Ray Dalio là một trong những nhà đầu tư tài năng nhất thế giới và là người sáng lập quỹ đầu cơ thành công nhất - Bridgewater Associates.
Từ khi thành lập đến tháng 2021 năm 140, Bridgewater Associates có tài sản quản lý khoảng XNUMX tỷ USD. Theo Bài viết của Forbes, Giá trị tài sản ròng của Ray Dalio được tính vào khoảng 20 tỷ USD.
Ray đã kiếm được hàng tỷ USD bằng cách học hỏi từ quá khứ và đầu tư dựa trên những phát hiện của mình. Trong suốt hành trình của mình với tư cách là một nhà đầu tư, Ray Dalio đã tin tưởng và vẫn tin tưởng vào việc kiếm được lợi nhuận từ những cổ phiếu đắt đỏ để tái đầu tư hơn là sử dụng phương pháp mua và nắm giữ.
Triết lý đầu tư của Ray Dalio khá đơn giản. Nhưng điều nghe có vẻ cực kỳ đơn giản lúc đầu lại phức tạp hơn bạn tưởng.
Bạn có thể tìm thêm về niềm tin của anh ấy về đầu tư vào thị trường chứng khoán trong sách của anh ấy, Nguyên tắc (2017) Nguyên tắc đối phó với trật tự thế giới đang thay đổi (2021), và Các nguyên tắc để điều hướng các cuộc khủng hoảng nợ lớn (2018).
Trong những cuốn sách này, ông đã đề cập đến những kinh nghiệm đầu tư trên thị trường chứng khoán, những sai lầm của ông, cách ông vượt qua sai lầm và một số bài học quan trọng để trở thành một nhà đầu tư giỏi.
Tôi biết rằng bạn đến đây để tìm những cách đã được chứng minh để trở thành một nhà đầu tư giỏi hơn; đừng lo lắng! Tôi có bạn bảo hiểm.
Tôi đã đọc những cuốn sách này do Ray Dalio viết và thu thập một số bài học đầu tư thị trường chứng khoán thú vị của ông mà bạn nên biết.
Vì vậy, hãy đi sâu vào thế giới đầu tư theo gợi ý của Ray Dalio.
1. Các vấn đề nguyên tắc
Trong cuốn sách Những nguyên tắc của mình, Ray đã đề cập đến sự tin tưởng vào những nguyên tắc đã giúp anh thực hiện sự nghiệp nhà đầu tư thành công thông qua việc đưa ra quyết định đúng đắn. Ray từng nói,
“Nếu không có các nguyên tắc, bạn sẽ buộc phải phản ứng với những hoàn cảnh xảy đến với mình mà không cần xem xét điều gì bạn coi trọng nhất và làm thế nào để đưa ra lựa chọn để đạt được điều bạn muốn. Điều này sẽ ngăn cản bạn tận dụng tối đa cuộc sống của mình ”.
Nếu bạn có nguyên tắc, họ sẽ hướng dẫn hành động của bạn. Chúng nhằm hạn chế số lượng việc ra quyết định phải được thực hiện trong bối cảnh hỗn loạn để các quyết định có thể được đưa ra một cách nhanh chóng và hiệu quả. Các nguyên tắc nhằm giúp bạn đưa ra quyết định tốt nhất có thể trong nhiều trường hợp.
Không có cách nào để tránh những sai lầm trong đầu tư, nhưng có những nguyên tắc tuyệt vời có thể giúp bạn giảm tần suất và cường độ của chúng.
Ray Dalio đang cố gắng nói bằng cách truyền đạt những suy nghĩ rằng, trong hành trình đầu tư của bạn, bạn nên luôn -
- Xác định nhu cầu của bạn
- Tìm tài sản hoặc cổ phiếu phù hợp của bạn để đầu tư bằng cách trung thực về nhu cầu của bạn
- Hoạch định chiến lược đầu tư để nhận được lợi tức giả định
- Hãy kiên định với chiến lược đầu tư của bạn và tận hưởng thành công và cuộc sống nhà đầu tư giàu có hơn.
2. Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn
Từ thời thơ ấu, Ray đã có thói quen phát hành nhiều tạp chí nói về và hiển thị kết quả hàng năm về biểu đồ thành công và đi xuống của các công ty tài sản. Sau khi thu thập dữ liệu về các công ty, anh ấy thường tìm ra các cổ phiếu để đầu tư và xây dựng chiến lược đầu tư cá nhân, độc đáo của mình.
Thái độ của anh ấy trong việc tự nghiên cứu để tìm kiếm thành công đã dẫn đến việc quản lý tuyệt vời tại Bridgewater Associates.
Ray Dalio từng nói,
"Để kiếm tiền trên thị trường, bạn phải suy nghĩ độc lập và khiêm tốn"
Không thể biết tất cả mọi thứ về bất cứ điều gì, nhưng đặc biệt là không thể biết mọi thứ về một thứ phức tạp và hỗn loạn như hệ thống tài chính toàn cầu. Vì vậy, bạn phải tự quyết tâm về mọi thứ, có nghĩa là bạn không thể chỉ tin vào những gì người khác nói với bạn. Bạn phải suy nghĩ cho chính mình.
Vì vậy, giống như Ray Dalio, đừng sa vào nghiên cứu của người khác mà không tiến hành nghiên cứu của riêng bạn để tìm ra thành công duy nhất của bạn.
3. Ở cùng với những người mà bạn có thể học được điều gì đó mới
Trong hành trình đầu tư ban đầu của mình, Ray Dalio luôn chuẩn bị và đặt câu hỏi cho những nhà đầu tư mà ông cho là giỏi trong công việc của họ. Anh ấy đang tìm cách các nhà đầu tư nghĩ về tương lai của nền kinh tế và thị trường, giống như anh ấy đang làm bây giờ.
Theo thời gian, ông đã phát triển quá trình này thành một cách suy nghĩ chính thức hơn về thế giới và những sự kiện nào có thể xảy ra nhất trong đó bằng cách phát triển một bộ nguyên tắc sẽ giúp ông thực hiện điều này.
Cách suy nghĩ về thế giới này đã dẫn đến thành công đầu tư lớn đầu tiên của ông khi ông dự đoán và đầu tư vào môi trường lạm phát đình trệ bắt đầu vào năm 1968.
"Hãy tìm những người có nhiều câu hỏi hay. Những người thông minh là những người đặt ra những câu hỏi chu đáo nhất, trái ngược với việc nghĩ rằng họ có tất cả các câu trả lời. Những câu hỏi tuyệt vời là một chỉ báo tốt hơn nhiều về sự thành công trong tương lai hơn là những câu trả lời tuyệt vời."
Dalio không bao giờ tạo ra một hệ thống phân cấp nghề nghiệp, vì vậy, điều đó có nghĩa là ngay cả một thợ cắt tóc, đầu bếp hoặc lãnh đạo bất động sản cũng có thể là một nhà đầu tư giỏi. Anh ấy tin vào lý trí hơn tất cả những người khác. Ông đã sử dụng quá trình suy luận của mình để tìm ra phương pháp phù hợp để điều tra cổ phiếu, đưa ra lựa chọn đúng đắn và tạo ra lợi nhuận cao hơn.
Vì vậy, khi bạn thấy bất kỳ nhà đầu tư nào làm rất tốt công việc của mình, hãy luôn hỏi họ một số câu hỏi, điều này có thể giúp bạn cải thiện phương pháp đầu tư và giúp bạn thu được lợi nhuận tốt hơn.
4. Hãy phân tích để tìm kiếm thành công trong tương lai
Nó không giống như tất cả các nhà đầu tư thành công luôn tìm thấy thành công trong các khoản đầu tư của họ.
Không chắc chắn không! Nhưng họ có tỷ lệ chính xác cao hơn trong việc dự đoán sự phát triển của công ty mà họ đầu tư. Họ đã từng mắc sai lầm trong quá khứ, nhưng họ luôn có xu hướng phân tích những sai lầm của mình và học cách không lặp lại chúng. Và Ray đã luôn ủng hộ quá trình ra quyết định thông qua việc phân tích kỹ lưỡng.
Ray, từ những ngày còn đi học, đã học cách chấp nhận thất bại do lỗi lầm của mình hoặc của người khác. Ông luôn coi thất bại như một cách tiếp cận tích cực để sửa chữa những sai lầm và thậm chí còn hiệu quả hơn trong việc dự báo sự thành công của khoản đầu tư.
Một trong những chìa khóa lớn nhất để tối đa hóa tiềm năng là cảm thấy thoải mái với thất bại. Hầu hết mọi người đều quá sợ thất bại vì họ muốn tránh ngoại hình xấu hoặc cảm thấy xấu hổ. Nhưng nếu bạn có thể vượt qua nỗi sợ hãi đó, thì bạn có thể học hỏi nhanh chóng, tiến bộ nhanh chóng và vượt qua giới hạn hiện tại của mình.
Vì vậy, hãy luôn chấp nhận những điểm yếu của mình, phân tích chúng, rút kinh nghiệm và hiệu quả hơn trong lần tới để tìm kiếm thành công. Đừng bao giờ xấu hổ về những sai lầm vì sai lầm là thứ đóng vai trò hiệu quả trong việc tạo nên CHUYÊN GIA trong hành trình đầu tư của bạn.
5. Tạo Danh Mục Đầu Tư Của Bạn Đầy Đa Dạng
Bằng cách phân tích cách tiếp cận đầu tư của Ray, tôi thấy rằng anh ấy tin tưởng vào việc khám phá các cơ hội đầu tư trong các lĩnh vực khác nhau hơn là chỉ tập trung vào một loại thực thể duy nhất. Ngay cả tại Bridgewater Associates, anh ấy cũng đã cố gắng xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng với việc phân bổ tài sản hỗn hợp.
“Điều quan trọng nhất bạn có thể có là sự kết hợp phân bổ tài sản chiến lược tốt. Vì vậy, những gì nhà đầu tư cần làm là có một danh mục đầu tư có cấu trúc, cân đối - một danh mục đầu tư hoạt động tốt trong các môi trường khác nhau. Ee không biết rằng chúng ta sẽ thắng. Chúng ta phải đặt cược đa dạng ”.
Ý tưởng cơ bản của một danh mục đầu tư đa dạng là giảm thiểu rủi ro. Làm sao? Bằng cách đầu tư vào nhiều loại đầu tư khác nhau, bạn có thể giảm rủi ro mất tiền trong một loại đầu tư mà không nhất thiết phải giảm lợi nhuận tổng thể của bạn.
Bạn cũng có thể tăng tỷ lệ kiếm tiền bằng cách thêm các loại đầu tư mới và khác vào danh mục đầu tư của mình. Bạn cũng có thể giảm thiểu rủi ro bằng cách đảm bảo rằng các công ty hoặc tổ chức khác mà bạn đầu tư hoạt động trong các ngành khác nhau và sử dụng các mô hình hoạt động khác nhau. Bằng cách đó, nếu một ngành, chẳng hạn như ngành công nghiệp ô tô, trải qua thời kỳ kinh tế khó khăn, bạn vẫn sẽ có các khoản đầu tư khác mà không bị ảnh hưởng bởi nền kinh tế kém.
Một danh mục đầu tư đa dạng không nên chỉ bao gồm cổ phiếu của các công ty khác nhau, mà còn cả trái phiếu và quỹ tương hỗ. Bạn có thể muốn thêm bất động sản vào danh mục đầu tư của bạn nếu bạn có vốn để làm như vậy. Bất động sản là một tài sản hữu hình luôn có thể được bán lấy tiền mặt và có thể cho thuê trong khi bạn giữ nó để tạo ra thu nhập.
Hoàn cảnh cá nhân của bạn sẽ quyết định một danh mục đầu tư đa dạng sẽ như thế nào đối với bạn. Bạn càng có nhiều tiền để đầu tư, bạn càng có nhiều lựa chọn để phân tán rủi ro của mình.
Vì vậy, trong khi đầu tư vào cổ phiếu, hãy luôn đảm bảo rằng cổ phiếu của bạn cân bằng và có cấu trúc phù hợp theo ngành. Danh mục đầu tư này sẽ giúp bạn thu được lợi nhuận từ một đơn vị nếu lĩnh vực khác gặp lỗ.
6. Đầu tư vào các lĩnh vực bạn quan tâm
Ray luôn nói,
“Rủi ro tăng lên khi bạn không biết mình đang tham gia vào việc gì”.
Đầu tư vào thị trường chứng khoán đòi hỏi phải nghiên cứu sâu, và vì vậy, bạn cần quan tâm đến việc biết về một thương hiệu cụ thể. Nếu bạn không quan tâm đến một cổ phiếu cụ thể, bạn sẽ không thể đi sâu về công ty vì bạn cảm thấy nó nhàm chán hoặc nặng nề, vì vậy hãy tìm công ty có thể khiến bạn quan tâm.
Warren Buffett, nhà đầu tư vĩ đại nhất mọi thời đại, cũng ủng hộ việc đầu tư vào những thứ bạn hiểu. Điều này dựa trên lý thuyết rằng nếu bạn không hiểu nó, bạn không thể dự đoán nó, và nếu bạn không thể dự đoán nó, bạn sẽ không biết liệu nó có bị định giá thấp hay không.
7. Không bao giờ là người ra quyết định phản ứng
Trong thị trường chứng khoán, không có gì là chắc chắn - có những ngày công ty nhận được biểu đồ tiến triển và đi xuống. Vì vậy, khi một công ty đang hoạt động tốt bỗng nhiên sa sút - đừng phản ứng lại việc thu hồi vốn đầu tư của bạn bằng cách bán cổ phiếu với lợi nhuận chính, mà hãy tin tưởng vào nghiên cứu của bạn, bám sát nó và tìm ra lợi nhuận của bạn.
Ray Dalio từng nói,
Bạn có thể liên hệ kịch bản này với kịch bản chiến tranh Nga-Ukraine hiện tại khi thị trường toàn cầu sụp đổ. Nhiều nhà đầu tư đã lợi dụng sự sụp đổ này để mua cổ phiếu của những công ty tốt với giá chạm đáy, và một số đã rơi nước mắt khi bán cổ phiếu của mình với mức giá thua lỗ.
Vì vậy, trong những tình huống như vậy, hãy luôn là loại nhà đầu tư đầu tiên tìm kiếm cơ hội ngay cả khi thị trường đi xuống bằng sự nghiên cứu kỹ lưỡng của bạn để thu được lợi nhuận cao hơn trong tương lai.
8. Mọi thứ đều có ngày hết hạn
Nhiều nhà đầu tư mắc sai lầm khi coi một sự kiện tồi tệ là hậu quả cả đời.
Ray Dalio không tin vào những niềm tin như vậy; anh ấy nói - không có gì tồn tại mãi mãi, không thành công hay thất bại. Nếu bạn chắc chắn về nghiên cứu và lý luận của mình, bạn sẽ tìm thấy thành công, nhưng sự nghi ngờ duy nhất trong nghiên cứu của bạn có thể khiến bạn gặp sự cố.
Ngoài ra, những cổ phiếu từng mang lại lợi nhuận cao hơn trong quá khứ có thể không mang lại cho bạn lợi nhuận tương tự trong tương lai.
“Trong giao dịch, bạn phải đồng thời phải phòng thủ và quyết liệt. Nếu bạn không hiếu chiến, bạn sẽ không kiếm được tiền, và nếu bạn không phòng thủ, bạn sẽ không giữ được tiền ”.
Ray muốn bạn biết rằng khi bạn đầu tư vào một cổ phiếu, hãy nhớ kiểm tra tiến độ của công ty thường xuyên. Bằng cách đó, nếu công ty tiến hành đúng tiến độ, bạn sẽ biết nghiên cứu của mình là chính xác. Nhưng nếu công ty đang gặp vấn đề, bạn có thể đầu tư vào nơi khác. Một con mắt chủ động cho các lĩnh vực đầu tư của bạn là chìa khóa để trở thành một nhà đầu tư thành công.
Tổng hợp Up
Vì vậy, từ hành trình đầu tư của Ray Dalio, đây là những bài học chính của bạn:
- Xác định các nguyên tắc, tuân theo chúng cho đến cùng và đừng bao giờ bị choáng ngợp bởi những nghiên cứu hấp dẫn không phải của bạn.
- Học hỏi từ những sai lầm của bạn để đầu tư đúng đắn.
- Đừng bao giờ chọn một con đường đơn điệu, mà hãy là một con đường có nhiều điều bất ngờ, nhưng thuyết phục và sinh lời.
- Tìm sở thích của bạn và tạo ra tài sản của bạn.
- Hãy phân tích và học hỏi từ những sai lầm của bạn. Sai lầm cũng không sao, để tìm kiếm thành công.
- Đừng bao giờ vội vàng trước những quyết định trong thời điểm khủng hoảng, đặc biệt là trên thị trường chứng khoán.
- Hãy nhớ rằng, thành công và sự sụp đổ của bạn chỉ là tạm thời.
Tôi khuyên bạn nên lặp lại những bài học đầu tư này từ Ray Dalio trong thực tế hàng ngày của bạn và trở thành một nhà đầu tư thành công trên thị trường chứng khoán.
Tôi tin tưởng vào việc chia sẻ kiến thức mà cộng đồng nên biết về đầu tư thị trường chứng khoán. Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào về triết lý đầu tư của Ray Dalio, hãy hỏi, tôi rất vui được giải đáp những nghi ngờ của bạn và giúp bạn xây dựng sự nghiệp nhà đầu tư của mình.
Hạnh phúc đầu tư!
Bình luận