Dopo numerose serie web e film che ritraggono le storie di vita degli investitori aziendali e la loro filosofia di investimento, gli investimenti in borsa sono diventati una parola d'ordine a livello globale.
Le persone stanno diventando consapevoli di cosa sia esattamente un mercato azionario, come funziona e cosa fare per ottenere maggiori profitti dal mercato azionario.
In breve, posso dire che le persone si stanno interessando agli investimenti in borsa.
E, naturalmente, quando parlo di borsa investendo, non posso fare a meno di pensare al leggendario investitore Peter Lynch. Peter non ha solo eccelso in investire, ma ha anche ispirato molti investitori individuali a imparare dalla sua filosofia di investimento.
Ecco sette lezioni sugli investimenti di Peter Lynch che possono aiutarti a diventare un investitore migliore.
1. Ogni fallback è un'opportunità per raggiungere il successo:
Grazie a decenni di esperienza negli investimenti in borsa, Peter Lynch afferma sempre: “Le persone che hanno successo nel mercato azionario accettano anche perdite periodiche, battute d'arresto e eventi imprevisti. Le gocce calamitose non li spaventano fuori dal gioco.
Come altri investitori di successo, anche Peter Lynch appartiene alla categoria che crede negli investimenti a lungo termine come chiave per ottenere i massimi rendimenti.
E quando si tratta di investimenti a lungo termine, ha sempre consigliato ai suoi colleghi investitori di tagliare i contatti con preoccupazioni e capitolazioni, che possono agire come emozioni che portano al ribasso della tua carriera di investitore.
Nel mercato azionario, ci sono momenti in cui il mercato è testimone di fluttuazioni estreme, che portano gli investitori a emozioni di "preoccupazione".
Ma per essere un grande investitore, dovrai trovare e utilizzare quella preoccupazione per trasformare il fallback in un'opportunità di successo, anche a costo di un affare.
Un'altra emozione chiamata "Capitulazione" colpisce l'investitore quando incontra il calo del proprio investimento a causa delle dinamiche di mercato. Sottolineando questa emozione, Peter Lynch afferma che la maggior parte degli investitori si sente orgogliosa di essere investitori a lungo termine fino a quando non incontrano il loro nobile fallback e sono costretti a diventare investitori a breve termine.
Lezione: Per ottenere rendimenti migliori, attenersi a investimenti a lungo termine, ma con una ricerca valida e concreta per ottenere profitti.
Non aver paura del disastroso calo del mercato; abbi pazienza, fidati della tua ricerca e buon appetito. Ignora i ronzii che cercano il tuo istinto.
2. Non seguire mai supposizioni o suggerimenti se questa non è la tua ricerca:
Peter Lynch afferma che, nel mercato, molti investitori sono alla ricerca di soluzioni di guadagno rapido o suggerimenti per trasformare il loro investimento in profitto, oscurando il fatto che molto spesso questi cosiddetti "suggerimenti caldi" sono la preda caduta.
Ecco perché ha detto: "Non investire mai in un'idea che non puoi illustrare con un pastello". Qui, il pastello si riferisce al tuo istinto di investimento e studio. Ha inoltre detto: "Sai cosa possiedi".
Dicendo queste due righe, Peter sta cercando di ritrarre, secondo me, se stai ricevendo suggerimenti per l'investimento, prendili, ma non usarli se non puoi spiegare o proiettare come si comporterà l'azienda nel minuto successivo.
Prima di effettuare qualsiasi investimento, fai il tuo studio approfondito sull'azienda, come:
- Come è stata fondata?
- Qual è stato il suo primo finanziamento raccolto e quanto del finanziamento ha trasformato l'investimento in un bene?
- Qual era o è il suo margine di profitto sul mercato?
- Chi sono i suoi concorrenti?
- Perché i clienti dovrebbero fidarsi di questa azienda?
- Come si comporterà in futuro, viste le prestazioni attuali?
Una volta ottenuti tutti questi dettagli, dovresti cercare i rischi coinvolti in questo investimento aziendale e, se ciò accade, come recupererai il tuo investimento.
Lezione: In qualità di investitore, dovresti essere attivo e tutto orecchi per sapere quando investire di più e quando ritirare il tuo investimento per evitare ingenti perdite e garantire la tua sana routine del sonno.
3. Va bene fare errori:
Peter dice spesso: “Lascia correre i tuoi vincitori e taglia i tuoi perdenti. È facile sbagliare e fare il contrario, strappando i fiori e annaffiando le erbacce”.
Dicendolo, Peter sta cercando di trasmettere che in un mercato azionario commettere errori è comune, ma non lasciare che il tuo fallback rovini la tua eccitazione per ulteriori investimenti. Invece, quello che puoi fare è analizzare il tuo investimento, elencare i fatti che ti sei perso per coprire, trovare errori e utilizzare la tua nuova ricerca per rendere giusto il tuo investimento e aggiungere nuove scoperte alla tua lista di controllo per trovare successo nei tuoi investimenti futuri.
Lynch ha investito in molti titoli durante il suo viaggio di investimento, da cui alcuni gli hanno dato profitti decuplicati e un po 'di mediocrità.
Pertanto, ha tratto una conclusione sui profitti decuplicati e ha chiamato tali azioni con il termine "ten-bagger" che tali azioni sono per investimenti a lungo termine e non possono essere negoziate per la vendita fino a quando le loro dinamiche fondamentali non cambiano radicalmente.
Lezione: Dovresti essere paziente riguardo ai tuoi investimenti azionari da dieci bagger o con le migliori prestazioni e goderti un pasto completo quando raggiunge la sua maturità.
4. Sii in anticipo ma non prima:
Peter Lynch una volta disse:
“Penso spesso di investire in società in crescita in termini di baseball. Se acquisti prima dell'annuncio della scaletta. Stai correndo un rischio inutile.
Con questo pensiero, Peter sta cercando di dire che investire in aziende in crescita, ovvero startup con migliori opportunità future, è un buon investimento con una ricerca adeguata. Ma investire in tutte le startup con l'aspettativa di guadagnare di più in futuro senza analizzare i loro asset è più come mettere le mani nella tana di un leone.
Puoi anche comprendere questo pensiero non prendendo decisioni troppo presto perché alcune aziende iniziano a ottenere nuove opportunità alla rinfusa e ottengono anche ricavi migliori. Ma con il tempo e la loro costante o degradante qualità dei servizi, potrebbero perdere la loro fama.
Quindi, non investire troppo presto nelle società, ma attendi il loro insediamento nel mercato e cogli l'occasione per fare il tuo accordo con loro prima che aumentino i loro tassi.
Lezione: Investi in società nel loro secondo o terzo round di finanziamento perché hanno già dimostrato la loro capacità e mantenuto le loro promesse agli investitori. E, per le società quotate, consiglierei di osservare almeno 4 trimestri dopo l'IPO.
5. La creatività per il successo:
Peter ha sempre paragonato gli investimenti in borsa all'arte e alla scienza. E queste erano le sue esatte parole: "Fare soldi in borsa è una combinazione di scienza, arte e lavoro di gambe".
Perché ha detto questo? Comprendiamo il suo significato:
I fondamenti e le caratteristiche intrecciate delle aziende hanno una relazione implicita diretta con la loro relazione di causa ed effetto. In parole semplici, anche un singolo e minuscolo evento negativo in un'azienda può avere un impatto eccessivo sui suoi prezzi delle azioni.
Quindi, in relazione all'arte e alla scienza, l'individuo investe nell'azienda prima che avvenga l'investimento. L'indagine richiede talento per porre la domanda giusta alla persona giusta per ottenere la risposta vicina, aiutandoti a prendere la decisione, se investire o meno.
Le domande potrebbero essere:
- Perché l'azienda ha affrontato una situazione di mercato in passato?
- Cosa l'ha causato in passato?
- Come si riprendono?
- Ci sono possibilità che questa azienda debba affrontare un problema simile?
- In che modo questa condizione passata spiana l'azienda nel futuro?
Lezione: Se sei un investitore come questo che si pone domande del genere prima di effettuare un investimento, considera te stesso un investitore di borsa creativo e competente.
6. È giunto il momento:
Peter non ha mai seguito il termine "temporizzare il mercato", ma invece, ha detto, "Gli investitori che si preparano per le correzioni o cercano di anticipare le correzioni hanno perso molto più denaro di quanto sia stato perso nelle correzioni stesse".
Come hai visto anche sopra, Peter ha sempre consigliato di perseguire un investimento a lungo termine con titoli di qualità/titoli di alto rango, ma insieme a questo, ha anche detto di non impegnarsi per sempre con quel titolo.
Credo che stia cercando di non ritirare anticipatamente le scorte di qualità, ma di aspettare il momento giusto per farlo piuttosto che attenersi ad esso per più tempo del necessario.
Peter ha anche insistito per conservare il foglio degli investimenti e rivederlo ogni pochi mesi per controllare:
- Perché l'hai comprato in primo luogo?
- Quali erano i suoi fondamenti?
- Come stanno andando rispetto a prima?
- Quali sono i cambiamenti nei loro fondamenti?
- C'è una speranza di mantenerlo ancora per un po' di tempo?
- O dovrei ritirarlo, ottenere il profitto e chiudere il capitolo?
Analizzando e rispondendo a queste domande, puoi sbloccare nuove opportunità per acquistare più azioni quando le sue dinamiche cambiano se ci sono possibilità di recupero, oppure venderle a qualcun altro al miglior costo e ottenere profitti.
Lezione: Peter ha sempre utilizzato questa lista di controllo per ottenere il massimo dal suo investimento nel mercato azionario, che puoi fare lo stesso aggiungendo alla tua lista di controllo degli investimenti.
7. Trova te stesso:
Vedendo e sperimentando le dinamiche del mercato azionario, Peter ha classificato il mercato in sei etichette:
- Coltivatori lenti: Questa categoria di aziende è grande, matura, stabile e in cui vale la pena investire se stai cercando un reddito costante. Pagano alto dividendi agli investitori con un rapporto di incremento annuo dell'8-10%. Ma Peter non li trova davvero riconoscibili per l'enorme investimento.
- Coraggiosi: Questa categoria di aziende ha maggiori possibilità di crescita, con tassi potenziali del 12-18% annuo.
- Coltivatori veloci: Questa categoria di aziende è redditizia in base al diverso arco di tempo. Quindi, puoi ricercare tali società, fare un investimento e attenersi ad esso fino a quando non viene fornito il rendimento previsto. per esempio, Rakesh Jhunjhunwala ha scoperto Titano in questa categoria; il suo prezzo delle azioni era di 3 INR nel 2003 e ora è valutato a circa 2491.85 - 2550 INR per azione.
- Ciclico: Peter Lynch considera questa categoria come la più affidabile per gli investimenti, in quanto le sue società si occupano principalmente di prodotti di lusso e tendenze cicliche. Peter dice che incontrano molte fluttuazioni in un determinato periodo di tempo, il che significa che se entrano nel mercato sbagliato, subiscono una perdita elevata e se nel mercato giusto ottengono profitti elevati. Quindi, dovresti trovare tali azioni, investirci durante i periodi di inattività e venderle trovando l'opportunità giusta. Le case automobilistiche rientrano in questa categoria.
- Turnaround: Nel mercato azionario troverai molte società i cui grafici stanno scendendo e stanno per fallire, ma ci sono momenti in cui molte società hanno trasformato la loro situazione in profitti più elevati dopo aver incontrato perdite elevate. Quindi, per gli amanti del rischio, vale la pena investire in tali aziende, che offrono rendimenti elevati con rischi elevati.
- Riproduzioni di asset: Queste categorie di società hanno molti asset che sono bendati dal mercato e sottovalutati. Qui, le attività potrebbero essere contanti, altri investimenti, beni immobili, ecc. Molti investitori non apprezzano questi beni e società nei loro periodi di inattività. Le azioni di tali società possono essere classificate dal mercato quando le loro attività agiscono.
Conclusione:
Peter Lynch costituisce il più grande esempio come investitore. Sia che tu abbia appena iniziato il tuo percorso di investimento o che tu sia nel bel mezzo di esso, replicare i suoi consigli nella tua mentalità può aiutarti a ottenere rendimenti migliori.
Quindi, leggili ancora una volta se ritieni che valga la pena leggerli.
Hai dei dubbi?
Fatecelo sapere nella sezione commenti. Sarei felice di chiarirlo.
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