Pamilyar ka sa pamumuhunan sa mga equities, mutual funds, at mga stock market. Ngunit ang teorya ng portfolio diversification ay nagsasabi sa amin na 95% ng mga portfolio return ay nagmumula sa pag-iba-iba sa iba pang mga klase ng asset.
Ang mga fixed income o bond, residential at commercial real estate, asset lease, imbentaryo, venture capital investments, o angel investing sa mga kumpanya ay nagbibigay ng mga alternatibong asset na nagpapaiba-iba sa iyong portfolio lampas sa conventional asset tulad ng equities at ginto.
Ang mga naunang alternatibong pamumuhunan ay inaalok sa mga indibidwal na may malaking halaga na may malaking sukat ng puhunan.
Ang Wint Wealth at Grip Invest ay mga alternatibong platform ng pamumuhunan kung saan maaari kang mag-invest at pag-iba-ibahin ang iyong portfolio sa mga hindi nauugnay na asset.
Sa panahon ng pagkasumpungin, ang pamumuhunan sa mga alternatibong pamumuhunan ay isang epektibong paraan upang pag-iba-ibahin ang panganib.
Ano ang pangunahing panukala ng negosyo ng Wint and Grip?
Nagdisenyo si Wint ng isang radikal na paraan upang mapadali ang pagpapalalim ng merkado ng bono sa India sa pamamagitan ng paglahok sa tingian.
Sa India, ang pamumuhunan sa merkado ng bono ay limitado sa mga pamumuhunan ng mga komersyal na bangko at mga mutual fund ng bono. Tinitingnan ni Wint ang mga bono ng pribadong sektor o magandang corporate credits, na nag-aalok ng mataas na ani.
Kapag namuhunan ka sa pamamagitan ng isang pondo ng bono, ang yield sa mutual fund ng bono ay mababawasan ng mga bayad sa pamamahala ng asset ng Fund Manager at iba pang mga gastos sa pagpapatakbo.
Dahil binubuwisan din ang mga return fund ng bono, hindi ka makakakuha ng mataas na rate ng return sa mga bono. Dati, ang pinakamababang pamumuhunan ay napakalaki kapag bumibili ng mga bono, na naka-peg sa Rs. 10 Lakhs bawat bono. Nangangahulugan ito na hindi mo maaaring gawin ang iyong portfolio ng bono sa pamamagitan ng direct investment.
Wint ginagawang posible para sa iyo na direktang mamuhunan sa mga bono sa pamamagitan ng pagsecurity ng mga bono sa mas maliliit na minimum na angkop para sa mga retail na mamumuhunan. Binibigyang-daan ka ng Wint na direktang mamuhunan sa mga bono na inisyu ng NBFC, na nagdadala ng mataas na ani na may pinakamababang pamumuhunan na Rs 10,000.
Bukod sa bahagyang mataas na premium na binayaran sa pagbili ng bono, ang mga buwis lamang ang magbabawas sa iyong kabuuang ani. Nag-aalok ito ng malaking spread kumpara sa mga karaniwang deposito sa bangko, at mayroon itong bentahe sa paggawa ng mga pagbabayad na may fixed-income.
Mahigpit na pagkakahawak, sa kabaligtaran, nag-aalok ng mga securitized na asset pool tulad ng mga pag-upa ng asset, imbentaryo, real estate at venture capital at mga start-up na transaksyon. Muli, ang mga asset na ito ay inaalok sa mga retail na minimum, na ginagawang madali ang pamumuhunan.
Parehong mga online fintech platform na nag-aalok ng mga alternatibong pamumuhunan na naka-securitize sa mga retail minimum kung saan maaaring lumahok ang isang maliit na retail investor.
Ang uniberso ng mga pamumuhunan na inaalok ng mga ito ay isang pag-alis mula sa mga kumbensyonal na pamumuhunan, na alam mo at nag-aalok ng magagandang pagkakataon sa pagkakaiba-iba para sa iyong portfolio at mga daloy ng kita.
Ang kanilang mga pamumuhunan ay nagbibigay ng mga regular na daloy ng kita, maliban sa pribadong equity, kung saan ang pagbabalik ay natanto lamang sa IPO at listahan sa stock exchange.
Pangunahing Pagkakaiba sa pagitan ng Wint at Grip
S.No | Mga detalye | Wint | Mahigpit na pagkakahawak |
1 | Uri ng pamumuhunan | Senior, Secured Bonds ng NBFCs | Ang mga secure na pagpapaupa ng asset, imbentaryo at komersyal na real estate ay lahat ng asset-backed, at venture capital/start-up equity |
2 | Minimum na Pamumuhunan | Rs 10,000 | Nag-iiba mula sa Rs. 10,000 para sa pag-upa ng asset at imbentaryo na aabot sa Rs. 1,00,000 para sa komersyal na real estate at venture capital |
3. | Seguridad/Collateral | Ang mga bono ay mga senior bond na nangangahulugan na ang mga ito ay sinusuportahan ng collateral at unang ranggo sa mga pagbabayad ng interes at mga pagbabayad kung ang kumpanya ay bumagsak. | Ang mga pagpapaupa ng asset, imbentaryo, at komersyal ay sinusuportahan ng asset, na nangangahulugang nagbabayad sila mula sa mga cash flow ng asset. Ang venture capital o start-up capital ay mapanganib at napapailalim sa matagumpay na pag-alis ng venture |
4 | Ang tenor ng pamumuhunan | Karaniwan hanggang dalawang taon. | Inaalok ang iba't ibang tenor, ang mga pamumuhunan sa imbentaryo ay mula 1 hanggang 6 na buwan at ang mga pag-upa na sinusuportahan ng asset mula 24 hanggang 36 na buwan. Ang mga pamumuhunan sa real estate ay may mas mahabang tenor, at ang venture capital at start-up capital ay pangmatagalan hanggang sa paglabas ng investment |
5 | Mga pagbabayad ng pagbabalik | Ang mga pagbabayad ng interes sa bono ay maaaring kalahating taon o quarterly. | Ito ay buwanang pagbabayad sa kaso ng mga pag-upa o imbentaryo na sinusuportahan ng asset, ang komersyal na real estate ay nagbabayad kada quarter, at sa kaso ng venture capital, ang pagbabalik ay natanto batay sa maramihang nakukuha ng seguridad sa paglilista. |
6 | ani | Maaaring humigit-kumulang 11% pa pre-tax ang mga yield | Nag-aalok ang mga asset-backed leases na magbubunga ng hanggang 21% pa bago ang buwis, nag-aalok ang imbentaryo ng 12% na ani bago ang buwis, nag-aalok ang komersyal na real estate ng 11% bago ang buwis, at ang venture capital ay maaaring maraming beses batay sa matagumpay na mga listahan. |
7 | Pinagbabatayan na panganib | Corporate credit ng mga NBFC | Ang mga pagpapaupa at imbentaryo ay corporate credit, ang komersyal na credit ay mga MNC tenant, at ang venture capital ay investment at venture partners (high-risk category). |
Maaari mong basahin ang aming buong pagsusuri ng Grip Invest dito. At, maaari mo ring basahin ang aming buo Pagsusuri ng Wint Wealth, dito.
Pagkakatulad sa pagitan ng Wint at Grip
Parehong mga online tech na platform na nagpapadali sa madaling pamumuhunan. Parehong nagbibigay ng uniberso ng mga alternatibong pamumuhunan. Parehong nagbibigay ng securitized na asset-backed investment na mga pagkakataon para sa mga retail investor. Tumulong silang dalawa ang iyong portfolio sari-saring uri sa pamamagitan ng pag-aalok ng mga hindi nauugnay na asset. Ang kanilang mga pamumuhunan ay mga high-yielding na asset.
Ang mga pamumuhunan na inaalok ng pareho ay napapailalim sa credit default na panganib sa kaso ng mga bono, asset-backed leases, imbentaryo, at komersyal na real estate.
Mayroon ding panganib sa pagkatubig at panganib ng pandaraya. Ang kanilang mga pamumuhunan ay nag-aalok ng proteksyon dahil sila ay collateralized. Ang venture capital ay napapailalim sa market risk mula sa stock market o hindi nakakakuha ng listing gains sa pagkakalista sa exchange.
Gayundin, ang mga start-up ay mga kumpanya sa maagang yugto na ang modelo ng negosyo ay maaaring mabigo, na magreresulta sa pagkawala ng iyong kapital.
Key Takeaways:
Bilang isang retail investor, mayroon kang hindi pa nagagawang pagkakataon na mamuhunan sa mga alternatibong pamumuhunan. Sa pamamagitan ng kanilang mga online na handog, Wint at Mahigpit na pagkakahawak ay nagbigay ng perpektong pagkakataon upang pag-iba-ibahin ang iyong mga hawak na portfolio.
Bukod dito, ang mga klase ng asset na ito ay hindi naka-link sa mga equity market at nagbibigay ng mataas na rate ng pagbabalik. Pagkatapos ng pandemya ng Covid-19, ang mga asset ng korporasyon ay magagamit sa mas murang mga halaga, na nagpapalaki sa iyong pagbabalik.
Magkakaroon ka ng bentahe ng isang matatag na daloy ng kita sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mga asset na ito. Sa kaso ng venture capital, mayroon kang pagkakataon na lumahok sa mas mababang mga halaga, higit pa bago ang listahan ng merkado.
Mag-iwan ng Sagot