Ray Dalio est l'un des investisseurs les plus talentueux au monde et le fondateur du fonds spéculatif le plus prospère - Bridgewater Associates.
De la fondation à mars 2021, Bridgewater Associates avait environ 140 milliards USD d'actifs sous gestion. Selon le Article de Forbes, la valeur nette de Ray Dalio est estimée à environ 20 milliards USD.
Ray a fait ses milliards en apprenant du passé et en faisant des investissements basés sur ses découvertes. Tout au long de son parcours en tant qu'investisseur, Ray Dalio croyait et croit toujours en la possibilité de réaliser des bénéfices sur des actions coûteuses pour les réinvestir plutôt que d'utiliser une approche d'achat et de détention.
Les philosophies d'investissement de Ray Dalio sont assez simples. Mais ce qui peut sembler extrêmement simple au premier abord est bien plus complexe que vous ne le pensez.
Vous pouvez en savoir plus sur ses convictions sur l'investissement boursier dans ses livres, Principes (2017), Principes de gestion de l'ordre mondial en mutation (2021), ainsi que Principes pour naviguer dans les grandes crises de la dette (2018).
Dans ces livres, il a mentionné ses expériences d'investissement en bourse, ses erreurs, comment il a surmonté ses erreurs et quelques leçons importantes pour être un bon investisseur.
Je sais que vous êtes venu ici pour trouver des moyens éprouvés de devenir un meilleur investisseur ; Ne t'inquiètes pas! Je t'ai couvert.
J'ai lu ces livres écrits par Ray Dalio et j'ai rassemblé certaines de ses leçons intéressantes sur l'investissement boursier que vous devriez connaître.
Alors, plongeons dans le monde de l'investissement tel que suggéré par Ray Dalio.
1. Questions de principes
Dans son livre-Principles, Ray a mentionné la confiance dans les principes qui l'ont aidé à mener une carrière d'investisseur réussie grâce à la bonne prise de décision. Ray a dit un jour,
"Sans principes, vous seriez obligé de réagir aux circonstances qui se présentent à vous sans considérer ce que vous appréciez le plus et comment faire des choix pour obtenir ce que vous voulez. Cela vous empêcherait de profiter au maximum de votre vie.
Si vous avez des principes, ils guideront vos actions. Ils visent à limiter la quantité de décisions à prendre dans le chaos afin que les décisions puissent être prises rapidement et efficacement. Les principes sont destinés à vous aider à prendre les meilleures décisions possibles dans une grande variété de circonstances.
Il n'y a aucun moyen d'éviter les erreurs dans les investissements, mais avoir de grands principes peut vous aider à réduire leur fréquence et leur intensité.
Ray Dalio essaie de dire en transmettant de telles pensées que, dans votre voyage en tant qu'investissement, vous devriez toujours -
- Définir vos besoins
- Trouvez vos bons actifs ou actions dans lesquels investir en étant honnête quant à vos besoins
- Planifier la stratégie d'investissement pour obtenir le rendement supposé
- Restez déterminé à votre stratégie d'investissement et profitez de votre succès et de votre vie d'investisseur plus riche.
2. Faites vos propres recherches
Dès l'enfance, Ray a pris l'habitude de publier de nombreux magazines parlant et montrant les résultats annuels des graphiques de réussite et de chute des entreprises de fortune. Après avoir fait sa collecte de données sur les entreprises, il avait l'habitude de déterminer les actions dans lesquelles investir et d'élaborer sa stratégie d'investissement unique et individuelle.
Son attitude à faire ses propres études pour réussir a abouti à une excellente gestion chez Bridgewater Associates.
Ray Dalio a dit un jour,
"Pour gagner de l'argent sur les marchés, il faut penser de manière indépendante et être humble"
Il est impossible de tout savoir sur quoi que ce soit, mais il est surtout impossible de tout savoir sur quelque chose d'aussi complexe et chaotique que le système financier mondial. Vous devez donc vous faire votre propre opinion sur les choses, ce qui signifie que vous ne pouvez pas simplement vous fier à ce que les autres vous disent. Vous devez penser par vous-même.
Alors, tout comme Ray Dalio, ne tombez pas dans les recherches d'une autre personne sans mener les vôtres pour trouver votre succès unique.
3. Soyez en compagnie de personnes dont vous pouvez apprendre quelque chose de nouveau
Au cours de son parcours initial d'investisseur, Ray Dalio a toujours préparé et posé des questions aux investisseurs qu'il considérait comme bons dans leur travail. Il cherchait à savoir comment les investisseurs pensaient à l'avenir de l'économie et des marchés, un peu comme il le fait maintenant.
Au fil du temps, il a développé ce processus en une manière plus formelle de penser le monde et les événements qui pourraient très probablement s'y produire en développant un ensemble de principes qui l'aideraient à le faire.
Cette façon de penser le monde a conduit à son premier grand succès d'investissement lorsqu'il a prédit et investi dans l'environnement de stagflation qui a commencé en 1968.
"Cherchez des personnes qui ont beaucoup de bonnes questions. Les personnes intelligentes sont celles qui posent les questions les plus réfléchies, au lieu de penser qu'elles ont toutes les réponses. Les bonnes questions sont un bien meilleur indicateur du succès futur que les bonnes réponses. »
Dalio n'a jamais créé de hiérarchie des professions, ce qui signifie que même un barbier, un chef ou un leader immobilier pourrait être un bon investisseur. Il croyait à la raison par-dessus tout. Il a utilisé son processus de raisonnement pour trouver la bonne méthode pour enquêter sur le stock, faire le bon choix et faire des profits plus élevés.
Ainsi, lorsque vous voyez un investisseur faire très bien son travail, posez-lui toujours quelques questions, ce qui peut vous aider à améliorer vos méthodes d'investissement et vous aider à obtenir de meilleurs profits.
4. Soyez analytique pour trouver le succès futur
Ce n'est pas comme si tous les investisseurs qui réussissaient réussissaient toujours dans leurs investissements.
Non, absolument pas! Mais ils avaient des taux de précision plus élevés pour prédire la croissance de l'entreprise dans laquelle ils avaient investi. Ils ont fait des erreurs dans leur passé, mais ils ont toujours tendance à analyser leurs erreurs et à apprendre à ne pas les répéter. Et Ray a toujours soutenu le processus de prise de décision grâce à une analyse approfondie.
Ray, depuis ses jours d'école, a appris à accepter son échec comme le résultat de ses erreurs ou de celles des autres. Il a toujours considéré l'échec comme une approche positive pour corriger les erreurs et être encore plus efficace pour prévoir le succès de l'investissement.
L'une des plus grandes clés pour maximiser le potentiel est de se sentir à l'aise avec l'échec. La plupart des gens ont trop peur d'échouer parce qu'ils veulent éviter d'avoir l'air mal ou se sentir gênés. Mais si vous pouvez surmonter cette peur, vous pouvez apprendre rapidement, vous améliorer rapidement et dépasser vos limites actuelles.
Alors, acceptez toujours vos faiblesses, analysez-les, apprenez-en et soyez plus efficace la prochaine fois pour réussir. N'ayez jamais honte des erreurs, car ce sont les erreurs qui jouent un rôle efficace dans la création de votre PRO dans votre parcours d'investissement.
5. Créez votre portefeuille d'investissement plein de diversité
En analysant l'approche d'investissement de Ray, j'ai compris qu'il croyait en la découverte d'opportunités d'investissement dans différents secteurs plutôt qu'en se concentrant sur un seul type d'entité. Même chez Bridgewater Associates, il a réussi à construire un portefeuille diversifié avec des allocations d'actifs mixtes.
« La chose la plus importante que vous puissiez avoir est une bonne répartition stratégique de l'actif. Ainsi, ce que l'investisseur doit faire, c'est avoir un portefeuille équilibré et structuré - un portefeuille qui se comporte bien dans différents environnements. Ee ne sais pas que nous allons gagner. Il faut avoir des paris diversifiés.
L'idée de base d'un portefeuille d'investissement diversifié est de réduire le risque. Comment? En investissant dans une variété de types d'investissements différents, vous êtes en mesure de réduire vos risques de perdre de l'argent dans un type d'investissement sans nécessairement diminuer vos rendements globaux.
Vous pouvez également augmenter le taux auquel vous gagnez de l'argent en ajoutant de nouveaux et différents types d'investissements à votre portefeuille. Vous pouvez également réduire les risques en vous assurant que les entreprises ou autres entités dans lesquelles vous investissez opèrent dans des secteurs différents et utilisent des modèles d'exploitation différents. De cette façon, si une industrie, comme l'industrie automobile, traverse une période économique difficile, vous aurez toujours d'autres investissements qui ne sont pas touchés par la mauvaise économie.
Un portefeuille diversifié ne devrait pas seulement inclure des actions de diverses sociétés, mais aussi des obligations et fonds communs de placement. Vous voudrez peut-être ajouter biens immobiliers à votre portefeuille d'investissement si vous avez le capital pour le faire. L'immobilier est un actif corporel qui peut toujours être vendu contre de l'argent et peut être loué pendant que vous le conservez pour produire un revenu.
Votre situation personnelle déterminera à quoi ressemble un portefeuille bien diversifié pour vous. Plus vous avez d'argent disponible pour investir, plus vous aurez d'options disponibles pour répartir vos risques.
Ainsi, tout en investissant dans des actions, assurez-vous toujours que vos actions sont bien équilibrées et structurées en termes d'industrie. Ce portefeuille vous aidera à tirer profit d'une entité si un autre secteur subit des pertes.
6. Investissez dans vos domaines d'intérêt
Ray dit toujours,
"Le risque augmente si vous ne savez pas dans quoi vous vous engagez."
L'investissement en bourse demande une étude approfondie, et pour cela, votre intérêt à connaître une marque en particulier est nécessaire. Si vous n'avez pas d'intérêt pour une action en particulier, vous ne pourrez pas en savoir plus sur l'entreprise car vous la trouvez ennuyeuse ou fastidieuse, alors trouvez l'entreprise qui pourrait vous intéresser.
Warren Buffett, le plus grand investisseur de tous les temps, préconise également d'investir dans des choses que vous comprenez. Ceci est basé sur la théorie selon laquelle si vous ne le comprenez pas, vous ne pouvez pas le prédire, et si vous ne pouvez pas le prédire, vous n'avez aucune idée s'il est sous-évalué.
7. Ne soyez jamais un décideur réactif
En bourse, rien n'est sûr - il y a des jours où une entreprise obtient un graphique progressif et des chutes. Ainsi, lorsqu'une entreprise performante tombe soudainement en panne, ne récupérez pas votre investissement en vendant des actions au profit principal, mais faites confiance à vos recherches, respectez-les et trouvez votre avantage.
Ray Dalio a dit un jour,
Vous pouvez relier ce scénario au scénario de guerre actuel entre la Russie et l'Ukraine lorsqu'un marché mondial s'est effondré. De nombreux investisseurs ont profité du krach pour acheter des actions de bonnes entreprises à des prix défiant toute concurrence, et certains ont versé des larmes en vendant leurs actions à perte.
Ainsi, dans de tels scénarios, soyez toujours la première catégorie d'investisseurs à trouver des opportunités même en cas de chute du marché grâce à vos recherches approfondies pour obtenir des bénéfices plus élevés à l'avenir.
8. Tout a sa date d'expiration
De nombreux investisseurs font des erreurs en considérant un mauvais événement comme une conséquence à vie.
Ray Dalio ne croit pas à de telles croyances ; dit-il – rien ne dure éternellement, ni le succès ni la chute. Si vous êtes certain de votre recherche et de votre raisonnement, vous réussirez, mais votre seul doute dans votre recherche peut vous faire échouer.
De plus, les actions qui donnaient des bénéfices plus élevés dans le passé pourraient ne pas vous donner le même rendement à l'avenir.
"Dans le trading, vous devez être à la fois défensif et agressif. Si vous n'êtes pas agressif, vous n'allez pas gagner d'argent, et si vous n'êtes pas sur la défensive, vous n'allez pas garder d'argent.
Ray veut que vous sachiez que lorsque vous investissez dans une action, assurez-vous de vérifier fréquemment les progrès de l'entreprise. De cette façon, si l'entreprise avance dans les délais, vous saurez que votre recherche était correcte. Mais si l'entreprise rencontre des problèmes, vous pouvez investir ailleurs. Un œil proactif sur vos domaines d'investissement est essentiel pour devenir un investisseur prospère.
résumer
Ainsi, du parcours d'investissement de Ray Dalio, voici vos principaux points à retenir :
- Définissez des principes, suivez-les jusqu'au bout et ne vous laissez jamais submerger par une recherche fascinante qui n'est pas la vôtre.
- Apprenez de vos erreurs pour faire le bon investissement.
- Ne choisissez jamais un chemin monotone, mais un chemin plein de surprises, mais convaincant et rentable.
- Trouvez vos intérêts et faites vos atouts.
- Soyez analytique et apprenez de vos erreurs. C'est bien de faire des erreurs, de trouver le succès.
- Ne vous précipitez jamais pour prendre des décisions en temps de crise, surtout en bourse.
- N'oubliez pas que votre succès et votre chute sont temporaires.
Je vous recommande de répéter ces leçons d'investissement de Ray Dalio dans votre pratique quotidienne et de devenir un investisseur boursier prospère.
Je crois au partage des connaissances que la communauté devrait connaître sur l'investissement en bourse. Si vous avez des doutes sur la philosophie d'investissement de Ray Dalio, n'hésitez pas à demander, je serais heureux de dissiper vos doutes et de vous aider à construire votre carrière d'investisseur.
Heureux d'investir!
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