Ray Dalio este unul dintre cei mai talentați investitori din lume și fondatorul celui mai de succes fond speculativ – Bridgewater Associates.
De la înființare și până în martie 2021, Bridgewater Associates a avut în administrare active în jur de 140 de miliarde USD. In conformitate cu Articol din Forbes, averea netă a lui Ray Dalio este calculată la aproximativ 20 de miliarde USD.
Ray și-a câștigat miliarde învățând din trecut și făcând investiții pe baza descoperirilor sale. De-a lungul călătoriei sale ca investitor, Ray Dalio a crezut și crede în continuare în obținerea de profituri din acțiuni scumpe pentru reinvestire, mai degrabă decât să folosească o abordare de cumpărare și deținere.
Filosofiile de investiții ale lui Ray Dalio sunt destul de simple. Dar ceea ce poate suna extrem de simplu la început este mult mai complicat decât ai putea crede.
Puteți găsi mai multe despre convingerile sale despre investițiile la bursă în cărțile sale, Principii (2017), Principii de abordare a ordinii mondiale în schimbare (2021), și Principii pentru navigarea crizelor mari ale datoriilor (2018).
În aceste cărți, el a menționat experiențele sale de investiții la bursă, greșelile sale, cum și-a depășit greșelile și câteva lecții importante pentru a fi un bun investitor.
Știu că ați venit aici pentru a găsi modalități dovedite de a deveni un investitor mai bun; nu-ti face griji! Te am acoperit.
Am citit aceste cărți scrise de Ray Dalio și am adunat câteva dintre lecțiile sale interesante de investiții pe piața bursieră pe care ar trebui să le cunoașteți.
Deci, să ne aruncăm în lumea investițiilor, așa cum ne-a sugerat Ray Dalio.
1. Principiile contează
În cartea sa-Principii, Ray a menționat încrederea în principiile care l-au ajutat să ducă o carieră de investitor de succes prin luarea deciziilor corecte. Ray a spus odată:
„Fără principii, ai fi forțat să reacționezi la circumstanțele care îți apar fără să iei în considerare ceea ce prețuiești cel mai mult și cum să faci alegeri pentru a obține ceea ce îți dorești. Acest lucru te-ar împiedica să-ți profiti la maximum de viață.”
Dacă ai principii, ele îți vor ghida acțiunile. Acestea sunt menite să limiteze cantitatea de luare a deciziilor care trebuie făcută în mijlocul haosului, astfel încât deciziile să poată fi luate rapid și eficient. Principiile sunt menite să vă ajute să luați cele mai bune decizii posibile într-o mare varietate de circumstanțe.
Nu există nicio modalitate de a evita greșelile în investiții, dar a avea principii grozave te poate ajuta să le reducă frecvența și intensitatea.
Ray Dalio încearcă să spună prin transmiterea unor astfel de gânduri că, în călătoria ta ca investiție, ar trebui să-ți spună întotdeauna:
- Definiți-vă nevoile
- Găsește-ți activele sau acțiunile potrivite în care să investești, fiind sincer cu privire la nevoile tale
- Planificați strategia de investiții pentru a obține rentabilitatea asumată
- Rămâneți hotărât asupra strategiei dvs. de investiții și bucurați-vă de succes și de viața de investitor mai bogat.
2. Fă-ți propriile cercetări
Încă din copilărie, Ray și-a făcut obișnuința să scoată multe reviste care vorbesc despre și care arată rezultatele anuale ale succesului și căderii companiilor de avere. După ce și-a făcut colectarea de date despre companii, obișnuia să-și dea seama de acțiuni în care să investească și să-și construiască strategia de investiții unică, individuală.
Atitudinea sa de a-și face propriile studii pentru a obține succesul a dus la un management excelent la Bridgewater Associates.
Ray Dalio a spus odată:
„Pentru a câștiga bani pe piețe, trebuie să gândești independent și să fii umil”
Este imposibil să știi totul despre orice, dar este mai ales imposibil să știi totul despre ceva la fel de complex și haotic precum sistemul financiar global. Așa că trebuie să vă decideți singur despre lucruri, ceea ce înseamnă că nu puteți avea încredere în ceea ce vă spun alții. Trebuie să gândești singur.
Așa că, la fel ca Ray Dalio, nu te îndrăgi de cercetarea nici unei alte persoane fără să o conduci pe a ta pentru a-ți găsi succesul unic.
3. Fii în companie cu oameni de la care poți învăța ceva nou
În călătoria sa inițială de investitor, Ray Dalio s-a pregătit și a adresat întotdeauna întrebări investitorilor pe care i-a considerat buni la locurile lor de muncă. Căuta cum se gândeau investitorii la viitorul economiei și al piețelor, la fel ca și acum.
De-a lungul timpului, el a dezvoltat acest proces într-un mod mai formal de a gândi despre lume și despre ce evenimente ar putea avea loc cel mai probabil în ea, dezvoltând un set de principii care l-ar ajuta să facă acest lucru.
Acest mod de a gândi despre lume a dus la primul său mare succes de investiții atunci când a prezis și a investit în mediul de stagflație care a început în 1968.
Căutați oameni care au o mulțime de întrebări grozave. Oamenii inteligenți sunt cei care pun cele mai atent întrebări, spre deosebire de a crede că au toate răspunsurile. Întrebările grozave sunt un indicator mult mai bun al succesului viitor decât răspunsurile grozave.Matei 22:21
Dalio nu a creat niciodată o ierarhie de ocupații, așa că asta înseamnă că chiar și un frizer, un bucătar sau un lider imobiliar ar putea fi un bun investitor. El credea în rațiune mai presus de toate celelalte. Și-a folosit procesul de raționament pentru a găsi metoda potrivită pentru a investiga stocul, a lua alegerea corectă și a obține profituri mai mari.
Așadar, când vezi că orice investitor își face treaba foarte bine, pune-i mereu câteva întrebări, care te pot ajuta să-ți îmbunătățești metodele de investiție și să obții profituri mai bune.
4. Fii analitic pentru a găsi succesul viitor
Nu este ca și cum toți investitorii de succes își găsesc întotdeauna succesul în investițiile lor.
Nu, cu siguranță nu! Dar au avut rate mai mari de acuratețe în prezicerea creșterii companiei în care au investit. Au făcut greșeli în trecutul lor, dar tind întotdeauna să-și analizeze greșelile și să învețe să nu le repete. Și Ray a susținut întotdeauna procesul de luare a deciziilor printr-o analiză amănunțită.
Ray, din zilele sale de școală, a învățat să-și accepte eșecul ca rezultat fie al greșelilor sale, fie ale altora. El a considerat întotdeauna eșecul ca pe o abordare pozitivă pentru a remedia greșelile și a fi și mai eficient în prognoza succesului investiției.
Una dintre cele mai mari chei pentru maximizarea potențialului este să te simți confortabil cu eșecul. Majoritatea oamenilor le este prea frică să eșueze pentru că vor să evite să arate rău sau să se simtă jenați. Dar dacă poți depăși această frică, atunci poți învăța rapid, te poți îmbunătăți rapid și poți depăși limitele tale actuale.
Deci, acceptați-vă întotdeauna slăbiciunile, analizați-le, învățați din ele și fiți mai eficient data viitoare pentru a găsi succesul. Nu vă fie rușine niciodată de greșeli, deoarece greșelile sunt cele care joacă un rol eficient în a vă face PRO în călătoria dvs. de investiții.
5. Creați-vă portofoliul de investiții plin de diversitate
Analizând abordarea investițională a lui Ray, mi-am dat seama că el crede în descoperirea oportunităților de investiții în diferite sectoare decât concentrarea pe un singur tip de entitate. Chiar și la Bridgewater Associates, a reușit să construiască un portofoliu diversificat cu alocări mixte de active.
„Cel mai important lucru pe care îl puteți avea este o combinație bună de alocare strategică a activelor. Deci, ceea ce trebuie să facă investitorul este să aibă un portofoliu echilibrat, structurat – un portofoliu care se descurcă bine în diferite medii. Nu știu că vom câștiga. Trebuie să avem pariuri diversificate.”
Ideea de bază a unui portofoliu diversificat de investiții este reducerea riscului. Cum? Investind într-o varietate de tipuri diferite de investiții, puteți să vă reduceți riscurile de a pierde bani într-un singur tip de investiție, fără a vă reduce neapărat randamentul general.
De asemenea, puteți crește rata la care câștigați bani adăugând noi și diferite tipuri de investiții în portofoliu. De asemenea, puteți reduce riscul asigurându-vă că companiile sau alte entități în care investiți operează în industrii diferite și utilizează modele de operare diferite. În acest fel, dacă o industrie, cum ar fi industria auto, trece printr-o perioadă economică grea, veți avea în continuare alte investiții care nu sunt afectate de economia săracă.
Un portofoliu diversificat nu ar trebui să includă doar acțiuni ale diverselor companii, ci și obligațiuni și fonduri comune. Poate doriți să adăugați Imobiliare portofoliului dvs. de investiții dacă aveți capitalul necesar pentru a face acest lucru. Imobilul este un activ corporal care poate fi întotdeauna vândut cu numerar și poate fi închiriat în timp ce îl păstrați pentru a produce venituri.
Circumstanțele tale personale vor dicta cum arată un portofoliu bine diversificat pentru tine. Cu cât ai mai mulți bani disponibili pentru investiții, cu atât vei avea mai multe opțiuni pentru a-ți distribui riscurile.
Deci, în timp ce investiți în acțiuni, asigurați-vă întotdeauna că stocurile dvs. sunt bine echilibrate și structurate din punct de vedere al industriei. Acest portofoliu vă va ajuta să obțineți profit de la o entitate dacă un alt sector întâmpină pierderi.
6. Investește în zonele tale de interes
Ray spune mereu,
„Riscul crește din faptul că nu știi în ce te implici.”
Investiția la bursă necesită un studiu aprofundat și pentru asta este necesar interesul tău pentru a cunoaște o anumită marcă. Dacă nu sunteți interesat de o anumită acțiune, nu veți putea să aprofundați despre companie deoarece vi se pare plictisitoare sau împovărătoare, așa că găsiți compania care v-ar putea interesa.
Warren Buffett, cel mai mare investitor al tuturor timpurilor, susține și investiția în lucruri pe care le înțelegeți. Aceasta se bazează pe teoria că, dacă nu o înțelegi, nu o poți prezice, iar dacă nu o poți prezice, nu ai idee dacă este subevaluată.
7. Nu fi niciodată un factor de decizie reactiv
Pe bursa, nimic nu este sigur – sunt zile în care o companie primește un grafic progresiv și căderi. Așadar, atunci când o companie care are performanțe bune se confruntă dintr-o dată cu o cădere – nu fi reactiv la reluarea investiției prin vânzarea acțiunilor la profitul principal, dar ai încredere în cercetarea ta, ține-te de ea și găsește-ți avantajul de profit.
Ray Dalio a spus odată:
Puteți lega acest scenariu cu scenariul actual de război Rusia-Ucraina când o piață globală s-a prăbușit. Mulți investitori au profitat de prăbușire pentru a cumpăra acțiuni la companii bune la prețuri mici, iar unii au plâns când și-au vândut acțiunile în pierdere.
Așadar, în astfel de scenarii, fii întotdeauna prima categorie de investitor care găsește oportunități chiar și în căderea pieței cu cercetarea ta puternică pentru a obține profituri mai mari în viitor.
8. Totul are data sa de expirare
Mulți investitori fac greșeli considerând un eveniment rău drept o consecință pe viață.
Ray Dalio nu crede în astfel de credințe; spune el – nimic nu durează pentru totdeauna, nici succesul, nici căderea. Dacă ești sigur de cercetarea și raționamentul tău, vei avea succes, dar singura ta îndoială în cercetarea ta te poate face să-ți întâlnești căderea.
De asemenea, acțiunile care au dat profituri mai mari în trecut ar putea să nu vă ofere același profit în viitor.
„În tranzacționare trebuie să fii defensiv și agresiv în același timp. Dacă nu ești agresiv, nu vei face bani, iar dacă nu ești defensiv, nu vei păstra banii.”
Ray vrea să știți că atunci când investiți într-un acțiuni, asigurați-vă că verificați frecvent progresul companiei. În acest fel, dacă compania merge înainte în termen, veți ști că cercetarea dvs. a fost corectă. Dar dacă compania se confruntă cu probleme, vă puteți duce investiția în altă parte. Un ochi proactiv pentru zonele dvs. de investiții este cheia pentru a deveni un investitor de succes.
Rezumând
Așadar, din călătoria investițională a lui Ray Dalio, iată concluziile tale cheie:
- Definiți principiile, urmați-le până la sfârșit și nu vă lăsați niciodată copleșiți de cercetări fascinante care nu sunt ale dvs.
- Învață din greșelile tale pentru a face investiția potrivită.
- Nu alegeți niciodată o cale monotonă, ci o cale cu multe surprize, dar convingătoare și profitabilă.
- Găsește-ți interesele și creează-ți bunurile.
- Fii analitic și învață din greșelile tale. Este în regulă să faci greșeli, să găsești succesul.
- Nu vă grăbiți niciodată să luați decizii într-o perioadă de criză, mai ales la bursă.
- Amintiți-vă, succesul și căderea voastră sunt temporare.
Îți recomand să repeți aceste lecții de investiții de la Ray Dalio în practica ta de zi cu zi și să devii un investitor de succes la bursa.
Cred că comunitatea ar trebui să știe în schimbul de cunoștințe despre investițiile pe piața de valori. Dacă aveți îndoieli cu privire la filosofia de investiții a lui Ray Dalio, nu ezitați să întrebați, aș fi bucuros să vă clarific îndoielile și să vă ajut să vă construiți cariera de investitor.
Investiție fericită!
Lasă un comentariu