سهام مبتنی بر هوش مصنوعی، تعادل مجدد نمونه کارها، پیشبینیها و رتبهبندیهای تحلیلگران و موارد دیگر را ارائه میدهند.
پاسخ دهید