Depois de inúmeras séries e filmes da web retratando as histórias de vida dos investidores empresariais e sua filosofia de investimento, o investimento no mercado de ações tornou-se uma palavra da moda em nível global.
As pessoas estão se conscientizando do que exatamente é um mercado de ações, como ele funciona e o que fazer para obter mais lucro com o mercado de ações.
Resumindo, posso dizer que as pessoas estão colocando seu interesse em investimentos no mercado de ações.
E, claro, quando falo em mercado de ações investimento, não posso deixar de pensar no lendário investidor Peter Lynch. Peter não só se destacou em investir, mas também inspirou muitos investidores individuais a aprender com sua filosofia de investimento.
Aqui estão sete lições de investimento de Peter Lynch que podem ajudá-lo a se tornar um investidor melhor.
1. Cada fallback é uma oportunidade para alcançar o sucesso:
Com décadas de experiência em investimentos no mercado de ações, Peter Lynch sempre diz: “As pessoas que têm sucesso no mercado de ações também aceitam perdas periódicas, contratempos e ocorrências inesperadas. Quedas calamitosas não os assustam fora do jogo.”
Como outros investidores de sucesso, Peter Lynch também vem da categoria de acreditar no investimento de longo prazo como chave para obter retornos máximos.
E quando se trata de investimento de longo prazo, ele sempre aconselhou seus colegas investidores a cortarem contatos com preocupações e capitulações, que podem atuar como emoções que levam à queda de sua carreira de investidor.
No mercado de ações, há momentos em que o mercado assiste a flutuações extremas, o que leva os investidores a emoções de “Preocupação”.
Mas para ser um grande investidor, você terá que encontrar e usar essa preocupação para transformar o recuo em uma oportunidade de sucesso, mesmo que ao custo de uma barganha.
Outra emoção chamada “Capitulação” atinge o investidor quando ele encontra suas quedas de investimento devido à dinâmica do mercado. Apontando essa emoção, Peter Lynch diz que a maioria dos investidores se sente orgulhosa de ser investidora de longo prazo até que encontre seu grande recuo e seja forçada a se tornar investidora de curto prazo.
Lição: Para obter melhores retornos, atenha-se ao investimento de longo prazo, mas com boas e concretas pesquisas para obter lucro.
Não se assuste com a queda calamitosa do mercado; tenha um pouco de paciência, confie em sua pesquisa e aproveite sua refeição. Ignore os zumbidos que perseguem seus instintos.
2. Nunca siga suposições ou dicas se essa não for sua pesquisa:
Peter Lynch diz que, no mercado, muitos investidores estão procurando por soluções de ganho rápido de lucro ou dicas para transformar seu investimento em lucro, ocultando o fato de que na maioria das vezes essas chamadas “dicas quentes” são a presa de queda.
É por isso que ele disse: “Nunca invista em uma ideia que não possa ser ilustrada com um giz de cera”. Aqui, o crayon se refere ao seu instinto de investimento e estudo. Ele disse ainda: “Saiba o que você possui”.
Ao dizer essas duas falas, Peter está tentando retratar, a meu ver, se você está recebendo dicas para o investimento, aceite-as, mas não as use se não puder explicar ou projetar como a empresa vai se comportar no próximo minuto.
Antes de fazer qualquer investimento, faça um estudo aprofundado sobre a empresa, como:
- Como foi fundada?
- Qual foi o primeiro financiamento captado e quanto do financiamento transformou o investimento em um ativo?
- Qual foi ou é sua margem de lucro no mercado?
- Quem são seus concorrentes?
- Por que os clientes devem confiar nesta empresa?
- Como ele se comportará no futuro, considerando seu desempenho atual?
Depois de obter todos esses detalhes, você deve procurar os riscos envolvidos no investimento dessa empresa e, se isso acontecer, como você recuperará seu investimento.
Lição: Como investidor, você deve estar ativo e atento para saber quando investir mais e quando retirar seu investimento para evitar grandes perdas e garantir sua rotina de sono saudável.
3. Não há problema em cometer erros:
Peter costuma dizer: “Deixe seus vencedores correrem e corte seus perdedores. É fácil errar e fazer o contrário, arrancando as flores e regando o mato.”
Ao dizer isso, Peter está tentando transmitir que em um mercado de ações, cometer erros é comum, mas não deixe que sua alternativa estrague seu entusiasmo por novos investimentos. Em vez disso, o que você pode fazer é analisar seu investimento, listar os fatos que você deixou de cobrir, encontrar erros e utilizar sua nova pesquisa para acertar seu investimento e adicionar novas descobertas à sua lista de verificação para obter sucesso em seus investimentos futuros.
Lynch investiu em muitas ações durante sua jornada de investimento, das quais algumas lhe renderam lucros dez vezes maiores e alguma mediocridade.
Assim, ele chegou a uma conclusão sobre os lucros dez vezes maiores e nomeou tais ações com o termo “ten-bagger” de que tais ações são para investimento de longo prazo e não podem ser negociadas para vender até que sua dinâmica fundamental mude extremamente.
Lição: Você deve ser paciente com seus dez baggers ou investimentos em ações de alto desempenho e desfrutar de uma refeição completa quando atingir sua maturidade.
4. Chegue cedo, mas não antes:
Peter Lynch disse uma vez,
“Costumo pensar em investir em empresas de crescimento em termos de beisebol. Se você comprar antes da programação ser anunciada. Você está correndo um risco desnecessário.
Com esse pensamento, Peter está tentando dizer que investir em empresas em crescimento, ou seja, startups com melhores oportunidades futuras, é um bom investimento com pesquisa adequada. Mas investir em todas as startups com a expectativa de ganhar melhor no futuro sem analisar seus ativos é mais como colocar a mão na cova dos leões.
Você também pode compreender esse pensamento não tomando decisões muito cedo, porque algumas empresas começam a obter novas oportunidades em massa e também obtêm melhores receitas. Mas com o tempo e a qualidade constante ou degradante de seus serviços, eles podem perder sua fama.
Portanto, não invista em empresas muito cedo, mas espere a liquidação delas no mercado e aproveite para negociar com elas antes que elas aumentem suas taxas.
Lição: Invista em empresas em sua segunda ou terceira rodada de financiamento porque elas já provaram sua capacidade e cumpriram suas promessas aos investidores. E, para empresas listadas, eu recomendaria que você observasse pelo menos 4 trimestres após o IPO.
5. A Criatividade para o Sucesso:
Peter sempre comparou o investimento no mercado de ações com a arte e a ciência. E estas foram suas palavras exatas: “Ganhar dinheiro no mercado de ações é uma combinação de ciência, arte e trabalho braçal”.
Por que ele disse isso? Vamos compreender o seu significado:
Os fundamentos e as características tecidas das empresas têm uma relação implícita direta com sua relação de causa e efeito. Em palavras simples, mesmo um único e minúsculo evento negativo em uma empresa pode impactar excessivamente os preços de suas ações.
Assim, em relação à arte e à ciência, o indivíduo investe na empresa antes de realizar o investimento. A investigação exige talento para fazer a pergunta certa à pessoa certa para obter a resposta mais próxima, ajudando você a tomar a decisão de investir ou não.
As perguntas podem ser:
- Por que a empresa enfrentou uma situação de mercado no passado?
- O que causou isso no passado?
- Como eles se recuperam?
- Há alguma chance de esta empresa enfrentar um problema semelhante?
- Como essa condição passada pavimenta a empresa no futuro?
Lição: Se você é um investidor como este que faz essas perguntas antes de fazer um investimento, considere-se um investidor criativo e competente do mercado de ações.
6. É hora de:
Peter nunca seguiu o termo “timing the market”, mas em vez disso, ele disse, “muito mais dinheiro foi perdido por investidores se preparando para correções ou tentando antecipar correções do que foi perdido nas próprias correções”.
Como você também viu acima, Peter sempre aconselhou a buscar um investimento de longo prazo com ações de qualidade / ações de alto escalão, mas junto com isso, ele também disse para não se comprometer para sempre com essa ação.
Acredito que ele esteja fazendo questão de não retirar estoques de qualidade antecipadamente, mas esperar o momento certo para fazê-lo, em vez de se ater a isso por mais tempo do que o necessário.
Peter também insistiu em manter a planilha de investimentos e revisá-la a cada poucos meses para verificar:
- Por que você comprou em primeiro lugar?
- Quais eram seus fundamentos?
- Como eles estão realizando do que antes?
- Quais são as mudanças em seus fundamentos?
- Há esperança de mantê-lo por mais algum tempo?
- Ou devo retirá-lo, obter o lucro e fechar o capítulo?
Ao analisar e responder a essas perguntas, você pode desbloquear novas oportunidades para comprar mais ações quando sua dinâmica mudar se houver chances de recuperação, ou vendê-las para outra pessoa pelo melhor custo e obter lucro.
Lição: Peter sempre usou esta lista de verificação para tirar o máximo proveito de seu investimento no mercado de ações, que você pode fazer o mesmo adicionando à sua lista de verificação de investimento.
7. Encontre-se:
Vendo e experimentando a dinâmica do mercado de ações, Peter categorizou o mercado em seis categorias:
- Produtores lentos: Esta categoria de empresas é grande, madura, estável e vale a pena investir se você estiver procurando por uma renda estável. eles pagam caro dividendos para investidores com uma taxa de incremento anual de 8-10%. Mas Peter não os acha realmente identificáveis pelo grande investimento.
- Robustos: Esta categoria de empresas tem maiores chances de crescimento, com taxas potenciais de 12-18% ao ano.
- Produtores rápidos: Esta categoria de empresas é lucrativa de acordo com os diferentes períodos de tempo. Assim, você pode pesquisar essas empresas, fazer um investimento e cumpri-lo até que o retorno esperado seja entregue. por exemplo, Rakesh Jhunjhunwala descobriu Titã nesta categoria; o preço de suas ações era de 3 INR em 2003 e agora está avaliado em cerca de 2491.85 – 2550 INR por ação.
- Cíclico: Peter Lynch considera esta categoria a mais confiável para investimentos, já que suas empresas estão envolvidas principalmente com produtos de luxo e tendências cíclicas. Peter diz que eles enfrentam muitas flutuações em um determinado período de tempo, o que significa que, se entrarem no mercado errado, sofrerão uma grande perda e, se entrarem no mercado certo, obterão altos lucros. Portanto, você deve encontrar essas ações, investir nelas durante o período de inatividade e vendê-las encontrando a oportunidade certa. As empresas automobilísticas se enquadram nessa categoria.
- Rotações: No mercado de ações, você encontrará muitas empresas cujos gráficos estão caindo e estão prestes a falir, mas há momentos em que muitas empresas viraram suas mesas para lucros maiores após enfrentar as altas perdas. Portanto, para os que assumem riscos, vale a pena investir nessas empresas, que oferecem altos retornos com altos riscos.
- Jogadas de ativos: Essas categorias de empresas possuem muitos ativos que são vendados pelo mercado e subavaliados. Aqui, os ativos podem ser dinheiro, outros investimentos, bens imóveis, etc. Muitos investidores não valorizam esses ativos e empresas em seu tempo de inatividade. As ações dessas empresas podem ser classificadas pelo mercado quando seus ativos atuam.
Conclusão:
Peter Lynch dá o maior exemplo como investidor. Se você acabou de começar sua jornada de investimento ou está no meio dela, replicar o conselho dele em sua mentalidade pode ajudá-lo a obter melhores retornos.
Portanto, leia-os mais uma vez se achar que vale a pena ler.
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