Despois de numerosas series web e películas que retratan as historias de vida dos investidores empresariais e a súa filosofía de investimento, o investimento en bolsa converteuse nunha palabra de moda a nivel mundial.
A xente está tomando conciencia do que é exactamente un mercado de accións, como funciona e que facer para obter mellores beneficios do mercado de accións.
En resumo, podo dicir que a xente está a poñer o seu interese no investimento en bolsa.
E, por suposto, cando falo mercado de accións investindo, non podo evitar pensar no lendario investidor Peter Lynch. Peter non só destacou investir, pero tamén inspirou a moitos investidores individuais a aprender da súa filosofía de investimento.
Aquí tes sete leccións de investimento de Peter Lynch que poden axudarche a converterte nun mellor investidor.
1. Cada alternativa é unha oportunidade para acadar o éxito:
A partir de décadas de experiencia no investimento en bolsa, Peter Lynch sempre di: "As persoas que teñen éxito na bolsa tamén aceptan perdas periódicas, contratempos e acontecementos inesperados. As pingas calamitosas non os asustan fóra do xogo".
Do mesmo xeito que outros investidores de éxito, Peter Lynch tamén procede da categoría de crer no investimento a longo prazo como clave para obter o máximo rendemento.
E cando se trata de investimento a longo prazo, sempre aconsellou aos seus compañeiros investidores que corten os contactos con preocupacións e capitulacións, que poden actuar como emocións que provocan a desvantaxe da súa carreira investidora.
No mercado de accións, hai momentos nos que o mercado é testemuña de flutuacións extremas, o que leva aos investimentos a emocións de "preocupación".
Pero para ser un gran investidor, terás que atopar e utilizar esa preocupación para converter a alternativa nunha oportunidade de éxito, mesmo a costa dunha ganga.
Outra emoción chamada "Capitulación" atinxe ao investidor cando se atopan as caídas do seu investimento debido á dinámica do mercado. Sinalando esta emoción, Peter Lynch di que a maioría dos investimentos se senten orgullosos de ser investidores a longo prazo ata que cumpren o seu elevado respaldo e se ven obrigados a converterse en investidores a curto prazo.
Lección: Para obter mellores rendementos, quédese no investimento a longo prazo, pero cunha investigación boa e concreta para obter beneficios.
Non te asustes da calamitosa caída do mercado; ten paciencia, confía na túa investigación e disfruta da túa comida. Ignora os zumbidos que buscan os teus instintos.
2. Nunca siga as suposicións ou consellos se esa non é a súa investigación:
Peter Lynch di que, no mercado, moitos investidores buscan solucións de ganancia rápida ou consellos para converter o seu investimento en beneficio facendo sombra ao feito de que a maioría das veces estes chamados "consellos quentes" son as presas do outono.
É por iso que dixo: "Nunca investis en ningunha idea que non poidas ilustrar cun crayón". Aquí, o crayón refírese ao teu instinto de investimento e estudo. Ademais, dixo: "Sabe o que posúes".
Ao dicir estas dúas liñas, Peter está a tentar retratar, segundo eu, se estás recibindo consellos para o investimento, tómaos, pero non os uses se non podes explicar ou proxectar o rendemento da empresa no minuto seguinte.
Antes de realizar calquera investimento, faga o seu estudo en profundidade sobre a empresa, como:
- Como se fundou?
- Cal foi o seu primeiro financiamento recadado, e canto a partir do financiamento converteu o investimento nun activo?
- Cal foi ou é a súa marxe de beneficio no mercado?
- Quen son os seus competidores?
- Por que os clientes deberían confiar nesta empresa?
- Como funcionará no futuro, tendo en conta a súa actuación actual?
Unha vez que obteñas todos estes detalles, debes buscar os riscos que implica o investimento da empresa e, se isto ocorre, como recuperarás o teu investimento.
Lección: Como investidor, debes estar activo e saber cando investir máis e cando retirar o teu investimento para evitar grandes perdas e asegurar a túa rutina de sono saudable.
3. Está ben cometer erros:
Peter adoita dicir: "Deixa correr aos teus gañadores e corta aos teus perdedores. É doado equivocarse e facer o contrario, tirando as flores e regando as malas herbas”.
Ao dicilo, Peter está tentando transmitir que nun mercado de accións, cometer erros é común, pero non deixes que a túa reserva estraga a túa ilusión por seguir investindo. En vez diso, o que podes facer é analizar o teu investimento, enumerar os feitos que non cubrirches, atopar erros e utilizar a túa nova investigación para facer o teu investimento correcto e engadir novos achados á túa lista de verificación para atopar o éxito nos teus investimentos futuros.
Lynch investiu en moitas accións durante a súa viaxe de investimento, das que algúns lle deron beneficios por dez e algo de mediocridade.
Así, fixo unha conclusión sobre os beneficios dez veces e chamou a tales accións co termo "dez bolsas" de que tales accións son para investimento a longo prazo e non se poden negociar para vender ata que a súa dinámica fundamental cambie extremadamente.
Lección: Debes ter paciencia cos teus investimentos en accións de dez bolsas ou de alto rendemento e gozar dunha comida completa cando chegue á súa madurez.
4. Sexa cedo pero non antes:
Peter Lynch dixo unha vez:
"Moitas veces penso en investir en empresas de crecemento en termos de béisbol. Se compras antes de que se anuncie a formación. Estás asumindo un risco innecesario".
Con este pensamento, Peter intenta dicir que investir en empresas en crecemento, é dicir, startups con mellores oportunidades de futuro, é un bo investimento cunha investigación adecuada. Pero investir en todas as startups coa expectativa de gañar mellor no futuro sen analizar os seus activos é máis como meter a man no foxo dun león.
Tamén podes comprender este pensamento non tomando decisións demasiado cedo porque algunhas empresas comezan a obter novas oportunidades a granel e tamén obteñen mellores ingresos. Pero co tempo e a súa calidade constante ou degradante dos servizos, poden perder a súa fama.
Polo tanto, non invistas en empresas demasiado cedo, pero agarda a que se asenten no mercado e aproveita para facer o teu trato con elas antes de que suban as súas taxas.
Lección: Invista en empresas na súa segunda ou terceira rolda de financiamento porque xa demostraron a súa capacidade e cumpriron as súas promesas cos investimentos. E, para as empresas cotizadas, recomendaríache que observes polo menos 4 trimestres despois da saída a bolsa.
5. A creatividade para o éxito:
Peter sempre comparou o investimento en bolsa coa arte e a ciencia. E estas foron as súas palabras exactas: "Gañar cartos no mercado de accións é unha combinación de ciencia, arte e traballo".
Por que dixo isto? Imos comprender o seu significado:
Os fundamentos e as características tecidas das empresas teñen unha relación directa implícita coa súa relación causa-efecto. En palabras simples, mesmo un único e pequeno evento negativo nunha empresa pode afectar excesivamente os prezos das súas accións.
Así, en relación coa arte e a ciencia, o individuo inviste na empresa antes de que se produza o investimento. A investigación esixe talento para facer a pregunta correcta á persoa adecuada para obter a resposta próxima, axudándoche a tomar a decisión de investir ou non.
As preguntas poden ser:
- Por que a empresa afrontou unha situación de mercado no pasado?
- Que causou iso no pasado?
- Como se recuperan?
- Hai posibilidades de que esta empresa se enfronte a un problema semellante?
- Como esta condición pasada prepara á empresa no futuro?
Lección: Se es un investidor como este que fai tales preguntas antes de facer un investimento, considérase un investidor creativo e competente en bolsa.
6. Xa é hora:
Peter nunca seguiu o termo "cronometrar o mercado", pero en cambio, dixo: "Os investimentos que se preparan para correccións ou intentan anticipar correccións perderon moito máis diñeiro do que se perderon nas propias correccións".
Como tamén viches anteriormente, Peter sempre aconsellou realizar un investimento a longo prazo con accións de calidade / accións de primeiro nivel, pero xunto con isto, tamén dixo que non se comprometera para sempre con ese stock.
Creo que está facendo un punto para non retirar stocks de calidade antes de tempo, senón para esperar o momento adecuado para facelo en lugar de aterse a el durante máis tempo do necesario.
Peter tamén insistiu en conservar a folla de investimento e revisala cada poucos meses para comprobar:
- Por que o compraches en primeiro lugar?
- Cales foron os seus fundamentos?
- Como están actuando que antes?
- Cales son os cambios nos seus fundamentos?
- Hai esperanza de aterse a el por algún tempo máis?
- Ou debería retirala, obter o beneficio e pechar o capítulo?
Ao analizar e responder estas preguntas, podes desbloquear novas oportunidades para comprar máis accións cando a súa dinámica cambie se hai posibilidades de recuperalas, ou vendelas a outra persoa ao mellor custo e obter beneficios.
Lección: Peter sempre usou esta lista de verificación para sacar o máximo proveito do seu investimento no mercado de accións, que pode facer o mesmo engadindo á súa lista de verificación de investimento.
7. Atópase a si mesmo:
Ao ver e experimentar a dinámica do mercado de valores, Peter clasificou o mercado en seis etiquetas:
- Cultores lentos: Esta categoría de empresas é grande, madura, estable e paga a pena investir se buscas ingresos estables. Pagan alto dividendos aos investimentos cunha proporción de incremento anual do 8-10%. Pero a Peter realmente non os parecen identificables polo enorme investimento.
- Incondicionais: Esta categoría de empresas ten maiores posibilidades de crecemento, con taxas potenciais do 12-18% ao ano.
- Produtores rápidos: Esta categoría de empresas é rendible segundo o diferente período de tempo. Entón, pode investigar estas empresas, facer un investimento e aterse a el ata que se entregue o retorno esperado. por exemplo, Rakesh Jhunjhunwala descubriu Titán nesta categoría; o seu prezo das accións era de 3 INR en 2003, e agora está valorado nuns 2491.85 - 2550 INR por acción.
- Cíclico: Peter Lynch considera que esta categoría é a máis fiable para o investimento, xa que as súas empresas están comprometidas na súa maioría con produtos de luxo e tendencias cíclicas. Peter di que afrontan moitas flutuacións nun período de tempo determinado, o que significa que se entran no mercado equivocado, teñen unha gran perda e, se están no mercado correcto, obteñen grandes beneficios. Polo tanto, debes atopar tales accións, investir nelas durante o seu tempo de inactividade e vendelas buscando a oportunidade adecuada. As empresas de automóbiles entran nesta categoría.
- Retornos: No mercado de accións atoparás moitas empresas cuxos gráficos están a caer e están a piques de quebrar, pero hai momentos nos que moitas empresas apostaron por maiores beneficios despois de cumprir as altas perdas. Entón, para os que asumen riscos, paga a pena investir en estas empresas, que ofrecen altos retornos con altos riscos.
- As xogadas de activos: Estas categorías de empresas teñen moitos activos que están os ollos vendados polo mercado e infravalorados. Aquí, os activos poden ser diñeiro en efectivo, outros investimentos, bens inmobles, etc. Moitos investidores non valoran estes activos e empresas no seu tempo de inactividade. As accións destas empresas poden ser clasificadas polo mercado cando actúan os seus activos.
Conclusión:
Peter Lynch dá o mellor exemplo como investidor. Tanto se acabas de comezar a túa viaxe de investimento como se estás no medio, replicar os seus consellos na túa mentalidade pode axudarche a obter mellores rendementos.
Entón, léaos unha vez máis se pensas que paga a pena lelos.
Tes algunha dúbida?
Avísanos na sección de comentarios. Estaría encantado de aclaralo.
Deixe unha resposta