"Nataka kusoma vitabu vya fedha na uwekezaji, lakini kazi yangu ya siku inachukua nguvu nyingi za akili yangu."
"Jamani, ningetamani kusoma kitabu cha Peter Lynch, lakini Dan Brown kwenye meza yangu inaonekana kuvutia zaidi."
Je, unajikuta ukisema sentensi hizi mara kwa mara?
Je, ungependa kusoma vitabu vya fedha, lakini ni vingi sana au vinatumia muda kwako?
Usijali; tumekufunika.
Tunaelewa kuwa vitabu vya fedha vinaonekana kama vuta nikuvute, bila kujali jinsi vinaweza kuwa vya kuridhisha.
Kwa hivyo, tumeratibu mfululizo ili kukusaidia kuokoa muda na juhudi -
Veda za Fedha zinafupishwa kwa dakika 5 au chini ya hapo.
………………………………………………………………………………………………………………… ..
Kwa sasa ninasoma 'The Intelligent investor' kwa mara ya pili, na lazima niseme, kitabu hiki ni madini ya dhahabu kiasi gani!
Kitabu hiki kinajulikana kama “Biblia ya Uwekezaji,” kinatoa mfumo mzuri wa kiakili. Inawaongoza wawekezaji katika kuweka hisia zao katika udhibiti wa safari ya kasi ambayo uwekezaji unaweza kuwa.
Kitabu hiki kilichapishwa mnamo 1949 na Benjamin Graham, anayejulikana kama baba wa uwekezaji wa thamani, na kimekubaliwa sana na watendaji kama vile. Warren Buffett kwa miongo kadhaa. Kwa kweli, kama si Graham na mafundisho yake, Warren Buffett pengine hangekuwa mmoja wa wawekezaji wakubwa ambao ulimwengu umeona.
Kwa hivyo, hapa kuna "Mwekezaji Akili" kwa muhtasari wa watu kwa haraka….
Iwapo unafikiri Graham anarejelea mtu aliye na shahada dhabiti ya fedha au IQ ya juu kama mwekezaji mahiri, basi hizi ndizo habari njema kwako. Yeye si.
Yote ambayo mtu anahitaji ili kuwa mwekezaji aliyefanikiwa ni ufahamu wa kimsingi wa taarifa za fedha za kampuni, uwepo wa akili, na mawazo thabiti ya kuamini tathmini yako mwenyewe badala ya kelele za soko.
Sasa, wakati Graham anatetea kwamba kila mwekezaji anajua kinachomfaa zaidi, yeye hutoa mfumo au mchakato wa mawazo, ikiwa ni lazima kusema, kwa wawekezaji, kuwasaidia katika safari yao.
Hapa kuna baadhi ya mambo ninayopenda kutoka kwa kitabu:
1. Je, unawekeza au kubahatisha?
Tuondoe mambo ya msingi kwanza.
Ikiwa unatafuta mpango wa "utajiri haraka", au ikiwa kuweka muda sokoni na biashara kukupa adrenaline, labda unapaswa kuruka kitabu hiki.
Mwekezaji mwenye akili si kuhusu kupata faida kichaa; inahusu kukuza mfumo mzuri wa kiakili ambao hukupa uwezo wa kufanya maamuzi ili kufanya uwekezaji unaofaa kwa bei inayofaa.
Hatua ya kwanza ya kuwa mwekezaji mwenye akili ni kuelewa mwekezaji ni nini. Kulingana na Graham, wewe ni mwekezaji wakati:
- Unafanya uchambuzi wa kina na wa kina wa kampuni na una mwelekeo wa muda mrefu.
- Usalama wako wa kanuni haujaathiriwa
- kuna uwezekano wa kupata mapato ya wastani
- Unaelewa mseto
- hutafuti faida za haraka na utarajie mapato ya uhakika na salama kutoka kwingineko yako.
Shughuli zozote ambazo hazitimizi vigezo hapo juu ni za kubahatisha. Na kitabu hiki kinaorodhesha mifano mingi ambayo inaonyesha kuwa utakuwa bora bila kujihusisha na uvumi.
2. Shikilia mambo ya msingi
Mwekezaji mwenye akili sio mtu anayeweza kutabiri bagger nyingi zinazofuata.
Badala yake, uwekezaji wa akili ni mchakato uliofikiriwa vyema unaohusisha uchunguzi wa makini wa biashara, mabadiliko yake, na usimamizi wake. Mwekezaji mwenye akili anapaswa kuwa na uwezo wa:
- Tenganisha bei ya hisa kutoka kwa thamani yake halisi: Wawekezaji hawapaswi kamwe kulipa bei ya juu kuliko thamani ya hisa. Uwekezaji wa thamani unahusisha kuona hisa zisizo na thamani kwa kuchanganua mapato, mali, gawio na usimamizi wa kampuni. "Kununua kwa punguzo na kuuza kwa ada au malipo" ni mantra.
- Tofautisha kwa njia ya kupunguza hatari: Mseto unaweza kuchosha, lakini mwamini Graham juu ya hili na uwe mwekezaji anayechosha. Inakupa ukingo mzuri wa usalama (soma: chumba cha makosa) katika soko tete. Kimsingi, huwezi kwenda vibaya na kila hisa kwenye kwingineko yako. Unaweza kupata washindi na wengine walioshindwa, lakini mwishowe, utakuwa katika kijani kibichi.
- Wajitenge na maoni yanayobadilika kila wakati ya Mr. Market: Graham anaelezea soko kama mtu ambaye hatabiriki na ana mabadiliko ya hisia kila sekunde nyingine. Kuwekeza ni chini ya zoezi la kiakili na zaidi ya zoezi la hisia. Graham anawashauri wawekezaji kukuza kujitambua, kuweka matarajio ya kweli, na kutenganisha uchanganuzi wao unaotegemea utafiti na kubadilisha hisia za soko.
3. Bainisha mtindo wako wa kuwekeza kabla ya kukurupuka
Ikiwa mapigo ya moyo wako yatafanya kazi kwa upatanishi na jinsi soko linavyofanya, utafaa zaidi kuwa na jalada la otomatiki ambalo halihitaji muda na juhudi nyingi.
Hii inahitaji karibu "kikosi cha kujishughulisha" kutoka kwa ujanja wa soko.
Kwa wawekezaji wanaojihami, anapendekeza yafuatayo:
- Kwingineko ya ulinzi inapaswa kuwa na uwiano unaofaa wa hisa na dhamana.
- Kwingineko iliyo na mseto wa kutosha na hisa 10-30 bila kuangazia sekta fulani.
- Makampuni makubwa, mashuhuri na yanayofadhiliwa kihafidhina ni dau salama kwa wawekezaji wanaojihami.
- Rekodi ndefu ya kuendelea Gawio kurudi nyuma kwa angalau miaka 20.
- Hakuna nakisi ya mapato katika miaka 10 iliyopita
- Ukuaji wa mapato unapaswa kuwa zaidi ya 33% katika miaka 10 iliyopita.
- Kulipa zaidi kwa mali na mapato haipendekezi. Fuata kampuni ambazo bei zao sokoni ni chini ya mara 1.5 ya thamani halisi ya mali (mali - dhima) na kampuni ambazo zina PE isiyozidi 20.
Kuwekeza kwenye mfuko wa index ni suluhisho mbadala la kuokoa muda na juhudi zote zinazohitajika kufuata mbinu iliyotajwa hapo juu. Pesa za fahirisi zinajumuisha kampuni ambazo zaidi au kidogo hutimiza vigezo hivi.
Kwa upande mwingine, ikiwa wewe ni mtu ambaye ungeendelea kufanya utafiti, chagua na kufuatilia kwingineko inayobadilika ya hisa, dhamana na hati fungani. kuheshimiana fedha, wewe ni mwekezaji mfanyabiashara. Hii ni mahitaji ya kimwili na kiakili.
Kwa wawekezaji wajasiriamali, Graham anapendekeza kwingineko kali. Hii inahitaji kazi nyingi, uvumilivu, na uwezo wa kukaa bila kuathiriwa na maoni ya D-mitaani. Kanuni za msingi bado zinatumika katika kesi hii.
Walakini, mwekezaji mkali ana uwezo wa kurekebisha mahitaji kulingana na kampuni na tathmini yake ya kampuni.
Kwa mfano, mwekezaji anaweza kuwa tayari kulipa mali kupita kiasi ikiwa anathamini kampuni kwa thamani ya juu na anafikiria sana kampuni.
4. Nidhamu ya Kifedha 101
Uthabiti ni mfalme.
Huwezi kuweka pesa zako zote kwenye kwingineko yako mara moja na kutarajia thamani haitashuka kamwe. Ni lazima kutokea.
Kwa nini?
Kumbuka, Mheshimiwa Market si mara zote mantiki na ni karibu daima kuchanganyikiwa.
Akiuita uwekezaji wa fomula, Graham anapendekeza kupitisha mfumo unaoitwa wastani wa gharama ya dola. Tenga x% ya mapato yako kila mwezi/robo mwaka na uwekeze kwenye hisa yako ya kwingineko.
Hii inakuwezesha kukabiliana na mabadiliko ya hali ya soko. Hii inapunguza hatari yako kwa kupunguza gharama yako ya uwekezaji na hivyo kuongeza uwezekano wa kurudi kwenye mchakato. Hii ni kamili kwa mwekezaji anayejilinda.
Mwekezaji mkali angechukua mbinu hii zaidi kwa kutafiti mazingira ya jumla na kuwekeza zaidi na zaidi wakati soko linapoanguka na kila mtu kupiga kelele, "UZA!" hivyo kupunguza gharama yake.
Mwekezaji Akili hakika anafaa kusoma ikiwa unafikiria juu yake. Lakini hadi upate wakati, natumai nakala hii itafanya ujanja kwako!
Jibu kutoka Benjamin Graham: Ben Graham juu ya Uwekezaji, Kubashiri, na Kufikiri katika Uwezekano
Acha Reply