Há algum tempo venho explorando investimentos não vinculados ao mercado e minha pesquisa revelou alguns fatos interessantes.
A diversificação é sempre a chave para manter um portfólio equilibrado com retornos estáveis.
A diversificação em diferentes classes de ativos garante que seus investimentos não dependam do desempenho de uma categoria de instrumentos financeiros. Portanto, quando uma classe de ativos não tem um bom desempenho, os investimentos em outra classe de ativos podem evitar que seu capital se esgote.
Foi aqui que me deparei com o Grip (GripInvest), um mundo de oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado que não dependem do desempenho do mercado de ações.
Grip me encorajou a ver além de depósitos fixos, ações e ouro investimentos para alcançar uma diversificação estável da minha carteira de investimentos e obter um bom retorno.
Mas, antes de mergulharmos na minha análise do Grip, deixe-me apresentar alguns termos básicos que usarei ao longo do artigo.
Aprenda o básico
Fundo de Investimento Alternativo
Fundo de Investimento Alternativo (AIF) refere-se a um veículo de investimento que é configurado como um pool privado de fundos feito por vários investidores de alto nível. Os investidores sofisticados juntam o seu dinheiro através destes FIA e investem-no em instrumentos financeiros que não sejam títulos, ações ou dinheiro.
Normalmente, os fundos de hedge, fundos de capital de risco ou fundos de private equity são realizados por meio de FIAs. Diferente fundos mútuos, esses investimentos não são vinculados ao mercado e geralmente se destinam a indivíduos de alto patrimônio líquido com um valor de investimento significativamente grande.
Oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado
Os investimentos vinculados ao mercado são aqueles instrumentos financeiros em que o ativo subjacente está conectado ao mercado de ações.
Por exemplo, se eu investir em fundos mútuos que reúnem investimentos de várias pessoas para investir o valor acumulado no mercado de ações para obter retornos, ele está vinculado ao mercado.
Por outro lado, se o ativo subjacente não estiver associado ao mercado de ações, ele é chamado de oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado. Aqui, os investimentos são feitos em ativos como imóveis, startups não listadas, etc.
O que é Grip?
Grip é uma plataforma de investimento digital que usa métodos baseados em tecnologia para fornecer uma experiência de investimento tranquila para investidores de todos os tipos.
A ideologia da Grip é manter um investidor como sua prioridade enquanto cura oportunidades de investimento ajustadas ao risco. Com diversificação em sua essência, essas oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado ajudam na criação de riqueza para os investidores, independentemente do tamanho do investimento.
Após um rigoroso processo de due diligence, a Grip também colaborou com mais de 70 parceiros corporativos para criar essas oportunidades de investimento.
Como o Grip funciona?
O Grip torna as oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado extremamente simples e seguras.
Aqui está como eu comecei com o Grip:
- Passei pela plataforma deles para ver as várias oportunidades de investimento. Este consistia em vários planos de investimento não ligados ao mercado, como bens imóveis, investimentos de investidores lastreados em ativos para retornos por meio de crédito corporativo e muito mais! O que mais gostei na plataforma Grip foi que pude ver os principais destaques do investimento, o ativo subjacente, bem como os retornos provisórios que eu poderia esperar. Eu poderia escolher quanto quero investir e onde. Aperto tornou extremamente simples para mim entender as oportunidades de investimento além do ouro e das ações.
- Em seguida, finalizei meu KYC na plataforma Grip por meio de um processo digital rápido e contínuo e gerei meu e-sign para começar. O processo de pagamento também foi uma experiência extremamente tranquila e sem complicações, com várias opções disponíveis. Agora, eu estava pronto para aproveitar os benefícios do meu portfólio diversificado com oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado!
- Em seguida, investi em alguns instrumentos de renda fixa disponíveis na plataforma Grip para receber um retorno mensal regular. Você é livre para escolher entre uma ampla gama de opções de investimento, entendendo seus riscos e retornos. Como um relógio, os retornos pré-determinados associados aos meus instrumentos de renda fixa chegaram à minha conta do Grip Vault. Também pude receber de forma fácil e direta esses retornos em minha conta bancária
Com o lançamento do Grip em 2020, os pequenos investidores receberam um novo caminho para fazer investimentos e obter retornos decentes. A diversificação teve um novo significado, e a plataforma amigável do Grip imediatamente atraiu muitos olhares.
Com a visão de democratizar oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado, como instrumentos financeiros lastreados em ativos, incluindo aluguel de veículos ou móveis, aproveitando o mercado imobiliário comercial e investindo em startups em estágio inicial.
Como o Grip ganha dinheiro?
A Grip obtém receita cobrando uma pequena comissão sobre os retornos. Atualmente, cobra cerca de 2% de comissão sobre os retornos mensais desembolsados aos investidores. Portanto, o Grip só é pago quando os investidores são pagos. Eles também têm uma taxa de processamento de 1% que cobram de seus parceiros de locação. Este modelo transparente ajuda a Grip a conquistar a confiança dos investidores e a escolher os melhores e mais orientados parceiros para o crescimento.
A Grip segue um meticuloso processo de due diligence antes de fazer parceria com uma empresa para garantir a máxima segurança dos investimentos. Outra coisa que adorei na plataforma Grip foi o foco em manter a transparência com os investidores.
Eles forneceram informações detalhadas para cada oportunidade de investimento que criaram. Isso ajuda os investidores a entender o produto antes de investir nele, em vez de apenas olhar para os retornos.
Cada parceiro com quem eles colaboram também tem um perfil, e os riscos, condições comerciais, etc., são destacados para os investidores antes que eles optem por investir.
As oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado são relativamente novas, e esse método de manter total transparência ajuda bastante a estabelecer confiança com os investidores.
Como o Grip é diferente do AIF?
Os Fundos de Investimentos Alternativos (FIAs) são regulamentados pelo SEBI e divididos em três categorias, cada uma com um conjunto específico de regulamentos a serem seguidos.
O investimento mínimo necessário para investir em um FIA é de Rs. 1 crore, o que limita o acesso de pequenos investidores a este instrumento de alto risco.
A Grip entrou como uma plataforma alternativa de investimento, oferecendo oportunidades únicas de investimento. Seu objetivo era garantir acessibilidade para todos os tipos de investidores.
A Grip faz parceria com AIFs registrados no SEBI para ajudar startups lucrativas a levantar capital. A Mukunda Foods, uma empresa de robótica alimentar que levantou capital junto da Zomato, foi uma das primeiras oportunidades disponíveis através da plataforma Grip.
Diz-se que tem um pool de investidores de 2.5 lakh investidores, o Grip coloca pequenos investidores participando do crescente ecossistema de startups com investidores sofisticados, algo que os AIFs não poderiam fazer de forma independente.
Riscos e recompensas da aderência (prós e contras)
Riscos
Cada plataforma carrega seu próprio conjunto de riscos. O maior risco com oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado provavelmente pode ser a falta de regulamentação e a aparente falta de informações sobre esse espaço.
Os demais riscos envolvem os riscos relacionados a produtos individuais. Tomemos o leasing, por exemplo. Se eu investir em um arrendamento por meio do Grip, meus fundos são agrupados com outros investidores para investir em um ativo como móveis, veículos ou equipamentos, que são então alugados para empresas.
O risco aqui pode ser que a empresa não faça os pagamentos do arrendamento no prazo ou que o ativo não possa ser recuperado e vendido para gerar valor residual.
Com investimentos em startups, há alto risco e alta recompensa, que depende do desempenho da startup. Como as oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado dependem do desempenho do ativo subjacente para obter retornos, o risco é alto e não regulamentado.
Além disso, quando você concorda em investir em capital de startup via Grip, você também concorda em investir um total de INR 25,00,000 em um mandato de 5 anos a partir da data em que fizer o primeiro investimento.
Eu recomendo ler todos os termos e condições da Grip antes de fazer qualquer investimento.
Recompensas
Com mais de 26 crores investidos pelos usuários, o histórico do Grip não tem um único padrão até o momento. Eles escolhem meticulosamente as empresas após um rigoroso processo de due diligence para garantir menos chances de inadimplência.
Além disso, eles planejam seus investimentos de forma que 7.5%-15% do arrendamento seja tomado como depósito de segurança.
Aproveitar as oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado e fornecer acesso a investidores de todos os tipos é uma das maiores vantagens do Grip.
- O resumo dos vários benefícios de investir com o Grip incluem:
- Eles examinam cuidadosamente os ativos antes de receber nossos investimentos.
- Eles divulgam os riscos e recompensas completamente e ajudam a transmitir o conhecimento de como o investimento funcionará.
- Eles se associam a empresas confiáveis para oferecer retornos seguros e estáveis – e divulgam o perfil da empresa para os investidores.
- Os investimentos que faço são considerados como uma entidade separada, sem agregar nenhum outro dinheiro. Isso me ajuda a controlar para onde meu investimento está fluindo.
- Sua plataforma extremamente fácil de usar contribui para uma jornada de investimento tranquila.
- Eles se comprometem a manter dados como PAN e Aadhaar (que são necessários para KYC) completamente seguros.
O Grip é particularmente útil para novos investidores que procuram oportunidades de geração de renda passiva. Sua plataforma fácil de navegar ganha todos os pontos de brownie por uma experiência satisfatória do cliente, o que ajuda muito a estabelecer lealdade e confiança.
Quem deve investir com a Grip?
O investimento mínimo para leasing ou produtos baseados em estoque é de Rs. 10,000 no Grip. Os arrendamentos vêm com um mandato de 2 a 3 anos, e o estoque vem com um mandato de 6 meses. Commercial Real Estate dá retornos trimestrais, mas exige um investimento mínimo de Rs. 1,00,000.
É essencial que os investidores tomem decisões informadas somente depois de entender os riscos envolvidos e o que os retornos realmente acarretam. Optar por oportunidades de investimento não vinculadas ao mercado requer uma pesquisa adequada sobre quem são as empresas e para onde seus investimentos serão direcionados.
O Grip destina-se a atender a pequenos investidores, mas vai além, educando os investidores sobre novas formas de investimento.
Diversificação é um dos principais objetivos de qualquer investidor, e ter muitos novos instrumentos financeiros para escolher facilita ter um portfólio diversificado.
No entanto, a escolha criteriosa de cada investimento em sua carteira ajudará na maximização do patrimônio de forma mais eficiente.
Vishal
Olá, não consigo encontrar o investimento mínimo de 25L na cláusula de 5 anos na página atual de termos e condições, isso foi removido https://www.gripinvest.in/legal#termsAndConditions ?
Por favor, ajude e atualize as informações, se necessário. obrigada
Aayush Bhaskar
Ainda está lá, clique em StartUp equity em ofertas ativas.- https://jmp.sh/WCdi6Sx
Pappu
Eles falharam muitas vezes, mas pagaram apenas ao registrar uma reclamação.
Aditya
Esses caras lançaram uma promoção de assinatura gratuita do ET Prime quando você completa seu KYC. Apesar de concluírem o mesmo, eles não seguiram o esquema. Isso ocorre mesmo depois de enviar um e-mail para eles. Se eles não honrarem 1000 Rs. esquema de promoção, nunca se pode sequer pensar em investir através deles.