Ray Dalio, dünyanın en yetenekli yatırımcılarından biri ve en başarılı hedge fonu Bridgewater Associates'in kurucusudur.
Kuruluşundan Mart 2021'e kadar Bridgewater Associates'in yönetim altındaki varlıkları yaklaşık 140 milyar USD'ye sahipti. Göre Forbes makalesi, Ray Dalio'nun net değeri yaklaşık 20 milyar USD olarak hesaplanıyor.
Ray, geçmişten ders alarak ve bulgularına dayanarak yatırımlar yaparak milyarlarca dolar kazandı. Ray Dalio, bir yatırımcı olarak yolculuğu boyunca, satın alma ve elde tutma yaklaşımı kullanmak yerine yeniden yatırım yapmak için pahalı hisse senetlerinden kar elde etmeye inandı ve hala inanıyor.
Ray Dalio'nun yatırım felsefeleri oldukça basittir. Ancak ilk bakışta son derece basit görünen şey, düşündüğünüzden çok daha karmaşıktır.
Kitaplarında borsa yatırımı konusundaki inançları hakkında daha fazla bilgi bulabilirsiniz. Ilkeler (2017) Değişen dünya düzeniyle başa çıkmanın İlkeleri (2021), ve Büyük Borç Krizlerini Gidermenin İlkeleri (2018).
Bu kitaplarda borsa yatırım deneyimlerinden, hatalarından, hatalarından nasıl kurtulduğundan ve iyi bir yatırımcı olmak için bazı önemli derslerden bahsetti.
Buraya daha iyi bir yatırımcı olmanın kanıtlanmış yollarını bulmaya geldiğinizi biliyorum; Endişelenme! Seni korudum.
Ray Dalio tarafından yazılan bu kitapları okudum ve bilmeniz gereken ilginç borsa yatırım derslerinden bazılarını bir araya getirdim.
Öyleyse, Ray Dalio'nun önerdiği gibi yatırım dünyasına dalalım.
1. İlkeler Önemlidir
Ray, İlkeler kitabında, doğru karar verme yoluyla başarılı bir yatırımcı kariyeri sürdürmesine yardımcı olan ilkelere duyduğu güvenden bahsetti. Ray bir keresinde şöyle dedi:
“İlkeler olmadan, en çok neye değer verdiğinizi ve istediğinizi elde etmek için nasıl seçimler yapacağınızı düşünmeden, karşınıza çıkan koşullara tepki vermek zorunda kalırsınız. Bu, hayatınızdan en iyi şekilde yararlanmanızı engeller.”
İlkeleriniz varsa, eylemlerinizi yönlendirirler. Kararların hızlı ve etkili bir şekilde alınabilmesi için kaos ortamında yapılması gereken karar verme miktarını sınırlamayı amaçlarlar. İlkeler, çok çeşitli koşullarda mümkün olan en iyi kararları vermenize yardımcı olmayı amaçlamaktadır.
Yatırımlarda hatalardan kaçınmanın bir yolu yoktur, ancak harika ilkelere sahip olmak, bunların sıklığını ve yoğunluğunu azaltmanıza yardımcı olabilir.
Ray Dalio, yatırım olarak yaptığınız yolculukta her zaman –
- İhtiyaçlarınızı tanımlayın
- İhtiyaçlarınız konusunda dürüst davranarak yatırım yapmak için doğru varlıklarınızı veya hisse senetlerinizi bulun
- Varsayılan getiriyi elde etmek için yatırım stratejisini planlayın
- Yatırım stratejinize kararlı olun ve başarınızın ve daha zengin yatırımcı hayatınızın tadını çıkarın.
2. Kendi Araştırmanızı Yapın
Ray, çocukluğundan beri servet şirketlerinin başarı ve düşüş grafiklerinden bahseden ve yıllık sonuçlarını gösteren birçok dergi çıkarmayı alışkanlık haline getirdi. Şirketler hakkında veri toplamasını yaptıktan sonra, yatırım yapmak için hisse senetlerini bulur ve benzersiz, bireysel yatırım stratejisini oluştururdu.
Başarıyı yakalamak için kendi çalışmalarını yapma tutumu, Bridgewater Associates'te harika bir yönetimle sonuçlandı.
Ray Dalio bir keresinde şöyle demişti:
“Piyasalarda para kazanmak için bağımsız düşünmek ve mütevazi olmak gerekir”
Herhangi bir şey hakkında her şeyi bilmek imkansızdır, ancak küresel finansal sistem kadar karmaşık ve kaotik bir şey hakkında her şeyi bilmek özellikle imkansızdır. Yani bazı şeyler hakkında kendi kararınızı vermelisiniz, bu da başkalarının size söylediklerine güvenemeyeceğiniz anlamına gelir. Kendin için düşünmek zorundasın.
Bu nedenle, tıpkı Ray Dalio gibi, benzersiz başarınızı bulmak için kendi araştırmanızı yürütmeden başka birinin araştırmasına kanmayın.
3. Yeni Bir Şey Öğrenebileceğiniz Kişilerle Birlikte Olun
Ray Dalio, ilk yatırımcı yolculuğunda her zaman hazırdı ve işlerinde iyi olduğunu düşündüğü yatırımcılara sorular sordu. Tıpkı şimdi yaptığı gibi, yatırımcıların ekonominin ve piyasaların geleceği hakkında nasıl düşündüklerini arıyordu.
Zamanla, bunu yapmasına yardımcı olacak bir dizi ilke geliştirerek bu süreci dünya ve dünyada hangi olayların meydana gelebileceği hakkında daha resmi bir düşünce biçimine dönüştürdü.
Dünyayı bu şekilde düşünmesi, 1968'de başlayan stagflasyon ortamını öngördüğünde ve buna yatırım yaptığında ilk büyük yatırım başarısına yol açtı.
"Bir sürü harika sorusu olan insanları arayın. Akıllı insanlar, tüm cevaplara sahip olduklarını düşünmek yerine, en düşünceli soruları soranlardır. Harika sorular, gelecekteki başarının harika cevaplardan çok daha iyi bir göstergesidir.başlıklı bir kılavuz yayınladı
Dalio hiçbir zaman bir meslek hiyerarşisi oluşturmadı, bu nedenle bir berber, şef veya emlak lideri bile iyi bir yatırımcı olabilir. O, akla her şeyden önce inanırdı. Hisse senedini araştırmak, doğru seçimi yapmak ve daha yüksek karlar elde etmek için doğru yöntemi bulmak için muhakeme sürecini kullandı.
Bu nedenle, işini çok iyi yapan bir yatırımcı gördüğünüzde, ona her zaman yatırım yöntemlerinizi geliştirmenize ve daha iyi kar elde etmenize yardımcı olabilecek bazı sorular sorun.
4. Gelecekteki Başarıyı Bulmak İçin Analitik Olun
Tüm başarılı yatırımcılar, yatırımlarında her zaman başarı bulmazlar.
Hayır kesinlikle olmaz! Ancak yatırım yaptıkları şirketin büyümesini tahmin etmede doğruluk oranları daha yüksekti. Geçmişte hatalar yaptılar ama her zaman hatalarını analiz etmeye ve tekrar etmemeyi öğrenmeye meyillidirler. Ve Ray, kapsamlı analizler yoluyla karar verme sürecini her zaman desteklemiştir.
Ray, okul günlerinden itibaren, başarısızlığını kendisinin veya başkalarının hatalarının sonucu olarak kabul etmeyi öğrendi. Hataları düzeltmek ve yatırımın başarısını tahmin etmede daha da etkili olmak için başarısızlığı her zaman olumlu bir yaklaşım olarak gördü.
Potansiyeli en üst düzeye çıkarmanın en büyük anahtarlarından biri başarısızlıkla rahat etmektir. Çoğu insan başarısız olmaktan çok korkar çünkü kötü görünmekten veya utanmaktan kaçınmak isterler. Ancak bu korkunun üstesinden gelebilirseniz, hızlı bir şekilde öğrenebilir, hızla gelişebilir ve mevcut sınırlarınızın ötesine geçebilirsiniz.
Bu nedenle, her zaman zayıf yönlerinizi kabul edin, analiz edin, onlardan öğrenin ve bir dahaki sefere başarıya ulaşmak için daha etkili olun. Hatalardan asla utanmayın çünkü hatalar, yatırım yolculuğunuzda PRO'nuzu oluşturmada etkili bir rol oynar.
5. Çeşitliliklerle Dolu Yatırım Portföyünüzü Oluşturun
Ray'in yatırım yaklaşımını analiz ederek, tek bir varlık tipine odaklanmaktansa farklı sektörlerdeki yatırım fırsatlarını keşfetmeye inandığını anladım. Bridgewater Associates'te bile, karışık varlık tahsisleriyle çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmayı başardı.
“Sahip olabileceğiniz en önemli şey, iyi bir stratejik varlık tahsisi karışımıdır. Dolayısıyla, yatırımcının yapması gereken dengeli, yapılandırılmış bir portföye sahip olmaktır - farklı ortamlarda iyi sonuç veren bir portföy. Ee, kazanacağımızı bilmiyor. Çeşitlendirilmiş bahislere sahip olmalıyız. ”
Çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyünün temel fikri, riski azaltmaktır. Nasıl? Çeşitli farklı yatırım türlerine yatırım yaparak, genel getirilerinizi düşürmeden tek bir yatırım türünde para kaybetme risklerinizi azaltabilirsiniz.
Portföyünüze yeni ve farklı yatırım türleri ekleyerek para kazanma oranınızı da artırabilirsiniz. Yatırım yaptığınız şirketlerin veya diğer kuruluşların farklı sektörlerde faaliyet göstermesini ve farklı çalışma modelleri kullanmasını sağlayarak riski de azaltabilirsiniz. Bu şekilde, otomobil endüstrisi gibi bir sektör zorlu ekonomik dönemlere girerse, yine de zayıf ekonomiden etkilenmeyen başka yatırımlarınız olacaktır.
Çeşitlendirilmiş bir portföy sadece çeşitli şirketlerin hisse senetlerini içermemeli, aynı zamanda tahvil ve bonoları da içermelidir. yatırım fonları. eklemek isteyebilirsiniz gayrimenkul Bunu yapacak sermayeniz varsa yatırım portföyünüze. Gayrimenkul, her zaman nakit olarak satılabilen ve gelir elde etmek için elinizde tutulurken kiralanabilen maddi bir varlıktır.
Kişisel koşullarınız, iyi çeşitlendirilmiş bir portföyün sizin için nasıl göründüğünü belirleyecektir. Yatırım yapmak için ne kadar çok paranız varsa, risklerinizi dağıtmak için o kadar fazla seçeneğiniz olur.
Bu nedenle hisse senedi yatırımı yaparken her zaman hisse senetlerinizin sektör açısından dengeli ve yapılandırılmış olmasına özen gösterin. Bu portföy, başka bir sektör zararla karşılaşırsa, bir kuruluştan kar elde etmenize yardımcı olacaktır.
6. İlgi Alanlarınıza Yatırım Yapın
Ray her zaman der ki,
"Risk, neye bulaştığınızı bilmemekten kaynaklanır."
Borsa yatırımı derinlemesine çalışma gerektirir ve bunun için belirli bir marka hakkında bilgi sahibi olmanız gerekir. Belirli bir hisseye ilginiz yoksa, sıkıcı veya külfetli bulduğunuz için şirket hakkında derinlemesine bilgi alamazsınız, bu nedenle ilginizi çekebilecek şirketi bulun.
Warren Buffett, tüm zamanların en büyük yatırımcısı, aynı zamanda anladığınız şeylere yatırım yapmayı da savunuyor. Bu, eğer anlamazsanız, onu tahmin edemezsiniz ve eğer tahmin edemezseniz, değerinin düşük olup olmadığı hakkında hiçbir fikriniz olmadığı teorisine dayanır.
7. Asla Tepkisel Karar Verici Olma
Borsada hiçbir şey kesin değildir - bir şirketin aşamalı bir grafik aldığı ve düşüşler yaşadığı günler vardır. Bu nedenle, iyi performans gösteren bir şirket aniden bir düşüşle karşılaştığında – hisse senetlerini ana kârdan satarak yatırımınızı geri almaya tepki göstermeyin, araştırmanıza güvenin, ona bağlı kalın ve kâr avantajınızı bulun.
Ray Dalio bir keresinde şöyle demişti:
Bu senaryoyu, küresel bir pazar çöktüğünde mevcut Rusya-Ukrayna savaşı senaryosu ile ilişkilendirebilirsiniz. Pek çok yatırımcı, iyi şirketlerdeki hisse senetlerini çok düşük fiyatlarla satın almak için çöküşten yararlandı ve bazıları hisse senetlerini zararına satarken gözyaşı döktü.
Bu nedenle, bu tür senaryolarda, gelecekte daha yüksek karlar elde etmek için güçlü araştırmanızla her zaman piyasanın çöküşünde bile fırsatlar bulan ilk yatırımcı kategorisi olun.
8. Her Şeyin Son Kullanma Tarihi Vardır
Birçok yatırımcı, tek bir kötü olayı ömür boyu sürecek bir sonuç olarak düşünerek hata yapar.
Ray Dalio bu tür inançlara inanmaz; diyor - hiçbir şey sonsuza kadar sürmez, ne başarı ne de düşüş. Araştırmanız ve mantığınızdan eminseniz, başarıyı bulacaksınız, ancak araştırmanızdaki tek şüpheniz düşüşünüzü karşılamanıza neden olabilir.
Ayrıca geçmişte daha yüksek getiri sağlayan hisse senetleri gelecekte size aynı getiriyi vermeyebilir.
“Ticaret yaparken aynı anda hem savunmacı hem de agresif olmalısınız. Agresif değilseniz para kazanamazsınız, defansif değilseniz para tutamazsınız.”
Ray, bir hisse senedine yatırım yaptığınızda şirketin ilerlemesini sık sık kontrol ettiğinizden emin olmanızı bilmenizi istiyor. Bu şekilde, şirket programa göre ilerliyorsa, araştırmanızın doğru olduğunu bileceksiniz. Ancak şirket sorun yaşıyorsa yatırımınızı başka bir yere götürebilirsiniz. Yatırım alanlarınız için proaktif bir bakış, başarılı bir yatırımcı olmanın anahtarıdır.
Özetliyor
Ray Dalio'nun yatırım yolculuğundan, işte size önemli çıkarımlar:
- İlkeleri tanımlayın, sonuna kadar takip edin ve size ait olmayan büyüleyici araştırmalara asla şaşırmayın.
- Doğru yatırımı yapmak için hatalarınızdan ders alın.
- Asla monoton bir yol değil, birçok sürpriz içeren, ancak ikna edici ve karlı bir yol seçin.
- İlgi alanlarınızı bulun ve varlıklarınızı oluşturun.
- Analitik olun ve hatalarınızdan ders alın. Başarıyı bulmak için hata yapmak sorun değil.
- Özellikle borsada kriz anında karar vermek için acele etmeyin.
- Unutmayın, başarınız ve düşüşünüz geçicidir.
Ray Dalio'dan aldığınız bu yatırım derslerini günlük pratiğinizde tekrarlamanızı ve başarılı bir borsa yatırımcısı olmanızı tavsiye ederim.
Topluluğun borsa yatırımı hakkında bilmesi gereken bilgileri paylaşmaya inanıyorum. Ray Dalio'nun yatırım felsefesi hakkında herhangi bir şüpheniz varsa çekinmeden sorabilirsiniz, şüphelerinizi gidermekten ve yatırımcı kariyerinizi geliştirmenize yardımcı olmaktan memnuniyet duyarım.
Mutlu yatırım!
Yorum bırak