ריי דליו הוא אחד המשקיעים המוכשרים בעולם והמייסד של קרן הגידור המצליחה ביותר - Bridgewater Associates.
מהייסוד ועד מרץ 2021, ל-Bridgewater Associates היו נכסים בניהול של כ-140 מיליארד דולר. על פי מאמר פורבס, השווי הנקי של Ray Dalio מחושב בסביבות 20 מיליארד דולר.
ריי הרוויח את המיליארדים שלו על ידי למידה מהעבר וביצוע השקעות על סמך ממצאיו. לאורך כל מסעו כמשקיע, ריי דאליו האמין ועדיין מאמין בהשגת רווחים ממניות יקרות להשקעה מחדש במקום בגישת קנייה והחזקה.
פילוסופיית ההשקעות של ריי דליו פשוטה למדי. אבל מה שעשוי להישמע פשוט מאוד בהתחלה הוא הרבה יותר מורכב ממה שאתה עשוי לחשוב.
אתה יכול למצוא עוד על אמונותיו לגבי השקעות בבורסה בספריו, עקרונות (2017), עקרונות התמודדות עם סדרי העולם המשתנה (2021), ו עקרונות לניווט במשברי חוב גדולים (2018).
בספרים אלה הוא הזכיר את חוויות ההשקעה שלו בבורסה, את הטעויות שלו, איך הוא התגבר על הטעויות שלו וכמה לקחים חשובים כדי להיות משקיע טוב.
אני יודע שהגעת לכאן כדי למצוא דרכים מוכחות להפוך למשקיע טוב יותר; אל דאגה! אני מכוסה אותך.
קראתי את הספרים הללו שנכתבו על ידי ריי דליו ואספתי כמה משיעורי ההשקעה המעניינים שלו בבורסה שכדאי לדעת.
אז בואו נצלול לעולם ההשקעות כפי שהציע ריי דליו.
1. העקרונות חשובים
בספרו-עקרונות, ריי הזכיר את האמון בעקרונות שעזרו לו לשאת קריירת משקיעים מצליחה באמצעות קבלת החלטות נכונה. ריי אמר פעם,
"ללא עקרונות, היית נאלץ להגיב לנסיבות שעולות עליך מבלי לשקול מה אתה הכי מעריך ואיך לעשות בחירות כדי להשיג את מה שאתה רוצה. זה ימנע ממך להפיק את המרב מהחיים שלך".
אם יש לך עקרונות, הם ינחו את הפעולות שלך. הם נועדו להגביל את כמות קבלת ההחלטות שיש לעשות בתוך תוהו ובוהו כדי שניתן יהיה לקבל החלטות במהירות וביעילות. עקרונות נועדו לעזור לך לקבל את ההחלטות הטובות ביותר האפשריות במגוון רחב של נסיבות.
אין דרך להימנע מטעויות בהשקעות, אבל עקרונות מעולים יכולים לעזור לך להפחית את התדירות והעוצמה שלהן.
ריי דליו מנסה לומר על ידי העברת מחשבות כאלה שבמסע שלך כהשקעה, אתה תמיד צריך -
- הגדירו את הצרכים שלכם
- מצא את הנכסים או המניות הנכונים להשקעה בהם על ידי כנות לגבי הצרכים שלך
- תכנן את אסטרטגיית ההשקעה כדי לקבל את התשואה המשוערת
- הישאר נחוש באסטרטגיית ההשקעה שלך ותיהנה מההצלחה שלך ומחיי המשקיעים העשירים יותר.
2. עשה משלך מחקר
מילדות, ריי עשה הרגל להנפיק מגזינים רבים המדברים על תוצאות שנתיות של גרפי ההצלחה והנפילה של חברות הון. לאחר איסוף הנתונים שלו על החברות, הוא נהג למצוא מניות להשקעה ולעצב את אסטרטגיית ההשקעה הייחודית שלו.
היחס שלו לעשות לימודים משלו כדי למצוא הצלחה הביא לניהול מעולה ב-Bridgewater Associates.
ריי דליו אמר פעם,
"כדי להרוויח כסף בשווקים, אתה צריך לחשוב באופן עצמאי ולהיות צנוע"
אי אפשר לדעת הכל על שום דבר, אבל אי אפשר במיוחד לדעת הכל על משהו מורכב וכאוטי כמו המערכת הפיננסית העולמית. אז אתה צריך להחליט בעצמך על דברים, מה שאומר שאתה לא יכול פשוט לסמוך על מה שאנשים אחרים אומרים לך. אתה צריך לחשוב בעצמך.
אז, בדיוק כמו ריי דליו, אל תיפול למחקר של אף אדם אחר מבלי לערוך משלך כדי למצוא את ההצלחה הייחודית שלך.
3. היו בחברה עם אנשים שתוכלו ללמוד מהם משהו חדש
במסע המשקיעים הראשוני שלו, ריי דליו תמיד התכונן ושאל שאלות למשקיעים שלדעתו היו טובים בעבודתם. הוא חיפש איך משקיעים חושבים על עתיד הכלכלה והשווקים, בדומה לו עכשיו.
עם הזמן, הוא פיתח את התהליך הזה לצורת חשיבה רשמית יותר על העולם ועל אילו אירועים עשויים להתרחש בו ככל הנראה על ידי פיתוח מערכת עקרונות שיעזרו לו לעשות זאת.
דרך החשיבה הזו על העולם הובילה להצלחת ההשקעה הגדולה הראשונה שלו כאשר חזה והשקיע בסביבת הסטגפלציה שהחלה ב-1968.
"חפש אנשים שיש להם הרבה שאלות נהדרות. אנשים חכמים הם אלה ששואלים את השאלות המתחשבות ביותר, בניגוד לחשוב שיש להם את כל התשובות. שאלות מצוינות הן אינדיקטור הרבה יותר טוב להצלחה עתידית מאשר תשובות מצוינות."
דאליו מעולם לא יצרה היררכיה של עיסוקים, אז זה אומר שאפילו ספר, שף או מנהיג נדל"ן יכול להיות משקיע טוב. הוא האמין בהיגיון מעל כולם. הוא השתמש בתהליך ההיגיון שלו כדי למצוא את השיטה הנכונה לחקור את המניה, לבחור נכון ולהרוויח רווחים גבוהים יותר.
לכן, כאשר אתה רואה כל משקיע שעושה את עבודתו טוב מאוד, תמיד שאל אותו כמה שאלות, שיוכלו לעזור לך לשפר את שיטות ההשקעה שלך ולעזור לך להשיג רווחים טובים יותר.
4. היו אנליטיים כדי למצוא הצלחה עתידית
זה לא שכל המשקיעים המצליחים תמיד מוצאים הצלחה בהשקעות שלהם.
לא בהחלט לא! אבל היו להם שיעורי דיוק גבוהים יותר בניבוי הצמיחה של החברה שבה הם השקיעו. הם אמנם עשו טעויות בעברם, אבל הם תמיד נוטים לנתח את הטעויות שלהם וללמוד לא לחזור עליהן. וריי תמיד תמך בתהליך קבלת ההחלטות באמצעות ניתוח יסודי.
ריי, מימי בית הספר שלו, למד לקבל את כישלונו כתוצאה מטעויות שלו או של אחרים. הוא תמיד לקח את הכישלון כגישה חיובית לתיקון טעויות ולהיות יעיל עוד יותר בחיזוי הצלחת ההשקעה.
אחד המפתחות הגדולים ביותר למיצוי הפוטנציאל הוא להרגיש נוח עם כישלון. רוב האנשים מפחדים מכדי להיכשל כי הם רוצים להימנע ממראה רע או להרגיש נבוך. אבל אם אתה יכול להתגבר על הפחד הזה, אז אתה יכול ללמוד במהירות, להשתפר במהירות ולחרוג מהגבולות הנוכחיים שלך.
לכן, קבל תמיד את החולשות שלך, נתח אותן, למד מהן, והיה יעיל יותר בפעם הבאה כדי למצוא הצלחה. לעולם אל תתבייש בטעויות כי טעויות הן אלו שמשחקות תפקיד יעיל בהפיכת ה- PRO שלך במסע ההשקעה שלך.
5. צור את תיק ההשקעות שלך מלא במגוון
על ידי ניתוח גישת ההשקעה של ריי, הבנתי שהוא מאמין בגילוי הזדמנויות השקעה במגזרים שונים מאשר התמקדות בסוג ישות בודדת. אפילו ב-Bridgewater Associates, הוא הצליח לבנות תיק מגוון עם הקצאות נכסים מעורבות.
"הדבר החשוב ביותר שאתה יכול לקבל הוא תמהיל הקצאת נכסים אסטרטגי טוב. לכן, מה שהמשקיע צריך לעשות זה להחזיק תיק השקעות מאוזן ומובנה - תיק שמצליח בסביבות שונות. אני לא יודע שאנחנו הולכים לנצח. חייבים הימורים מגוונים".
הרעיון הבסיסי של תיק השקעות מגוון הוא להפחית את הסיכון. אֵיך? על ידי השקעה במגוון סוגים שונים של השקעות, אתה יכול להפחית את הסיכונים שלך להפסיד כסף בסוג אחד של השקעה מבלי להפחית בהכרח את התשואות הכוללות שלך.
אתה יכול גם להגדיל את הקצב שבו אתה מרוויח כסף על ידי הוספת סוגים חדשים ושונים של השקעות לתיק שלך. אתה יכול גם להפחית את הסיכון על ידי הקפדה על כך שהחברות או הגופים האחרים שאתה משקיע בהם פועלים בתעשיות שונות ומשתמשים במודלים תפעוליים שונים. בדרך זו, אם ענף אחד, כמו תעשיית הרכב, מגיע בתקופה כלכלית קשה, עדיין יהיו לך השקעות אחרות שאינן מושפעות מהכלכלה הגרועה.
תיק מגוון לא צריך לכלול רק מניות של חברות שונות, אלא גם אג"ח ו חברים משותפים. אולי תרצה להוסיף מקרקעין לתיק ההשקעות שלך אם יש לך הון לעשות זאת. נדל"ן הוא נכס מוחשי שתמיד ניתן למכור במזומן וניתן להשכיר אותו בזמן שמחזיקים בו כדי לייצר הכנסה.
הנסיבות האישיות שלך יכתיבו כיצד ייראה עבורך תיק מגוון היטב. ככל שיהיה לך יותר כסף זמין להשקעה, כך יהיו לך יותר אפשרויות לפזר את הסיכונים שלך.
לכן, תוך כדי השקעה במניות, ודא תמיד שהמניות שלך מאוזנות היטב ומובנות במונחים של תעשייה. תיק זה יעזור לך להשיג רווח מישות אחת אם מגזר אחר יעמוד בהפסד.
6. השקיעו בתחומי העניין שלכם
ריי תמיד אומר,
"הסיכון גדל מאי הידיעה במה אתה מסתבך."
השקעה בבורסה דורשת מחקר מעמיק, ולשם כך, העניין שלך לדעת על מותג מסוים הוא הכרחי. אם אין לכם עניין במניה מסויימת, לא תוכלו להעמיק על החברה מכיוון שאתם מוצאים אותה משעממת או מכבידה, אז מצאו את החברה שעשויה לעניין אתכם.
וורן באפט, המשקיע הגדול בכל הזמנים, גם דוגל בהשקעה בדברים שאתה מבין. זה מבוסס על התיאוריה שאם אתה לא מבין את זה, אתה לא יכול לחזות את זה, ואם אתה לא יכול לחזות את זה, אין לך מושג אם זה לא מוערך.
7. לעולם אל תהיה מקבל החלטות תגובתי
בבורסה שום דבר לא בטוח - יש ימים שחברה מקבלת גרף מתקדם ונפילות. לכן, כאשר חברה עם ביצועים טובים נתקלת פתאום בנפילה - אל תהיה תגובתי להחזרת ההשקעה שלך על ידי מכירת מניות ברווח העיקרי, אלא תסמוך על המחקר שלך, דבק בו ומצא את יתרון הרווח שלך.
ריי דליו אמר פעם,
אתה יכול לקשר את התרחיש הזה לתרחיש הנוכחי של מלחמת רוסיה-אוקראינה כאשר שוק גלובלי התרסק. משקיעים רבים ניצלו את ההתרסקות כדי לקנות מניות בחברות טובות במחירי תחתית, וחלקם הזילו דמעות כאשר מכרו את המניות שלהם בהפסד.
אז, בתרחישים כאלה, תמיד היה הקטגוריה הראשונה של משקיע למצוא הזדמנויות אפילו בנפילת השוק עם המחקר החזק שלך כדי להשיג רווחים גבוהים יותר בעתיד.
8. לכל דבר יש תאריך תפוגה
משקיעים רבים עושים טעויות על ידי התחשבות באירוע רע אחד כתוצאה לכל החיים.
ריי דליו לא מאמין באמונות כאלה; הוא אומר - שום דבר לא נמשך לנצח, לא הצלחה ולא נפילה. אם אתה בטוח לגבי המחקר וההיגיון שלך, תמצא הצלחה, אבל הספק הבודד שלך במחקר שלך יכול לגרום לך לעמוד בנפילה שלך.
כמו כן, ייתכן שמניות שבעבר העניקו רווחים גבוהים יותר לא יתנו לך את אותה תשואה בעתיד.
"במסחר אתה צריך להיות הגנתי ואגרסיבי בו זמנית. אם אתה לא אגרסיבי, אתה לא הולך להרוויח כסף, ואם אתה לא מתגונן, אתה לא מתכוון לשמור על כסף".
ריי רוצה שתדע שכאשר אתה משקיע במניה, הקפד לבדוק את התקדמות החברה לעתים קרובות. כך, אם החברה מתקדמת בלוח הזמנים, תדע שהמחקר שלך היה נכון. אבל אם החברה חווה בעיות, אתה יכול לקחת את ההשקעה שלך למקום אחר. עין יזומה עבור תחומי ההשקעה שלך היא המפתח להפוך למשקיע מצליח.
סיכום
אז, ממסע ההשקעות של ריי דליו, הנה הנקודות העיקריות שלך:
- הגדירו עקרונות, עקבו אחריהם עד הסוף, ולעולם אל תתמכרו למחקר מרתק שאינו שלכם.
- למד מהטעויות שלך כדי לבצע את ההשקעה הנכונה.
- לעולם אל תבחר בדרך מונוטונית, אלא בדרך עם הפתעות רבות, אך משכנע ורווחי.
- מצא את תחומי העניין שלך ועשה את הנכסים שלך.
- היו אנליטיים, ולמדו מהטעויות שלכם. זה בסדר לעשות טעויות, למצוא הצלחה.
- לעולם אל תמהרו לקבל החלטות בזמן משבר, במיוחד בבורסה.
- זכור, ההצלחה והנפילה שלך הם זמניים.
אני ממליץ לך לחזור על שיעורי ההשקעה הללו מ-Ray Dalio בתרגול היומיומי שלך ולהפוך למשקיע מצליח בבורסה.
אני מאמין בשיתוף ידע שהקהילה צריכה לדעת על השקעות בבורסה. אם יש לך ספק לגבי פילוסופיית ההשקעות של ריי דליו, אתה מוזמן לשאול, אשמח לנקות את הספקות שלך ולעזור לך לבנות את קריירת המשקיעים שלך.
השקעה שמחה!
השאירו תגובה